中國人民銀行 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)等

中國人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見

銀發(fā)〔2023〕42號(hào)



　　開發(fā)建設(shè)前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)（以下簡稱前海合作區(qū)）是支持香港經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、提升粵港澳合作水平、構(gòu)建對(duì)外開放新格局的重要舉措。為深入貫徹習(xí)近平總書記在深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)建立40周年慶祝大會(huì)和慶祝香港回歸祖國25周年大會(huì)上的系列重要講話精神，按照黨中央、國務(wù)院決策部署，落實(shí)前海合作區(qū)全面深化改革方案要求，堅(jiān)持“依托香港、服務(wù)內(nèi)地、面向世界”，全面強(qiáng)化前海合作區(qū)國家金融業(yè)對(duì)外開放試驗(yàn)示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)功能，支持香港融入國家金融改革開放新格局，提升香港國際金融中心地位，經(jīng)國務(wù)院同意，提出以下意見。

　　一、總體要求

　�。ㄒ唬┲笇�(dǎo)思想。

　　以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，以推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題，以深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，以制度創(chuàng)新為核心，在“一國兩制”框架下先行先試，打造粵港澳大灣區(qū)全面深化改革創(chuàng)新試驗(yàn)平臺(tái)，建設(shè)高水平對(duì)外開放門戶樞紐，不斷構(gòu)建國際合作和競爭新優(yōu)勢(shì)。依托前海合作區(qū)加強(qiáng)深港金融合作，進(jìn)一步發(fā)揮香港國際金融中心作用，聚焦資金要素的跨境自由流動(dòng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)更高水平的資本項(xiàng)目開放，促進(jìn)深港兩地之間金融服務(wù)業(yè)的開放與聯(lián)通。逐步構(gòu)建與國際接軌的金融規(guī)則體系，打造市場(chǎng)化、法治化、國際化的金融環(huán)境。

　�。ǘ�）基本原則。

　　提升深港金融合作水平。按照遠(yuǎn)近結(jié)合、民生優(yōu)先、分步推進(jìn)的工作思路，實(shí)施更高水平、更深層次對(duì)香港金融開放與合作，推進(jìn)與香港金融領(lǐng)域規(guī)則銜接、機(jī)制對(duì)接，促進(jìn)內(nèi)地與香港深度融合發(fā)展，不斷豐富“一國兩制”發(fā)展新實(shí)踐，在共同推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)、推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)、高水平參與國際合作方面發(fā)揮更大作用。

　　服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。立足前海合作區(qū)“擴(kuò)區(qū)”后產(chǎn)業(yè)體系，培育以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向的金融業(yè)態(tài)，積極穩(wěn)妥推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融產(chǎn)品和金融監(jiān)管創(chuàng)新，分階段推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換，促進(jìn)投資貿(mào)易自由化便利化，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國際化，推行金融支持碳達(dá)峰碳中和政策，為前海合作區(qū)全面深化改革開放提供有力的金融支撐。

　　堅(jiān)持防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持底線思維，建立健全區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，創(chuàng)新激勵(lì)相容的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，依托技術(shù)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、處置等手段，在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下開展監(jiān)管科技跨境合作，完善與更大力度改革開放相匹配的金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，健全與香港接軌的金融法治，防范金融風(fēng)險(xiǎn)跨境傳導(dǎo)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　�。ㄈ�）總體目標(biāo)。

　　到2025年，建立健全以金融業(yè)擴(kuò)大開放、人民幣國際化為重點(diǎn)的政策體系和管理體制，基本實(shí)現(xiàn)與香港金融市場(chǎng)高水平互聯(lián)互通，金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、防范和化解體系更加完善，金融對(duì)粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的支撐作用日益彰顯。

　　到2035年，實(shí)現(xiàn)以負(fù)面清單為基礎(chǔ)的更高水平金融開放，跨境資金高效便捷流動(dòng)，基本建成與國際接軌的金融領(lǐng)域規(guī)則體系，金融環(huán)境達(dá)到世界一流水平，為全國金融業(yè)擴(kuò)大開放起到更強(qiáng)示范引領(lǐng)作用。

　　二、深化深港金融合作，優(yōu)先開展服務(wù)民生領(lǐng)域的金融創(chuàng)新，構(gòu)建粵港澳大灣區(qū)民生服務(wù)更優(yōu)質(zhì)、更多樣、更便捷的金融服務(wù)體系

