Law-lib.com 2020-3-25 10:12:02 最高檢網(wǎng)站
今天，最高人民檢察院發(fā)布了第十七批指導(dǎo)性案例（檢例第64-66號），均屬于金融犯罪案件，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個罪名。最高人民檢察院檢委會委員、第四檢察廳廳長鄭新儉就該批指導(dǎo)性案例發(fā)布的有關(guān)情況回答了記者提問。
問：最高人民檢察院此次專門發(fā)布一批金融犯罪指導(dǎo)性案例，主要考慮是什么？
答：此次發(fā)布這批金融犯罪指導(dǎo)性案例，主要有兩點考慮。
一方面，這是最高人民檢察院貫徹落實黨中央關(guān)于打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的重大決策部署的重要舉措。近年來，金融犯罪呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，涉眾型金融犯罪尤為突出，新類型案件不斷增多。其中，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯(lián)網(wǎng)實施的非法集資犯罪案件持續(xù)增加。2019年，全國檢察機關(guān)起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5%和50.7%；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%，這些犯罪活動嚴重破壞金融管理秩序，損害廣大人民群眾合法權(quán)益。同時，隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，資本市場在服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展中的作用更加突出，全國人大常委會新修訂的《證券法》于2020年3月1日正式實施，標志著中國資本市場發(fā)展進入新的歷史階段。新修訂的《證券法》對信息披露提出了更高要求，完善了有關(guān)內(nèi)幕交易、操縱市場、利用未公開信息交易的法律禁止性規(guī)定。證券期貨犯罪案件總的數(shù)量不多，但涉案金額大，影響廣泛，嚴重破壞資本市場公開公平公正的健康環(huán)境，侵害投資者尤其是中小投資者合法權(quán)益。這類犯罪發(fā)案較為突出，人民群眾高度關(guān)注。為此，我們選擇了具有代表意義的非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個罪名發(fā)布指導(dǎo)性案例，對于依法懲治和預(yù)防金融犯罪、防范金融風險具有重要指導(dǎo)意義。
另一方面，這也是貫徹落實中央關(guān)于統(tǒng)籌抓好疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展重點工作部署要求，助力戰(zhàn)“疫”和企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的重要舉措。當前，受疫情和國內(nèi)外多種因素影響，國內(nèi)經(jīng)濟下行壓力持續(xù)加大，有序推進復(fù)工復(fù)產(chǎn)、恢復(fù)正常生產(chǎn)生活秩序迫在眉睫。前不久，中央專門要求加快建立同疫情防控相適應(yīng)的經(jīng)濟社會運行秩序、積極有序推進企事業(yè)單位復(fù)工復(fù)產(chǎn)，努力把疫情造成的損失降到最低限度。加強對復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)的金融支持，維護金融秩序穩(wěn)定是其中重要方面。國務(wù)院有關(guān)部門已陸續(xù)發(fā)布了一系列金融支持政策助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。準確地把中央和國務(wù)院有關(guān)部門在疫情防控期間的金融支持政策貫徹落實到檢察工作中，更好服務(wù)保障復(fù)工復(fù)產(chǎn)，是做好當前金融犯罪檢察工作的重中之重。這批案例雖然具體內(nèi)容有所不同，但本質(zhì)要求是一致的，就是要求檢察機關(guān)履行好指控與證明犯罪的主導(dǎo)責任，更加準確地把握金融法律政策界限，實現(xiàn)懲治金融犯罪與保護金融市場健康發(fā)展的有機統(tǒng)一。這對于檢察機關(guān)在疫情防控期間更好地發(fā)揮職能作用，有效保障各項金融支持政策落實到位、助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)具有重要指導(dǎo)意義。
