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（2016）吉0402刑初101號(hào)
公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。
被告人孫某某，公民身份號(hào)碼×××。戶籍所在地吉林省遼源市，現(xiàn)居住地遼源市西安區(qū)我的家園B區(qū)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年2月18日被監(jiān)視居住。
遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）73號(hào)起訴書指控被告人孫某某犯信用卡詐騙罪，于2016年3月2日向本院提起公訴。本院于同日受理后，依法組成合議庭，于2016年3月16日公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。遼源市龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員劉妍出庭支持公訴，被告人孫某某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：被告人孫某某于2014年7月，在中國(guó)銀行股份有限公司遼源分行辦理了一張卡號(hào)為×××的信用卡，后使用該卡進(jìn)行透支，超過(guò)規(guī)定的透支期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過(guò)三個(gè)月仍拒不歸還，透支本金合計(jì)人民幣19，194.66元。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人孫某某的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。
被告人孫某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無(wú)異議。
經(jīng)審理查明，2014年7月，孫某某在中國(guó)銀行遼源分行辦理了一張卡號(hào)為×××的信用卡，后使用該卡進(jìn)行透支，超過(guò)規(guī)定的透支期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過(guò)三個(gè)月仍拒不歸還，透支本金合計(jì)人民幣19，194.66元。2016年2月18日，孫某某歸還中國(guó)銀行遼源分行27，000.00元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.報(bào)案材料，證實(shí)中國(guó)銀行遼源分行在信用卡清收工作中發(fā)現(xiàn)孫某某惡意透支的事實(shí)并報(bào)案。
2.信用卡基本信息查詢單，證實(shí)孫某某的中國(guó)銀行信用卡透支本金19，194.66元。
3.信用卡申請(qǐng)表，證實(shí)孫某某的開(kāi)卡信息。
4.單位收入證明，證實(shí)孫某某聯(lián)系他人辦理的假收入證明。
5.信用卡交易記錄，證實(shí)孫某某信用卡交易記錄。
6.上門催收記錄及信用卡透支催繳還款通知書，證實(shí)中國(guó)銀行遼源分行從2015年7月20日至2015年12月28日多次電話及上門對(duì)孫某某進(jìn)行催繳。
7.中國(guó)銀行客戶回單，證實(shí)2016年2月18日孫某某向中國(guó)銀行信用卡帳號(hào)存入27，000.00元。
8.遼源市中心醫(yī)院門診診斷書，證實(shí)孫某某患有腰間盤膨出，建議休治。
9.遼源市西安區(qū)人民法院刑事判決書，證實(shí)孫某某前科情況。
10.證人劉某某證言，系中國(guó)銀行遼源分行工作人員，2014年7月10日孫某某在中國(guó)銀行遼源分行申請(qǐng)辦理了信用卡，從2015年4月30日后一直沒(méi)有還過(guò)款，本金加利息以及滯納金一共欠27000元左右。2015年6月20日開(kāi)始對(duì)孫某某進(jìn)行催收，發(fā)現(xiàn)孫某某本人電話號(hào)碼是空號(hào)，到孫某某所留單位地址及家庭住址均未能與孫某某聯(lián)系上。
11.被告人孫某某供述，2014年7月份通過(guò)他人辦理一張信用卡，那人向他索要4500元好處費(fèi)。找人幫套的現(xiàn)，從信用卡里透支錢用于治療他的腰間盤突出了和平時(shí)花銷。中國(guó)銀行工作人員打電話通知他卡已經(jīng)欠款了，催他把錢還上。后來(lái)他電話換號(hào)，人在外地了，一直沒(méi)有錢，沒(méi)有工作，沒(méi)有收入。
上述證據(jù)，經(jīng)法庭質(zhì)證，認(rèn)證，被告人孫某某對(duì)以上證據(jù)均無(wú)異議。所舉證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法獲取，證據(jù)來(lái)源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，證據(jù)之間能相互印證證實(shí)指控的事實(shí)，作為本案定案的依據(jù)予以采信。
本院認(rèn)為，被告人孫某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人孫某某犯信用卡詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以采納。結(jié)合被告人孫某某的犯罪情節(jié)，悔罪表現(xiàn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第五十二條罰金刑、第五十三條罰金的繳納、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑考驗(yàn)期以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人孫某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金20，000.00元。
（緩刑考驗(yàn)期從判決確定之日起計(jì)算）
（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向遼源市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長(zhǎng)　　李文東
人民陪審員　　王　偉
人民陪審員　　王德才


二〇一六年四月七日
書　記　員　　郭　峰