中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知


銀監(jiān)辦發(fā)〔２０１４〕１７６號(hào)



各銀監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門(mén)：

為落實(shí)銀監(jiān)會(huì)黨委領(lǐng)導(dǎo)班子黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)“兩方案一計(jì)劃”要求，深入推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)有關(guān)工作，進(jìn)一步規(guī)范行政審批行為，落實(shí)屬地監(jiān)管職責(zé)，提高工作效率，現(xiàn)就改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、認(rèn)真做好取消行政審批項(xiàng)目的落實(shí)工作

對(duì)以下事項(xiàng)不再審批，改為報(bào)告制管理：

機(jī)構(gòu)籌建延期和開(kāi)業(yè)延期審批；機(jī)構(gòu)降格和臨時(shí)停業(yè)審批；機(jī)構(gòu)由于變更名稱(chēng)、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起的修改章程審批；非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式審批；信用卡章程審批；中資商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批；政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任任職資格審批等。會(huì)機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門(mén)、各銀監(jiān)局對(duì)上述事項(xiàng)，要堅(jiān)決及時(shí)停止審批，不得拆分、合并或重組后以新的名義、條目變相審批。

對(duì)取消的行政審批事項(xiàng)，應(yīng)簡(jiǎn)化報(bào)告內(nèi)容，規(guī)范報(bào)告行為，不得設(shè)置前置性審批條件。政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任時(shí)，實(shí)行事后報(bào)告制，填寫(xiě)備案登記表，無(wú)須提交原崗位離任審計(jì)報(bào)告。

二、抓緊做好下放管理層級(jí)行政審批項(xiàng)目的銜接工作

根據(jù)監(jiān)管權(quán)責(zé)對(duì)等的原則，合理分配審批事權(quán)，下放審批管理權(quán)限，使審批行為進(jìn)一步貼近市場(chǎng)、貼近基層，提高監(jiān)管有效性。

中資商業(yè)銀行分行級(jí)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、除信托公司之外的非銀行金融機(jī)構(gòu)的開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)由所在地銀監(jiān)局審批；城市商業(yè)銀行省內(nèi)新設(shè)分行、股份制商業(yè)銀行新設(shè)不跨省的二級(jí)分行由所在地銀監(jiān)局審批；銀監(jiān)會(huì)已規(guī)定由銀監(jiān)局審批的高管人員，其個(gè)案審批不再報(bào)上級(jí)準(zhǔn)入部門(mén)核準(zhǔn)；消費(fèi)金融公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格由所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)；農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦信用卡收單業(yè)務(wù)和使用統(tǒng)一品牌開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)由所在地銀監(jiān)局審批；政策性銀行二級(jí)分行高管任職資格由銀監(jiān)局下放至銀監(jiān)分局核準(zhǔn)。

各銀監(jiān)局可在銀監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)一步深化簡(jiǎn)政放權(quán)工作，將監(jiān)管審批權(quán)限進(jìn)一步下放至銀監(jiān)分局。機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門(mén)要就下放管理層級(jí)行政審批事項(xiàng)加強(qiáng)對(duì)各銀監(jiān)局的指導(dǎo)，做好銜接工作，嚴(yán)格約束和防范明放暗收等行為，理順審批關(guān)系，建立監(jiān)管權(quán)責(zé)對(duì)等的市場(chǎng)準(zhǔn)入體系。

三、協(xié)調(diào)做好同質(zhì)同類(lèi)準(zhǔn)入事項(xiàng)一致性工作

規(guī)范審批行為，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和流程，對(duì)同質(zhì)同類(lèi)準(zhǔn)入事項(xiàng)應(yīng)協(xié)調(diào)一致。

一是改進(jìn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入輔導(dǎo)，為盡可能給申請(qǐng)人提供便利，在正式受理機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)前，各準(zhǔn)入審核部門(mén)應(yīng)充分與申請(qǐng)人溝通并進(jìn)行前期輔導(dǎo)，按照可研、論證、受理三個(gè)階段開(kāi)展工作，在輔導(dǎo)階段認(rèn)為不具可行性的事項(xiàng)，應(yīng)將意見(jiàn)直接告知申請(qǐng)人，以提升監(jiān)管工作效率，提高監(jiān)管服務(wù)水平。二是規(guī)范任職資格審查，對(duì)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)要遵循統(tǒng)一的考核、考試和考察程序。考核是通過(guò)審核個(gè)人職業(yè)經(jīng)歷、履職表現(xiàn)，察看其業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和有無(wú)不良記錄。考試是通過(guò)專(zhuān)業(yè)考試，察看其是否具備任職所需的理論知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能。考察是通過(guò)面談察看其綜合素質(zhì)和展業(yè)潛能。除同級(jí)轉(zhuǎn)崗和中管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“三長(zhǎng)”正職之間的轉(zhuǎn)任不再進(jìn)行專(zhuān)業(yè)考試外，其余均應(yīng)按照“三考”程序規(guī)范操作。三是統(tǒng)一各銀監(jiān)局任職資格核準(zhǔn)要求。對(duì)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，各銀監(jiān)局應(yīng)保持審核標(biāo)準(zhǔn)和程序一致，做到運(yùn)作透明、程序嚴(yán)密，任職資格的申請(qǐng)材料嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)《行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》報(bào)送，除銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，不得附加要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員跨行平級(jí)調(diào)動(dòng)，任職資格由銀監(jiān)局核準(zhǔn)的，應(yīng)簡(jiǎn)化程序和材料報(bào)送要求，具體要求由各銀監(jiān)局自行制定。四是加強(qiáng)境外高管任職資格考試內(nèi)容的針對(duì)性，增加?xùn)|道國(guó)金融環(huán)境和監(jiān)管制度內(nèi)容，相應(yīng)減少境內(nèi)任職要求的有關(guān)內(nèi)容。

各銀監(jiān)局、機(jī)關(guān)各監(jiān)管部門(mén)應(yīng)切實(shí)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，嚴(yán)格審批紀(jì)律，提高監(jiān)管效能，守住風(fēng)險(xiǎn)底線。本通知執(zhí)行中的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告。





2014年6月16日