問：社會各界對防范化解金融風險工作高度關(guān)注，檢察機關(guān)圍繞防范化解金融風險主要開展了哪些工作？
答：黨中央作出打好防范重大風險攻堅戰(zhàn)的重大決策部署后，各級檢察機關(guān)高度重視，以設(shè)立經(jīng)濟犯罪檢察專門機構(gòu)為契機，充分發(fā)揮檢察職能作用，著力在懲、化、防、治四個方面綜合施策，取得明顯成效。一是努力確保懲得精準。我們堅持以辦案為中心，突出辦案重點，嚴肅懲治各類非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型、跨區(qū)域金融犯罪案件，對重大網(wǎng)絡(luò)借貸平臺涉嫌非法集資案件會同公安部聯(lián)合掛牌督辦，不斷加大懲治力度，形成有效震懾。面對不斷翻新的犯罪手段，我們堅持“穿透式”辦案理念，采取實質(zhì)判斷的方法，全面準確把握案件事實，既精準懲處金融犯罪，又保護真正的“金融創(chuàng)新”。楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案就體現(xiàn)了這方面的內(nèi)容。二是積極爭取化得及時。檢察機關(guān)在精準辦案的同時，將追贓挽損工作貫穿辦案工作始終，注重發(fā)現(xiàn)追贓挽損線索，依法用好用足法律手段，最大限度減少投資人的損失，并有針對性地做好釋法說理和情緒疏導(dǎo)工作，努力化解矛盾。三是主動做到防得到位。檢察機關(guān)在注重“懲”和“化”的過程中，認真落實“誰執(zhí)法、誰普法”，通過微博、微信、微視頻、法制講堂等方式，組織開展金融犯罪預(yù)防宣傳工作。最高人民檢察院官方微信、微博還開設(shè)了“金融檢察微課堂”專欄，以案釋法，及時發(fā)布金融投資風險警示信息，目前已發(fā)布作品20余期。四是大力推進治得有效。作為法律監(jiān)督機關(guān)，推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化是檢察機關(guān)的重要職責。各級檢察機關(guān)在辦理金融犯罪過程中，注重分析、研究、發(fā)現(xiàn)金融監(jiān)管環(huán)節(jié)缺失、履職不力等問題，2019年以來就加強金融監(jiān)管、深化治本舉措等提出檢察建議60余件。比如，上海、安徽、廣西、內(nèi)蒙、甘肅等省級檢察院深入分析非法集資、騙取貸款、欺詐發(fā)行債券等金融犯罪案件反映出的問題，向地方金融監(jiān)管部門、金融機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等相關(guān)部門制發(fā)了檢察建議，得到有關(guān)部門的高度重視并及時反饋。
問：這批指導(dǎo)性案例的發(fā)布，對檢察機關(guān)辦理金融犯罪案件能起到什么樣的作用？
答：從檢察機關(guān)辦案情況看，金融業(yè)務(wù)具有較強的專業(yè)性，相關(guān)的金融犯罪又在復(fù)雜的金融活動之外設(shè)置了許多的迷惑和偽裝，近年來，各地檢察機關(guān)也反映辦理金融犯罪案件遇到不少新情況、新問題。這些問題歸納起來可以分為三類：一是對新金融現(xiàn)象的認識問題，表現(xiàn)為對形形色色的表現(xiàn)各異的金融現(xiàn)象和犯罪的偽裝，認識不清，紛紛要求立法和司法解釋予以解決。實則沒有準確把握運用法律認識復(fù)雜社會現(xiàn)象、判斷罪與非罪的基本方法，影響對金融活動性質(zhì)的正確判斷；二是對證據(jù)的審查判斷和組織運用能力問題，引導(dǎo)偵查收集固定證據(jù)和運用證據(jù)證明犯罪的能力有待進一步提高，在證明標準和證明方法的把握上存在認識分歧；三是準確理解適用法律的理念、方法、能力問題，在把握刑法的原則精神和規(guī)定的構(gòu)成條件上不時出現(xiàn)偏差。此次發(fā)布的三個指導(dǎo)性案例緊扣當前檢察機關(guān)辦理金融犯罪案件面臨的重點難點和爭議點，對同類型案件的辦理具有重要的指導(dǎo)意義。我們從全國各地辦理的案件中選出的這三個指導(dǎo)性案例，具有很強的典型意義，既解決了爭議問題，又規(guī)范辦案程序；既宣揚辦案理念，又反映辦案過程；既說明如何正確適用法律，又體現(xiàn)辦案的具體工作策略。三個案例對各級檢察機關(guān)解決金融犯罪案件辦理中的突出問題、實現(xiàn)良好的法律效果和社會效果具有指導(dǎo)作用，對增強社會公眾識別防范非法金融活動能力、提高金融機構(gòu)和金融市場參與者的法治意識具有積極意義。
