Law-lib.com 2021-6-18 12:50:37 銀保監(jiān)會網(wǎng)站
中國銀保監(jiān)會關(guān)于《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿）公開征求意見的公告
為完善銀行保險機構(gòu)公司治理，加強股東股權(quán)監(jiān)管，有效防范金融風險，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，我會起草了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿)，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：
一、通過電子郵件方式將意見發(fā)送至：gszlb_gqjgc@cbirc.gov.cn。
二、通過信函方式將意見郵寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號中國銀保監(jiān)會公司治理監(jiān)管部（100033），并請在信封上注明“大股東辦法意見”字樣。
意見反饋截止時間為2021年7月17日。
附件：《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿）
附：中國銀保監(jiān)會就《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿）公開征求意見
http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=990589&itemId=915
中國銀保監(jiān)會
2021年6月17日
銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）
（征求意見稿）
第一章 總則
第一條 (立法目的）為加強銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管，規(guī)范大股東行為，保護銀行保險機構(gòu)及利益相關(guān)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 （適用范圍）本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的國有控股大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資法人銀行、民營銀行、保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費金融公司和汽車金融公司，以下統(tǒng)稱銀行保險機構(gòu)。
第三條 （大股東定義）本辦法所稱銀行保險機構(gòu)大股東，是指符合下列條件之一的銀行保險機構(gòu)股東：
（一）持有國有控股大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、外資法人銀行、民營銀行、保險機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費金融公司和汽車金融公司等機構(gòu)15%以上股權(quán)的；
（二）持有城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等機構(gòu)10%以上股權(quán)的；
（三）實際持有銀行保險機構(gòu)股權(quán)最多的（含持股數(shù)量相同的股東）；
（四）提名董事、監(jiān)事合計兩名以上的；
（五）銀行保險機構(gòu)董事會認為對銀行保險機構(gòu)經(jīng)營管理有控制性影響的；
（六）銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認定的其他情形。
股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。持股比例合計符合上述要求的，股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人均視為大股東管理。
第四條 （監(jiān)管機構(gòu)）中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）及其派出機構(gòu)依法對銀行保險機構(gòu)的大股東行為進行監(jiān)管。
第二章 持股行為
第五條 （充分了解權(quán)利義務）銀行保險機構(gòu)大股東應當充分了解銀行業(yè)或保險業(yè)的行業(yè)屬性、風險特征、審慎經(jīng)營規(guī)則，以及大股東的權(quán)利和義務，積極維護銀行保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營及金融市場穩(wěn)定，保護消費者利益，支持銀行保險機構(gòu)更好地服務實體經(jīng)濟、防控金融風險。
第六條 （審慎投資）銀行保險機構(gòu)大股東應當強化資本約束，保持杠桿水平適度，科學布局對銀行保險機構(gòu)的投資，確保投資行為與自身資本規(guī)模、持續(xù)出資能力、經(jīng)營管理水平相適應，投資入股銀行保險機構(gòu)的數(shù)量應符合相關(guān)監(jiān)管要求。