　　（一）便利香港居民開立內(nèi)地銀行賬戶。擴(kuò)大香港居民代理見證開立內(nèi)地個(gè)人II類、III類銀行賬戶試點(diǎn)銀行范圍。探索在前海合作區(qū)加強(qiáng)線上業(yè)務(wù)創(chuàng)新，試點(diǎn)開展信用卡視頻面簽。

　�。ǘ�）便利香港居民信用融資。在征得香港居民同意的情況下，允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資商業(yè)銀行依法共享其香港母行掌握的同一香港居民信用狀況，為香港居民在前海合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。支持在前海合作區(qū)設(shè)立深圳市地方征信平臺(tái)，探索深港跨境征信合作。在遵守相關(guān)法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在前海合作區(qū)和香港均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的中資商業(yè)銀行、港資商業(yè)銀行開展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)試點(diǎn)。探索深港市場(chǎng)化企業(yè)征信機(jī)構(gòu)依法開展跨境交流合作，在客戶同意的前提下，允許前海合作區(qū)和香港的銀行通過企業(yè)征信機(jī)構(gòu)獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，促進(jìn)兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　（三）便利香港企業(yè)跨境投融資。支持港企港人在前海合作區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資小微企業(yè)在500萬元人民幣的限額內(nèi)從境外銀行獲得人民幣貸款。

　�。ㄋ模┍憷�香港專業(yè)人士執(zhí)業(yè)。鼓勵(lì)前海合作區(qū)內(nèi)資證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)提升港籍從業(yè)人員比例，擴(kuò)大港籍專業(yè)人士專業(yè)能力輻射范圍。支持銀行與非銀行支付機(jī)構(gòu)合作基于實(shí)際薪酬水平提供個(gè)人薪酬跨境收付便利化服務(wù)。

　�。ㄎ澹┲С窒愀鄞蛟熨Y產(chǎn)管理中心。允許香港私人銀行、家族財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等在前海合作區(qū)設(shè)立專營機(jī)構(gòu)，支持符合條件的香港資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立合資理財(cái)公司，依法開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。允許前海合作區(qū)將債券市場(chǎng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)債券品種拓展至公司信用類債券，拓寬粵港澳大灣區(qū)主體投融資渠道。

　�。�六）拓展香港金融業(yè)發(fā)展空間。支持高水平建設(shè)前海深港國際金融城，為香港金融機(jī)構(gòu)依法依規(guī)跨境辦公以及香港數(shù)字金融、金融科技等迭代升級(jí)提供空間載體。支持前海深港國際金融城內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)與香港金融機(jī)構(gòu)依法聯(lián)動(dòng)開展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高相關(guān)國際業(yè)務(wù)能力，為企業(yè)“走出去”提供金融服務(wù)。

　　三、深化深港金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，在跨境金融領(lǐng)域先行先試，強(qiáng)化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)功能

　�。ㄆ撸�擴(kuò)大港資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍。支持境外特別是香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)的分支機(jī)構(gòu)取得基金托管業(yè)務(wù)資格。允許前海合作區(qū)內(nèi)證券公司經(jīng)香港持牌金融機(jī)構(gòu)授權(quán)后，向其內(nèi)地客戶轉(zhuǎn)發(fā)香港持牌金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見的證券研究報(bào)告（包括按照香港《證券及期貨條例》規(guī)定注冊(cè)為“注冊(cè)機(jī)構(gòu)”的銀行發(fā)布的研究報(bào)告），為內(nèi)地投資者投資決策提供參考。支持前海合作區(qū)內(nèi)證券公司在境內(nèi)開展跨境業(yè)務(wù)試點(diǎn)、承銷熊貓債業(yè)務(wù)等，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)明確相應(yīng)監(jiān)管政策。

　　（八）允許證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)在香港開展直接融資。允許前海合作區(qū)內(nèi)證券公司、期貨公司通過境外上市等跨境融資方式補(bǔ)充資本金。支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)依法利用香港（開放式基金型公司或有限合伙基金等）平臺(tái)進(jìn)行融資及開拓海外業(yè)務(wù)，以及利用房地產(chǎn)投資信托基金將優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)及基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目在香港上市及進(jìn)行融資。在依法合規(guī)前提下，探索前海合作區(qū)內(nèi)期貨公司在特定品種業(yè)務(wù)上為境外子公司提供跨境擔(dān)保、增信支持、內(nèi)保外貸等。支持前海合作區(qū)內(nèi)基金公司積極參與交易所買賣基金（ETF）互掛及內(nèi)地與香港公開募集證券投資基金互認(rèn)。