問：我們注意到這三起案件各有側(cè)重點，能否具體談一談它們的意義在哪里？
答：這次發(fā)布的三個案例，分別體現(xiàn)了檢察機關(guān)指控與證明金融犯罪過程中的重點難點問題，指導(dǎo)意義各有側(cè)重，但對各類金融犯罪案件都具有參照適用的價值。
就楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案（檢例第64號）而言，主要解決的是如何認識、識別新金融現(xiàn)象，如何準確區(qū)分非法金融活動與合法金融創(chuàng)新的問題。2018年6月以來，一批網(wǎng)絡(luò)借貸平臺因資金鏈斷裂相繼“爆雷”，給投資者造成嚴重損失。這些網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通常假借網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介之名，實施非法集資活動。向社會公眾吸收的資金，或用于自身其他經(jīng)營活動甚至高風險投資、或由網(wǎng)貸平臺統(tǒng)一控制、支配發(fā)放給第三方借款人，超出了信息中介范疇。楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案即是其中的典型。雖然楊衛(wèi)國等人吸收公眾存款的規(guī)模并非最大，但是線上線下同時操作。楊衛(wèi)國對望洲集團通過線下渠道非法吸收公眾存款的犯罪事實和性質(zhì)供認不諱，但辯稱望洲集團的線上平臺經(jīng)營的是正常P2P業(yè)務(wù)，不是吸收公眾存款，不需要取得金融許可牌照，在營業(yè)執(zhí)照許可的經(jīng)營范圍內(nèi)即可開展經(jīng)營。楊衛(wèi)國的辯解是利用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺實施非法集資案件的典型辯解意見，控辯雙方爭議焦點往往集中于此類業(yè)務(wù)屬于非法金融活動還是合法金融創(chuàng)新。單位和個人假借開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)之名，未經(jīng)依法批準，以高息回報為誘餌，歸集不特定公眾的資金并控制、支配，屬于變相非法吸收公眾存款，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時，該案例對控制、支配資金相關(guān)證據(jù)的收集、審查、判斷作了系統(tǒng)分析，并明確強調(diào)，向不特定社會公眾吸收存款是商業(yè)銀行專屬金融業(yè)務(wù)，任何單位和個人未經(jīng)批準不得實施；金融創(chuàng)新必須遵守金融管理法律規(guī)定，不得觸犯刑法規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)信息中介機構(gòu)非法控制、支配資金，構(gòu)成非法吸收公眾存款。這不僅對于辦理涉網(wǎng)絡(luò)借貸案件具有指導(dǎo)意義，對于其他以各種新金融概念為幌子實施非法集資活動的案件，同樣具有指導(dǎo)意義。面對各類新金融概念、新技術(shù)概念在金融場景中的應(yīng)用，必須深入分析、清楚認識，準確把握行為的本質(zhì)，正確區(qū)分合法金融活動和以金融創(chuàng)新為名實施金融違法犯罪活動。社會公眾在投資時也要強化風險意識，注意識別防范，避免掉入非法金融活動投資陷阱。
就王鵬等人利用未公開信息交易案（檢例第65號）而言，主要解決的是在隱蔽性很強的證券犯罪中如何以間接證據(jù)構(gòu)建證明體系的問題。證券期貨等金融犯罪，大多屬于精心準備、組織實施的故意犯罪，犯罪嫌疑人、被告人熟悉法律規(guī)定和相關(guān)行業(yè)規(guī)則，犯罪隱蔽性強、專業(yè)程度高，隱匿、毀滅證據(jù)較為常見。特別是在犯罪嫌疑人、被告人不供認犯罪事實、又缺乏其他直接證據(jù)的情形下，如何組織間接證據(jù)證明犯罪事實，對檢察機關(guān)的指控、證明能力提出了更高要求。沒有直接證據(jù)，通過對間接證據(jù)的審查判斷、組織運用，仍然可以達到事實清楚、證據(jù)確實、充分的證明標準。