第七條 （入股資金）銀行保險機構(gòu)大股東應當使用來源合法的自有資金入股銀行保險機構(gòu)，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
銀行保險機構(gòu)大股東取得股權(quán)，并報銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)審批、備案時，應當詳細說明資金來源，積極配合銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)和銀行保險機構(gòu)對資金來源的審查。
第八條 （股權(quán)關(guān)系）銀行保險機構(gòu)大股東應當逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人，以及與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系，確保股權(quán)關(guān)系真實、透明，嚴禁隱藏實際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、私下協(xié)議等違法違規(guī)行為。
第九條 （禁止交叉持股）銀行保險機構(gòu)大股東與銀行保險機構(gòu)之間不得直接或間接交叉持股，國務院另有規(guī)定的除外。
第十條 （股權(quán)質(zhì)押）銀行保險機構(gòu)大股東質(zhì)押銀行保險機構(gòu)股權(quán)數(shù)量超過其所持股權(quán)數(shù)量的50%時，大股東及其所提名董事不得行使在股東（大）會和董事會上的表決權(quán)。對信托公司、特定類型金融機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
銀行保險機構(gòu)大股東不得以所持銀行保險機構(gòu)股權(quán)為非本單位及其關(guān)聯(lián)方的債務提供擔保，不得利用股權(quán)質(zhì)押形式，代持銀行保險機構(gòu)股權(quán)、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股以及變相轉(zhuǎn)讓股權(quán)。
銀行保險機構(gòu)大股東應當及時、準確、完整地向銀行保險機構(gòu)告知其所持股權(quán)的質(zhì)押和解質(zhì)押信息，并由銀行保險機構(gòu)在公司年報中予以披露。
第十一條 （維持股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定）銀行保險機構(gòu)大股東應當注重長期投資和價值投資，不得以投機套現(xiàn)為目的，應當維護銀行保險機構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)的相對穩(wěn)定，在股權(quán)限制轉(zhuǎn)讓期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓所持有的銀行保險機構(gòu)股權(quán)，司法裁定、行政劃撥或銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令轉(zhuǎn)讓的除外。
第三章 治理行為
第十二條 （正當行使股東權(quán)利）銀行保險機構(gòu)大股東應當依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程履職盡責，合法、有效參與公司治理，嚴禁濫用股東權(quán)利。
第十三條 （完善公司治理結(jié)構(gòu)）銀行保險機構(gòu)大股東應當支持銀行保險機構(gòu)建立獨立健全、有效制衡的公司治理結(jié)構(gòu)，鼓勵支持銀行保險機構(gòu)把黨的領(lǐng)導與公司治理有機融合。
第十四條 （嚴禁不當干預）銀行保險機構(gòu)大股東應當維護銀行保險機構(gòu)的獨立運作，尊重董事會和管理層的經(jīng)營決策，依法依規(guī)正當行使股東權(quán)利，嚴禁違規(guī)通過下列方式對銀行保險機構(gòu)進行不正當干預或限制：
（一）對股東（大）會和董事會決議設(shè)置前置批準程序；
（二）設(shè)置與銀行保險機構(gòu)之間的上下級關(guān)系；
（三）干預銀行保險機構(gòu)高級管理人員的正常選聘程序，或越過股東（大）會、董事會直接任免工作人員；
（四）干預銀行保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和其他工作人員的績效評價；
（五）干預銀行保險機構(gòu)正常經(jīng)營決策程序；
（六）干預銀行保險機構(gòu)的財務核算、資金調(diào)動、資產(chǎn)管理和費用管理等財務、會計活動；
（七）向銀行保險機構(gòu)下達經(jīng)營計劃或指令；
（八）要求銀行機構(gòu)發(fā)放貸款或者提供擔保；
（九）要求保險機構(gòu)開展特定保險業(yè)務或者資金運用；
（十）以其他形式干預銀行保險機構(gòu)獨立經(jīng)營。
第十五條 （表決權(quán)委托）銀行保險機構(gòu)大股東可以委托代理人參加股東（大）會，但代理人不得為本單位及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人以外的人員。銀行保險機構(gòu)大股東不得接受其他非關(guān)聯(lián)方、一致行動人的股東委托參加股東（大）會。
