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（2016）吉0402刑初109號
公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。
被告人金某甲，遼源市人。戶籍所在地：遼源市；現(xiàn)居住地：遼源市，2015年9月18日因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)遼源市公安局經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局決定取保候?qū)彛?0月29日經(jīng)遼源市龍山區(qū)人民檢察院決定取保候?qū)彛?016年3月7日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?br> 遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢公訴刑訴（2016）91號起訴書指控被告人金某甲犯信用卡詐騙罪，于2016年3月7日向本院提起公訴，本院于同日受理后，依法組成合議庭，于2016年3月21日公開開庭進(jìn)行了審理。遼源市龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員徐曉廣出庭支持公訴，被告人金某甲到庭參加訴訟，此案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：被告人金某甲于2011年5月25日向中國建設(shè)銀行股份有限公司遼源分公司申請卡號為×××信用卡一張，金某甲在明知沒有還款能力的情況下大量透支，超過規(guī)定的透支期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，透支本金合計人民幣13000余元。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為：被告人金某甲的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。系自首，可以從輕或者減輕處罰。
被告人金某甲對公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)沒有異議。
經(jīng)審理查明：2011年5月25日，被告人金某甲向中國建設(shè)銀行股份有限公司遼源分公司申請卡號為×××信用卡一張，在明知沒有還款能力的情況下大量透支，超過規(guī)定的透支期限，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，透支本金合計人民幣13，000.00余元。案發(fā)后，金某甲家屬已償還銀行本息。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1、證人黃某某證言：金某甲曾在開發(fā)區(qū)城市管理局工作，建行工作人員來單位找金某甲還款時，金某甲已經(jīng)不在我單位工作。
證人張某甲證言：2015年左右，銀行工作人員曾到“足行天下”找金某甲。
證人金某乙證言：銀行工作人員曾通過我，找我弟弟金某甲。
證人張某乙證言：金某甲在我行辦理信用卡后大量透支，經(jīng)多次催收，拒不償還。
5、書證：常住人口信息證明，金某甲自然情況；到案經(jīng)過證明，2015年9月18日金某甲到公安機(jī)關(guān)自首；建設(shè)銀行信用卡辦理相關(guān)手續(xù)、交易記錄、催收記錄、報案材料證明，金某甲辦卡、透支、銀行催收經(jīng)過；情況說明證明，銀行欠款已還清及案件相關(guān)情況。
6、視聽資料：被告人金某甲供述。
7、被告人金某甲供述：2011年5月25日，在建設(shè)銀行辦理一張信用卡，透支13，000.00余元，經(jīng)銀行多次催收，沒錢償還的事實(shí)。
綜上，被告人金某甲對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)全部供認(rèn)，對所提供的證據(jù)也沒有異議，有證人證言證實(shí)金某甲惡意透支的事實(shí)，并有書證、視聽資料等相關(guān)證據(jù)佐證，足以證明公訴機(jī)關(guān)的指控事實(shí)清楚，證據(jù)充分，指控罪名成立，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為：被告人金某甲以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡，且數(shù)額較大，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。經(jīng)查：2015年9月18日，金某甲主動到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，可以從輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第六十七條第一款自首、第五十二條罰金、第五十三條罰金的繳納、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑考驗(yàn)期的規(guī)定，判決如下：
被告人金某甲犯信用卡詐騙罪，判處拘役二個月，緩刑三個月，并處罰金人民幣2萬元。
（緩刑考驗(yàn)期從判決確定之日起計算，罰金余款于判決生效后十日內(nèi)繳納）
如不服本判決可在接到判決書第二日起十日內(nèi)通過本院，或者直接向遼源市中級人民法院提出上訴，書面上訴的應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本一份。
審　判　長　　姚冬梅
人民陪審員　　王德才
人民陪審員　　吳　潔


二〇一六年三月三十日
書　記　員　　郭　峰