王鵬等人利用未公開信息案中，王鵬與其父母三名被告人始終不供認利用未公開信息交易的事實，檢察機關(guān)通過引導(dǎo)偵查取證，完整收集、固定其他相關(guān)證據(jù)，以間接證據(jù)構(gòu)建證明體系：通過對三名被告人被指控犯罪時段和其他時段證券交易數(shù)據(jù)、未公開信息相關(guān)交易信息，證明其交易與未公開信息的關(guān)聯(lián)性、趨同度及與平常交易習慣的差異性；通過身份關(guān)系、資金往來等證據(jù)，證明雙方具備傳遞信息的動機和條件；通過專業(yè)背景、職業(yè)經(jīng)歷、接觸人員等證據(jù)，證明交易行為不符合其個人能力經(jīng)驗；在此基礎(chǔ)上，結(jié)合證券市場的基本規(guī)律、一般人的經(jīng)驗常識以及當事人辯解的不合理性等因素，進行綜合判斷，形成相互銜接、完整嚴謹?shù)淖C據(jù)體系，確保證明結(jié)論唯一。該案例對于檢察機關(guān)準確把握刑事訴訟證明標準，依法運用客觀證據(jù)證明犯罪，充分履行刑事訴訟主導(dǎo)責任，增強審查判斷證據(jù)和指控證明犯罪能力具有指導(dǎo)意義。相關(guān)責任人員均要追究刑事責任，也表明檢察機關(guān)依法嚴肅懲治證券期貨犯罪的決心。
就博元投資股份有限公司、余蒂妮等人違規(guī)披露、不披露重要信息案（檢例第66號）案而言，主要解決的是如何理解適用刑法關(guān)于單位犯罪的規(guī)定以及加強刑事司法與行政執(zhí)法之間的有效銜接的問題。對單位實施的違規(guī)披露、不披露重要信息行為，刑法規(guī)定了對直接負責的主管人員和其他直接責任人員的刑罰處罰，沒有規(guī)定對單位的刑罰處罰。博元投資違規(guī)披露、不披露重要信息案中，公安機關(guān)分別將單位和直接負責的主管人員、其他直接責任人員移送起訴。檢察機關(guān)依法對直接負責的主管人員和直接責任人員提起公訴，要求人民法院追究相關(guān)人員的刑事責任，對單位作出不起訴決定，并向中國證監(jiān)會提出檢察意見，建議由中國證監(jiān)會依據(jù)證券法的有關(guān)規(guī)定對單位作行政處罰。該案例對于準確適用刑法關(guān)于違規(guī)披露、不披露重要信息罪、妨害清算罪、虛假破產(chǎn)罪、違法運用資金罪等罪名的規(guī)定，正確認識和處理單位的法律責任，加強刑事司法與行政執(zhí)法之間的有效銜接，形成懲治證券期貨犯罪的執(zhí)法司法合力具有指導(dǎo)意義。新修訂的《證券法》對發(fā)行人、上市公司提出了更高的信息披露要求，規(guī)定了更重的違法違規(guī)責任，檢察機關(guān)要認真貫徹落實新修訂的《證券法》，進一步加大對信息披露違法相關(guān)犯罪的懲治力度。
問：這批指導(dǎo)性案例公布后，檢察機關(guān)對服務(wù)保障打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)還有哪些部署安排？
答：2020年是打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的收官之年，最高人民檢察院對深入貫徹落實習近平總書記關(guān)于防范化解金融風險的系列重要指示精神，服務(wù)保障打贏防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)已作出具體部署。主要包括：一是嚴格依法辦理各類金融犯罪案件，進一步加大對非法集資犯罪、證券期貨犯罪的懲治力度，加強對辦案中新情況、新問題的研究，提高對利用金融新概念、科技新概念實施犯罪的識別能力，切實提高辦案質(zhì)量、效率，維護金融安全。二是充分運用刑事司法政策，會同有關(guān)部門持續(xù)做好非法集資案件追贓挽損工作，切實維護人民群眾利益。三是認真學習貫徹新修訂的《證券法》，進一步強化證券期貨執(zhí)法司法協(xié)作機制建設(shè)。四是加強法治宣傳教育，以最高人民檢察院微信公眾號“金融檢察微課堂”為平臺，通過以案釋法加強金融投資風險警示，努力提升全民金融法律意識。五是結(jié)合辦案加強對金融監(jiān)管和金融機構(gòu)管理中的問題和漏洞的研究分析，立足檢察職能深化治本對策研究，積極制發(fā)檢察建議，促進完善金融監(jiān)管制度機制，共同筑牢防范重大金融風險的防線。防范化解金融風險是一項長期性工作，在服務(wù)保障打好攻堅戰(zhàn)的同時，檢察機關(guān)將認真總結(jié)經(jīng)驗和不足，不斷完善金融犯罪辦案制度機制，加強金融檢察專業(yè)化隊伍建設(shè)，為防范化解金融風險、促進金融市場健康發(fā)展持續(xù)提供強有力的司法保障。