第十六條 （公司治理政策披露）銀行保險機構(gòu)大股東為機構(gòu)投資者的，應當向所持股權(quán)的最終受益人及銀行保險機構(gòu)披露其對銀行保險機構(gòu)的公司治理及投票政策，包括決定使用投票權(quán)的相關(guān)程序。
第十七條 （董事提名）銀行保險機構(gòu)大股東應當審慎行使對銀行保險機構(gòu)董事的提名權(quán)，確保提名人選符合銀保監(jiān)會規(guī)定的條件。鼓勵大股東通過市場化方式選聘擬提名股權(quán)董事的候選人，不斷提高股權(quán)董事的專業(yè)水平。
第十八條 （董事履職）銀行保險機構(gòu)大股東提名的董事應當基于專業(yè)判斷獨立履職，公平對待所有股東，應當以維護銀行保險機構(gòu)整體利益最大化為原則進行獨立、專業(yè)、客觀決策，并對所作決策依法承擔責任，不得損害銀行保險機構(gòu)和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
第十九條 （交叉任職）銀行保險機構(gòu)大股東及其所在企業(yè)集團的工作人員，原則上不得兼任銀行保險機構(gòu)的高級管理人員。監(jiān)管部門認定處于風險處置和恢復期的銀行保險機構(gòu)，以及大股東為中管金融企業(yè)的除外。
第二十條 （董監(jiān)高履職監(jiān)督）銀行保險機構(gòu)大股東應當依法加強對其提名的銀行保險機構(gòu)董事和監(jiān)事的履職監(jiān)督，對不能有效履職的人員應當按照法律法規(guī)、銀行保險機構(gòu)章程規(guī)定和監(jiān)管要求及時進行調(diào)整。
第四章 交易行為
第二十一條 （關(guān)聯(lián)交易原則）銀行保險機構(gòu)大股東應當遵守法律法規(guī)和銀保監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，確保與銀行保險機構(gòu)進行交易的透明性和公允性。
第二十二條 （關(guān)聯(lián)交易禁止性行為）銀行保險機構(gòu)大股東嚴禁通過下列方式與銀行保險機構(gòu)進行不當關(guān)聯(lián)交易，或利用其對銀行保險機構(gòu)的影響力獲取不正當利益：
（一）以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件獲取貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、債券投資、特定目的載體投資等銀行授信；
（二）以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件與保險機構(gòu)開展資金運用業(yè)務或保險業(yè)務；
（三）通過借款、擔保等方式，非法占用、支配銀行保險機構(gòu)資金或其他權(quán)益；
（四）由銀行保險機構(gòu)承擔不合理的或應由大股東及其關(guān)聯(lián)方承擔的相關(guān)費用；
（五）以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件購買、租賃銀行保險機構(gòu)的資產(chǎn)，或?qū)⒘淤|(zhì)資產(chǎn)售與、租賃給銀行保險機構(gòu)；
（六）無償或以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件使用銀行保險機構(gòu)的無形資產(chǎn)，或向銀行保險機構(gòu)收取過高的無形資產(chǎn)使用費；
（七）利用大股東地位，謀取屬于銀行保險機構(gòu)的商業(yè)機會；
（八）利用銀行保險機構(gòu)的未公開信息或商業(yè)秘密謀取利益；
（九）以其他方式開展不當關(guān)聯(lián)交易或獲取不正當利益。
第二十三條 （審慎控制關(guān)聯(lián)交易規(guī)模）銀行保險機構(gòu)大股東應當充分評估與銀行保險機構(gòu)開展關(guān)聯(lián)交易的必要性和合理性，嚴禁通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易、嵌套交易拉長融資鏈條等方式規(guī)避關(guān)聯(lián)交易審查。鼓勵大股東減少與銀行保險機構(gòu)開展關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，增強銀行保險機構(gòu)的獨立性，提高其市場競爭力。
第二十四條 （配合提供材料）銀行保險機構(gòu)大股東及其關(guān)聯(lián)方與銀行保險機構(gòu)開展重大關(guān)聯(lián)交易時，應當按照有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求配合提供相關(guān)材料，由銀行保險機構(gòu)按規(guī)定報告和披露。
第二十五條 （關(guān)聯(lián)交易動態(tài)管理）銀行保險機構(gòu)大股東應當配合銀行保險機構(gòu)開展關(guān)聯(lián)交易的動態(tài)管理，及時統(tǒng)計關(guān)聯(lián)交易累計金額，監(jiān)測是否符合關(guān)聯(lián)交易集中度的有關(guān)規(guī)定，定期向銀行保險機構(gòu)提供與其開展關(guān)聯(lián)交易的總體情況，并根據(jù)銀行保險機構(gòu)的預警提示及時采取相應措施。