　�。ň牛┘訌�(qiáng)深港債券交易合作與創(chuàng)新。支持深圳證券交易所設(shè)立粵港澳大灣區(qū)債券平臺(tái)，推動(dòng)內(nèi)地與香港交易所債券市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制建設(shè)。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行和企業(yè)在香港直接發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的證券產(chǎn)品。

　�。ㄊ�）完善跨境保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。加快在前海合作區(qū)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心。支持前海合作區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與香港保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合作開發(fā)針對(duì)合作區(qū)居民符合規(guī)定的醫(yī)療險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、航運(yùn)險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等跨境保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　�。ㄊ�一）有序探索深港私募通機(jī)制。允許前海合作區(qū)面向香港開展跨境雙向股權(quán)投資便利化試點(diǎn)，簡化申辦流程，進(jìn)一步拓展投資范圍，探索降低香港投資者準(zhǔn)入要求。支持深港創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金在前海合作區(qū)聯(lián)動(dòng)發(fā)展。優(yōu)先支持在香港有限合伙基金制度安排下注冊(cè)的私募股權(quán)基金獲得合格境外有限合伙人（QFLP）資質(zhì)以及直接申請(qǐng)?jiān)谇昂：献鲄^(qū)設(shè)立合格境外有限合伙人，參與內(nèi)地私募股權(quán)投資，在總量管理的基礎(chǔ)上，允許靈活自主配置和更換投資項(xiàng)目，優(yōu)先支持獲得合格境外有限合伙人資質(zhì)的機(jī)構(gòu)主體運(yùn)作一年后直接申請(qǐng)合格境內(nèi)投資者境外投資資質(zhì)。明確香港投資者的非居民稅收地位。

　�。ㄊ�二）試點(diǎn)開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓。探索開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，建設(shè)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資二級(jí)交易市場(chǎng)，拓寬行業(yè)退出渠道，增強(qiáng)流動(dòng)性，促進(jìn)行業(yè)良性發(fā)展。

　�。ㄊ�三）依法合規(guī)建設(shè)大宗商品現(xiàn)貨交易平臺(tái)。支持香港交易所前海聯(lián)合交易中心開展大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算業(yè)務(wù)。依法合規(guī)拓展香港交易所前海聯(lián)合交易中心的業(yè)務(wù)及功能，有序豐富交易品種，增強(qiáng)大宗商品定價(jià)能力。

　　四、擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放，在外匯管理改革和人民幣國際化領(lǐng)域先行先試，強(qiáng)化國家金融業(yè)對(duì)外開放試驗(yàn)示范窗口功能

　�。ㄊ�四）擴(kuò)大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)開放。允許境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立商業(yè)銀行、理財(cái)子公司、消費(fèi)金融公司、養(yǎng)老金管理公司。支持符合條件的香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)依法設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，拓展內(nèi)地業(yè)務(wù)。允許境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立證券公司、公募基金公司、期貨公司、基金銷售公司。允許境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立人身險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)控股公司。允許跨國企業(yè)在前海合作區(qū)率先設(shè)立財(cái)資中心，為中資企業(yè)海外經(jīng)營活動(dòng)提供服務(wù)。支持符合金融控股公司設(shè)立情形、條件成熟的企業(yè)集團(tuán)在前海合作區(qū)設(shè)立金融控股公司。支持符合條件的境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、國際金融組織在前海合作區(qū)設(shè)立研發(fā)中心、科創(chuàng)中心、數(shù)據(jù)服務(wù)中心等功能性總部。

　�。ㄊ�五）提升跨境貿(mào)易結(jié)算便利化水平。在前海合作區(qū)實(shí)施更便利的貨物貿(mào)易資金結(jié)算措施，對(duì)真實(shí)、合法的貨物貿(mào)易實(shí)施更便利的資金收付措施。對(duì)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)實(shí)施貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記措施。支持跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算便利化。允許銀行為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件企業(yè)開展真實(shí)、合法新型離岸國際貿(mào)易提供高效便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)。允許前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)進(jìn)口支付的人民幣在境外直接購匯后支付給境外出口商。支持在前海合作區(qū)探索運(yùn)輸發(fā)票網(wǎng)上核驗(yàn)，便利境內(nèi)運(yùn)費(fèi)劃轉(zhuǎn)。支持在前海合作區(qū)探索個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目本外幣收支一體化管理。允許前海合作區(qū)內(nèi)居民個(gè)人在年度額度內(nèi)，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款業(yè)務(wù)。