問：當前疫情防控處于最吃勁的關(guān)鍵階段，中央和有關(guān)部門出臺了一系列金融服務(wù)政策，檢察機關(guān)在保障金融服務(wù)、維護金融秩序穩(wěn)定方面有哪些具體安排？
答：為了統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展，中央和國務(wù)院有關(guān)部門出臺了一系列金融服務(wù)政策，中央政法委等五部門也印發(fā)了《關(guān)于政法機關(guān)依法保障疫情防控期間復(fù)工復(fù)產(chǎn)的意見》，這為穩(wěn)定市場人心、提振市場信心、促進金融發(fā)展提供了重要指引和支持。檢察機關(guān)將認真落實黨中央、國務(wù)院的部署要求，準確把握疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)與司法辦案的關(guān)系，堅持嚴厲打擊和精準保障、依法辦案和防范風險相結(jié)合，認真履行檢察職責，加強協(xié)作配合，為打贏疫情阻擊戰(zhàn)，推動經(jīng)濟社會發(fā)展提供有力司法保障，創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
第一，依法精準懲治金融犯罪，準確把握金融法律政策界限。檢察機關(guān)要認真學習貫徹疫情防控期間與企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)、金融服務(wù)相關(guān)的各項政策，切實融入到司法辦案中去。一方面，對于假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名實施非法集資、騙取貸款、金融詐騙等嚴重破壞金融管理秩序、損害人民群眾和金融機構(gòu)利益的犯罪，依法及時從嚴懲處，全力維護社會穩(wěn)定和市場秩序。另一方面，充分考慮疫情防控期間金融法律政策的特殊性，嚴格區(qū)分罪與非罪、此罪與彼罪，不能機械辦案、就案辦案。準確把握金融詐騙犯罪中非法占有目的的認定標準，對于因疫情影響等客觀原因無法及時歸還貸款的企業(yè)，不規(guī)避還款義務(wù)、也未占有揮霍的，不能作為犯罪處理；對于個人、企業(yè)在融資過程中存在的不規(guī)范甚至違法問題，協(xié)同有關(guān)部門或引導(dǎo)相關(guān)主體綜合運用政策指引、風險防控、行政監(jiān)管、民事訴訟等手段妥善處理，慎重使用刑事手段。
第二，優(yōu)化辦案方式方法，依法保障企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)需求。對于在維持企業(yè)正常經(jīng)營的融資過程中涉及犯罪的企業(yè)，依法慎重使用羈押性強制措施，加快辦理案件進度，保障企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度減少各方面的經(jīng)濟損失。積極運用認罪認罰從寬制度，對主動認罪悔罪、退贓退賠的企業(yè)和企業(yè)經(jīng)營者，依法從寬處理。
第三，加強以案釋法，引導(dǎo)企業(yè)依法經(jīng)營。這次發(fā)布的三個案例均是非法金融活動的反面典型，企業(yè)在融資過程中應(yīng)當引以為戒，避免觸碰法律紅線。違法融資可能觸犯兩類犯罪：一是未經(jīng)批準向社會公眾集資，觸犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪；二是以欺騙方法融資，觸犯騙取貸款、貸款詐騙、欺詐發(fā)行股票、債券等罪名。借此，我們提醒復(fù)工復(fù)產(chǎn)的企業(yè)，融資活動必須依法依規(guī)進行，切不可為了滿足融資需求，向金融機構(gòu)提供虛假材料或者進行非法金融活動。我們更要敬告企圖假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名套取資金的不法分子，切不可鋌而走險，否則檢察機關(guān)將嚴懲不貸。
日期：2020-3-25 10:12:02 | 關(guān)閉 |
Copyright © 1999-2019 杭州法圖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司
浙ICP備10202533號-1
浙公網(wǎng)安備 33010502000828號