第二十六條 （發(fā)行債券）銀行保險機構(gòu)大股東非公開發(fā)行債券的，銀行保險機構(gòu)不得為其提供擔保，不得直接或通過金融產(chǎn)品購買。
第五章 責任義務
第二十七條 （主動學習監(jiān)管規(guī)定）銀行保險機構(gòu)大股東應當主動學習了解銀保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定、政策，嚴格自我約束，踐行誠信原則，善意行使大股東權(quán)利，不得利用大股東地位損害銀行保險機構(gòu)和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
第二十八條 （配合風險處置）銀行保險機構(gòu)發(fā)生重大風險事件或重大違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)采取風險處置或接管等措施的，銀行保險機構(gòu)大股東應當積極配合開展風險處置，嚴格落實相關(guān)監(jiān)管措施和要求，主動維護銀行保險機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)定，依法承擔股東責任和義務。
第二十九條 （配合檢查調(diào)查）銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行保險機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查、調(diào)查的，銀行保險機構(gòu)大股東應當積極配合監(jiān)管部門采取的有關(guān)措施，嚴格執(zhí)行有關(guān)監(jiān)管要求。
第三十條 （信息報送）銀行保險機構(gòu)大股東應當嚴格按照監(jiān)管規(guī)定履行信息報送義務，制定并完善內(nèi)部工作程序，明確信息報送的范圍、內(nèi)容、審核程序、責任部門等，保證信息報送及時、真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
第三十一條 （聲譽風險管理）銀行保險機構(gòu)大股東應當積極配合銀行保險機構(gòu)做好聲譽風險管理，引導社會正向輿論，維護銀行保險機構(gòu)品牌形象。
銀行保險機構(gòu)大股東監(jiān)測到與其有關(guān)的、對銀行保險機構(gòu)可能產(chǎn)生重大影響的報道或者傳聞時，應當就相關(guān)事項及時向銀行保險機構(gòu)通報。
第三十二條 （風險隔離）銀行保險機構(gòu)大股東應當加強其所持銀行保險機構(gòu)同其他小額貸款公司、擔保公司等非持牌金融機構(gòu)之間的風險隔離，不得利用銀行保險機構(gòu)名義進行不當宣傳，嚴禁混淆持牌與非持牌金融機構(gòu)之間的產(chǎn)品和服務，或放大非持牌金融機構(gòu)信用，謀取不當利益。
第三十三條 （資本規(guī)劃）銀行保險機構(gòu)大股東應當根據(jù)銀行保險機構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務規(guī)劃以及風險狀況，支持銀行保險機構(gòu)編制實施資本中長期規(guī)劃，促進銀行保險機構(gòu)資本需求與資本補充能力相匹配，保障銀行保險機構(gòu)資本持續(xù)滿足監(jiān)管要求。
第三十四條 （資本補充）銀行保險機構(gòu)大股東應當支持銀行保險機構(gòu)多渠道、可持續(xù)補充資本，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，增強服務實體經(jīng)濟和抵御風險能力。
銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法責令銀行保險機構(gòu)補充資本時，大股東應當履行資本補充義務，不具備資本補充能力或不參與增資的，不得阻礙其他股東增資或合格的新股東進入。
第三十五條 （利潤分配）銀行保險機構(gòu)大股東應當支持銀行保險機構(gòu)根據(jù)自身經(jīng)營狀況、風險狀況、資本規(guī)劃以及市場環(huán)境調(diào)整利潤分配政策，平衡好現(xiàn)金分紅和資本補充的關(guān)系。銀行保險機構(gòu)存在下列情形之一的，大股東應支持其減少或不進行現(xiàn)金分紅：
（一）資本充足率不符合監(jiān)管要求或償付能力不達標的；
（二）公司治理評估結(jié)果低于C級或監(jiān)管評級低于3級的；
（三）貸款損失準備低于監(jiān)管要求或不良貸款率較高的；
（四）銀行保險機構(gòu)存在重大風險事件、重大違法違規(guī)情形的；
（五）銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認為不應分紅的其他情形。
第三十六條 （股東承諾）銀行保險機構(gòu)大股東應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，就有關(guān)責任義務出具書面承諾，并積極履行承諾事項。大股東出具虛假承諾或未履行承諾事項的，銀保監(jiān)會可以約談銀行保險機構(gòu)、大股東及其他相關(guān)人員，并在商業(yè)銀行和保險公司股權(quán)管理不良記錄中予以記錄。