　　（十六）適度放寬跨境投融資限制。境外機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金，可以轉(zhuǎn)存為定期存款及用于購買大額存單。研究前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的資產(chǎn)管理公司（不含基金管理公司、地方資產(chǎn)管理公司）開展資產(chǎn)支持證券（ABS）跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

　　（十七）探索資本項(xiàng)目可兌換有效路徑。允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)開展跨境證券投資等業(yè)務(wù)。允許在前海合作區(qū)開展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點(diǎn)，在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務(wù)，無需開立人民幣資本金專用存款賬戶。允許前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行辦理境內(nèi)企業(yè)境外上市登記業(yè)務(wù)。便利前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)在真實(shí)業(yè)務(wù)背景下靈活開展跨境融資，放寬前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)境外放款限制，將放款上限比例由所有者權(quán)益的50%擴(kuò)大至80%。

　　（十八）探索跨境支付清算新機(jī)制。允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨境支付業(yè)務(wù)。便利香港居民在前海合作區(qū)使用移動(dòng)電子支付工具進(jìn)行人民幣支付，推動(dòng)移動(dòng)電子支付工具在前海合作區(qū)互通使用。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的機(jī)構(gòu)接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），促進(jìn)人民幣跨境支付系統(tǒng)拓展粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)。在前海合作區(qū)穩(wěn)步開展本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)，為市場(chǎng)主體提供優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行賬戶服務(wù)。

　�。ㄊ�九）拓展離岸賬戶功能。在賬戶隔離、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在現(xiàn)行法律法規(guī)和外匯管理制度框架內(nèi)穩(wěn)妥開展離岸銀行業(yè)務(wù)。擴(kuò)大基于離岸銀行賬戶（OSA）的離岸業(yè)務(wù)范圍，允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立離岸銀行業(yè)務(wù)專營機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)開展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。

　　五、發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)，培育以服務(wù)“擴(kuò)區(qū)”后產(chǎn)業(yè)體系和中小微企業(yè)為導(dǎo)向的金融業(yè)態(tài)

　�。ǘ�十）推動(dòng)綠色金融發(fā)展。支持前海合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)積極開展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，開展環(huán)境（包括與氣候相關(guān)，下同）信息披露試點(diǎn)，探索深港互認(rèn)的、統(tǒng)一的金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)。支持香港等地國際綠色金融認(rèn)證機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)香港等地國際風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)投資前海合作區(qū)及粵港澳大灣區(qū)綠色技術(shù)、綠色項(xiàng)目。支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券和獲取銀行綠色融資，通過制定發(fā)布赴港發(fā)行綠色債券流程參考等方式，讓更多企業(yè)掌握在香港發(fā)行債券的相關(guān)要求、主要流程和優(yōu)惠條件。強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綠色金融業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)。鼓勵(lì)深港綠色金融人才的培訓(xùn)和交流。

　�。ǘ�十一）創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融。研究前海合作區(qū)內(nèi)符合進(jìn)出口與收付匯一致性要求的商業(yè)保理公司辦理基于真實(shí)國際貿(mào)易背景的商業(yè)保理業(yè)務(wù)方案。支持前海合作區(qū)與香港聯(lián)動(dòng)開展飛機(jī)、船舶、汽車等融資租賃業(yè)務(wù)。在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃母公司及其子公司共享母公司外債額度。允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用自有外匯收入支付境內(nèi)經(jīng)營性租賃外幣租金。鼓勵(lì)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的小額貸款公司、融資租賃公司和商業(yè)保理公司接入人民銀行征信系統(tǒng)。

　�。ǘ�十二）加大金融對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。支持前海合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開展航運(yùn)融資、航運(yùn)保險(xiǎn)、航運(yùn)再保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)范圍內(nèi)拓展支持領(lǐng)域，加大對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度。支持按市場(chǎng)化原則設(shè)立港航產(chǎn)業(yè)投資基金，提升高端港航服務(wù)能級(jí)。

　�。ǘ�十三）支持開展科創(chuàng)金融試點(diǎn)。支持前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)開展海外融資和境外并購業(yè)務(wù)，引進(jìn)海外技術(shù)。支持商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立科技支行，探索在資本占用、不良貸款容忍度、核銷和責(zé)任追究等方面實(shí)行差異化管理。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮與其子公司的協(xié)同作用，加強(qiáng)同外部投資機(jī)構(gòu)的合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，助力前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)上市。