第三十七條 （股東權(quán)利協(xié)商）銀行保險機構(gòu)大股東應當鼓勵支持全體股東，特別是中小股東就行使股東權(quán)利等有關(guān)事宜開展正當溝通協(xié)商，協(xié)調(diào)配合中小股東依法行使知情權(quán)或質(zhì)詢權(quán)等法定權(quán)利。
第三十八條 （不得阻礙中小股東）銀行保險機構(gòu)大股東應當支持中小股東獲得有效參加股東（大）會和投票的機會，不得阻撓或指使銀行保險機構(gòu)阻撓中小股東參加股東（大）會，或?qū)χ行」蓶|參加股東（大）會設(shè)置其他障礙。
第三十九條 （關(guān)注其他股東）銀行保險機構(gòu)大股東應當關(guān)注其他股東行使股東權(quán)利、履行股東義務的有關(guān)情況，發(fā)現(xiàn)存在損害銀行保險機構(gòu)利益或其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的，應及時通報銀行保險機構(gòu)。銀行保險機構(gòu)應當按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定及時采取相應措施，并向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。
第六章 銀行保險機構(gòu)職責
第四十條 （管理責任）銀行保險機構(gòu)董事會應當勤勉盡責，并承擔股權(quán)管理的最終責任。
銀行保險機構(gòu)董事長是處理銀行保險機構(gòu)股權(quán)事務的第一責任人。董事會秘書協(xié)助董事長工作，是處理股權(quán)事務的直接責任人。
第四十一條 （強化管理）銀行保險機構(gòu)應當加強股東股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理，重點關(guān)注大股東行為，發(fā)現(xiàn)大股東及其實際控制人存在涉及銀行保險機構(gòu)的不當行為時，應當及時采取措施防止違規(guī)情形加劇，并及時向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。
第四十二條 （獨立自主經(jīng)營）銀行保險機構(gòu)應當堅持獨立自主經(jīng)營，建立有效的風險隔離機制，采取隔離股權(quán)、資產(chǎn)、債務、管理、財務、業(yè)務和人員等審慎措施，實現(xiàn)與大股東的各自獨立核算和風險承擔，切實防范利益沖突和風險傳染。銀保監(jiān)會對銀行保險機構(gòu)監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四十三條 （權(quán)利義務清單和負面行為清單）銀行保險機構(gòu)應當制定大股東權(quán)利義務清單和負面行為清單。
權(quán)利義務清單應當明確大股東依法享有的股東權(quán)利和應當履行的責任義務；負面行為清單應當明確大股東不得利用股東地位開展的違規(guī)行為，以及存在違規(guī)行為時，將承擔的法律責任和可能面臨的監(jiān)管處罰。
銀行保險機構(gòu)應當根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管政策及時更新權(quán)利義務清單和負面行為清單，充分運用公司章程，督促引導大股東嚴格依法依規(guī)行使股東權(quán)利，積極主動履行責任義務。
第四十四條 （跟蹤掌握股東信息）銀行保險機構(gòu)應當建立大股東信息檔案，記錄和管理大股東的相關(guān)信息，并通過詢問股東、查詢公開信息等方式，至少每季度一次，核實掌握大股東的控制權(quán)情況、與銀行保險機構(gòu)其他股東間的關(guān)聯(lián)關(guān)系及一致行動情況、所持股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)情況，依法及時、準確、完整地報告和披露相關(guān)信息。
第四十五條 （大股東評估）銀行保險機構(gòu)董事會應于每年6月30日前，就大股東資質(zhì)情況、財務狀況、所持股權(quán)情況、上一年度關(guān)聯(lián)交易情況、行使股東權(quán)利情況、履行責任義務和承諾情況、落實公司章程和協(xié)議條款情況、遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況在股東（大）會上或通過書面文件向全體股東進行通報，并抄報銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。
銀行保險機構(gòu)對大股東進行評估時，應當按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，對其他需要評估的股東進行同步評估，相關(guān)評估報告一并報送銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。
第四十六條 （加強監(jiān)督）銀行保險機構(gòu)在不涉及商業(yè)秘密的前提下，可以定期通報機構(gòu)的治理情況、經(jīng)營情況和相關(guān)風險情況，更好地保障中小股東、獨立董事、外部監(jiān)事、普通員工和金融消費者等利益相關(guān)方的知情權(quán)、質(zhì)詢權(quán)等相關(guān)權(quán)利，鼓勵上述各利益相關(guān)方對大股東不當干預行為開展監(jiān)督。
第四十七條 （對大股東追責）銀行保險機構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，給銀行保險機構(gòu)造成損失的，銀行保險機構(gòu)應當按照《中華人民共和國公司法》第二十條規(guī)定，要求大股東承擔賠償責任。大股東拒不配合承擔賠償責任的，銀行保險機構(gòu)應當積極采取有關(guān)措施，維護自身權(quán)益，并將相關(guān)情況報送銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。
第七章 監(jiān)督管理
第四十八條 （加強穿透監(jiān)管）銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照實質(zhì)重于形式的原則，加強對銀行保險機構(gòu)大股東的穿透監(jiān)管和審查，對涉及銀行保險機構(gòu)的違法違規(guī)行為依法采取監(jiān)管措施。
第四十九條 （對股東監(jiān)管措施）銀行保險機構(gòu)大股東違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可責令限期改正，并視情況采取約談大股東及相關(guān)人員、公開質(zhì)詢、公開譴責、通報其上級主管單位等措施。
第五十條 （限制股東權(quán)利）銀行保險機構(gòu)大股東或其控股股東、實際控制人違反本辦法第七條、第八條、第十四條規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可依法限制其股東（大）會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。
第五十一條 （緊急措施）銀行保險機構(gòu)大股東及其關(guān)聯(lián)方利用關(guān)聯(lián)交易嚴重損害銀行保險機構(gòu)利益，危及資本充足率或償付能力的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)應當立即采取措施，限制或禁止銀行保險機構(gòu)與違規(guī)股東及其關(guān)聯(lián)方開展關(guān)聯(lián)交易，防止進一步損害銀行保險機構(gòu)利益。
第五十二條 （對機構(gòu)監(jiān)管措施）銀行保險機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可責令限期改正，并根據(jù)違規(guī)情形調(diào)整銀行保險機構(gòu)公司治理評估結(jié)果、監(jiān)管評級或采取其他監(jiān)管措施。
第五十三條 （追究人員責任）對銀行保險機構(gòu)或其大股東違規(guī)行為負有直接責任或未履職盡責的銀行保險機構(gòu)工作人員，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可采取以下措施，并依法追究相關(guān)人員責任：
（一）監(jiān)管談話或責令整改；
（二）行業(yè)警示通報或公開譴責；
（三）責令銀行保險機構(gòu)按照公司規(guī)定給予紀律處分、警告、罰款或調(diào)整職務；
（四）按管理權(quán)限通報其組織部門及紀檢監(jiān)察部門。
第五十四條 （不良記錄）銀行保險機構(gòu)大股東及其控股股東、實際控制人違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及時采取措施，并在商業(yè)銀行和保險公司股權(quán)管理不良記錄中及時、準確、完整記錄。對違法違規(guī)情節(jié)嚴重且社會影響特別惡劣的大股東，銀保監(jiān)會可視情形向社會公開通報。
第八章 附則
第五十五條 （參照適用）銀保監(jiān)會批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)，參照適用本辦法。法律法規(guī)及監(jiān)管制度另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)、監(jiān)管制度及國有金融企業(yè)股權(quán)管理對國務院財政部門、國務院授權(quán)投資機構(gòu)、商業(yè)銀行、保險集團（控股）公司、保險公司、外資法人機構(gòu)作為銀行保險機構(gòu)股東另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
法律、行政法規(guī)關(guān)于外商獨資銀行和外資獨資保險機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第五十六條 本辦法所稱“以上”包括本數(shù)，“超過”、“低于”不包括本數(shù)。
第五十七條 本辦法由銀保監(jiān)會負責解釋。
第五十八條 本辦法自公布之日起施行。
日期：2021-6-18 12:50:37 | 關(guān)閉 |
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