　�。ǘ�十四）支持金融科技發(fā)展。支持在前海合作區(qū)設(shè)立領(lǐng)先的深港金融科技研究中心或?qū)嶒?yàn)室。支持在前海合作區(qū)深化實(shí)施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具，強(qiáng)化金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具與香港金融管理局“監(jiān)管沙盒”的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，提升金融科技監(jiān)管統(tǒng)一性、專業(yè)性和穿透性。

　　六、加強(qiáng)深港金融監(jiān)管合作，探索與香港金融體系相適應(yīng)的包容審慎監(jiān)管模式，健全跨境金融風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

　�。ǘ�十五）建立深港金融監(jiān)管合作機(jī)制。支持深港兩地在前海合作區(qū)建立緊密的跨境金融監(jiān)管合作機(jī)制和定期會(huì)商機(jī)制，協(xié)同開展防范非法金融活動(dòng)和跨境金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融消費(fèi)合法權(quán)益。

　　（二十六）探索跨境金融監(jiān)管創(chuàng)新。發(fā)揮前海合作區(qū)地方金融監(jiān)管部門法定機(jī)構(gòu)運(yùn)作優(yōu)勢(shì)。加強(qiáng)深港兩地金融管理部門人員交流。開展監(jiān)管科技的研究與應(yīng)用，探索開展相關(guān)試點(diǎn)項(xiàng)目。發(fā)揮前海合作區(qū)作為粵港澳大灣區(qū)全面深化改革創(chuàng)新試驗(yàn)平臺(tái)在金融領(lǐng)域“試驗(yàn)田”作用。

　�。ǘ�十七）優(yōu)化金融法治環(huán)境。加大對(duì)非法金融活動(dòng)的懲罰力度，支持在前海合作區(qū)高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)中國（深圳）證券仲裁中心，構(gòu)建國際化、多元化跨境金融糾紛解決機(jī)制，服務(wù)保障前海合作區(qū)實(shí)施國家金融戰(zhàn)略，營造良好的金融法治環(huán)境。

　　七、保障措施

　�。ǘ�十八）加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)。堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)決貫徹黨的基本理論、基本路線、基本方略，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿金融支持前海合作區(qū)深化改革開放全過程。堅(jiān)定不移推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，為前海合作區(qū)全面深化改革開放提供堅(jiān)強(qiáng)保障。

　�。ǘ�十九）加強(qiáng)組織實(shí)施。各有關(guān)部門要加大業(yè)務(wù)指導(dǎo)和支持力度，按程序?qū)⑶昂：献鲄^(qū)既有相關(guān)支持政策覆蓋到前海合作區(qū)“擴(kuò)區(qū)”后的全部區(qū)域。加大賦權(quán)力度，加強(qiáng)督促檢查，及時(shí)總結(jié)評(píng)估，對(duì)效果好、風(fēng)險(xiǎn)可控的經(jīng)驗(yàn)，復(fù)制推廣至全國其他地區(qū)，如遇重大事項(xiàng)，及時(shí)按程序請(qǐng)示報(bào)告。加強(qiáng)深港兩地金融監(jiān)管交流與合作，完善信息共享機(jī)制，協(xié)調(diào)解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問題。支持前海合作區(qū)以清單式申請(qǐng)授權(quán)方式，在與香港金融市場(chǎng)互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、外匯管理便利化等領(lǐng)域深化改革、擴(kuò)大開放。本意見涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場(chǎng)準(zhǔn)入開放和單獨(dú)優(yōu)惠待遇的措施，納入內(nèi)地與香港、澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）框架下實(shí)施。

　　（三十）加強(qiáng)人才保障。制定吸引高層次金融人才的配套政策，著力引進(jìn)和培養(yǎng)高層次金融人才。加強(qiáng)人員培訓(xùn)和能力建設(shè)，培養(yǎng)一批既通曉國際規(guī)則、又熟悉中國國情的高層次金融人才。設(shè)立深港金融創(chuàng)新發(fā)展委員會(huì)，承辦深港金融論壇，搭建深港兩地金融界溝通對(duì)話、聯(lián)系互動(dòng)、交流合作的重要機(jī)制和平臺(tái)，為深港金融合作提供咨詢建議。

　　

　　人民銀行

　　銀保監(jiān)會(huì)

　　證監(jiān)會(huì)

　　外匯局

　　廣東省人民政府

　　2023年2月17日