國家金融監(jiān)督管理總局

國家金融監(jiān)督管理總局

金規(guī)〔2025〕16號

地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)督管理暫行辦法


第一章 總則



第一條 為規(guī)范地方資產(chǎn)管理公司行為，加強(qiáng)監(jiān)督管理，促進(jìn)地方資產(chǎn)管理公司規(guī)范健康發(fā)展，防范化解區(qū)域性金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱地方資產(chǎn)管理公司，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立、從事金融不良資產(chǎn)批量收購處置等業(yè)務(wù)的地方金融組織。

地方資產(chǎn)管理公司從事金融不良資產(chǎn)批量收購處置業(yè)務(wù)，須經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局公布名單。

第三條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)以防范化解區(qū)域性金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)為主要經(jīng)營目標(biāo)。

地方資產(chǎn)管理公司開展經(jīng)營活動，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、公開透明、合理兼顧原則，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)監(jiān)管要求，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營透明度，兼顧資產(chǎn)價值、經(jīng)濟(jì)價值和社會價值。

第四條 省級地方金融管理機(jī)構(gòu)對本地區(qū)地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置負(fù)總責(zé)。

地方資產(chǎn)管理公司設(shè)立、終止等重大事項(xiàng)統(tǒng)一由省級地方金融管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，不得下放。

在堅(jiān)持省級負(fù)總責(zé)的前提下，省級地方金融管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)省級以下承擔(dān)地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)開展非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、違法違規(guī)行為查處等監(jiān)管工作。

第五條 國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)制定地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管規(guī)則，對省級地方金融管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。

國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)根據(jù)職責(zé)，就地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管與地方金融管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)工作協(xié)同。



第二章 業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)管理



第六條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東入股地方資產(chǎn)管理公司的數(shù)量不得超過兩家；已經(jīng)控股一家的，不得同時持股其他地方資產(chǎn)管理公司。

禁止委托他人或者接受他人委托持有地方資產(chǎn)管理公司股權(quán)，地方資產(chǎn)管理公司股東不得虛假出資、循環(huán)出資、抽逃出資。

第七條 地方資產(chǎn)管理公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）收購、管理和處置不良資產(chǎn)；

（二）受托管理和處置不良資產(chǎn)；

（三）擔(dān)任破產(chǎn)管理人或者破產(chǎn)清算組成員；

（四）咨詢顧問；

（五）對已持有的資產(chǎn)追加投資；

（六）市場化債轉(zhuǎn)股；

（七）法律、行政法規(guī)、國家有關(guān)文件規(guī)定和國家金融監(jiān)督管理總局同意開展的其他業(yè)務(wù)。

地方資產(chǎn)管理公司不得從事前款規(guī)定以外的業(yè)務(wù)。

第八條 地方資產(chǎn)管理公司近三年年均收購金融不良資產(chǎn)投資額占新增投資額的比重應(yīng)當(dāng)不低于百分之三十。

省級地方金融管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)本地區(qū)金融不良資產(chǎn)市場規(guī)模、市場競爭等情況，適當(dāng)提高前款要求的收購金融不良資產(chǎn)投資額年均占比。

第九條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)立足本地，在所在省級行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務(wù)，原則上不得跨區(qū)域經(jīng)營。個人不良資產(chǎn)批量收購、非金融不良資產(chǎn)收購及法律、行政法規(guī)和國家金融監(jiān)督管理總局另有規(guī)定的除外。

計(jì)劃單列市地方資產(chǎn)管理公司確有需要將金融不良資產(chǎn)批量收購業(yè)務(wù)拓展至全省范圍的，須經(jīng)所在省地方金融管理機(jī)構(gòu)同意。

本條所稱的“在所在省級行政區(qū)域內(nèi)”，以轉(zhuǎn)讓方、債務(wù)人或者資產(chǎn)所在地為標(biāo)準(zhǔn)判斷。

根據(jù)監(jiān)管需要和公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，省級地方金融管理機(jī)構(gòu)可以暫停地方資產(chǎn)管理公司跨省級行政區(qū)域開展非金融不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)或者限定跨省級行政區(qū)域開展非金融不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)的規(guī)模或者比例。

第十條 地方資產(chǎn)管理公司可以收購下列資產(chǎn)：

（一）金融機(jī)構(gòu)（金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司除外）持有的以下資產(chǎn)：

1.風(fēng)險(xiǎn)分類為次級、可疑、損失類的資產(chǎn)；

2.符合《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》定義的重組資產(chǎn)；

3.其他已發(fā)生信用減值的資產(chǎn)；

4.已核銷的賬銷案存資產(chǎn)。

（二）金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、地方金融組織、非金融機(jī)構(gòu)通過收購或者其他方式持有的本條第（一）項(xiàng)資產(chǎn)。

（三）金融機(jī)構(gòu)處置不良債權(quán)形成的資產(chǎn)。

（四）信托、理財(cái)產(chǎn)品、公募基金、保險(xiǎn)資管產(chǎn)品、證券公司私募資管產(chǎn)品、基金專戶資管產(chǎn)品等持有的價值發(fā)生明顯貶損的對公債權(quán)類資產(chǎn)或者對應(yīng)份額。

（五）本金、利息已違約，或者價值發(fā)生明顯貶損的公司信用類債券、金融債券及同業(yè)存單。

（六）地方金融組織所有的逾期對公、個人債權(quán)類資產(chǎn)，以及處置上述債權(quán)形成的實(shí)物資產(chǎn)、股權(quán)資產(chǎn)。其中，逾期對公債權(quán)類資產(chǎn)須經(jīng)人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)確權(quán)，逾期個人債權(quán)類資產(chǎn)僅限批量收購。

（七）非金融機(jī)構(gòu)所有的、經(jīng)人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)確權(quán)的逾期對公債權(quán)類資產(chǎn)，以及處置上述債權(quán)形成的實(shí)物資產(chǎn)、股權(quán)資產(chǎn)。

（八）經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可的其他資產(chǎn)。

前款第（一）（二）（三）（四）（五）項(xiàng)資產(chǎn)為金融不良資產(chǎn)。

前款所稱價值明顯貶損是指資產(chǎn)不能保值或者不能為持有者創(chuàng)造價值，且公開市場價格或估值明顯低于債權(quán)類資產(chǎn)本金或者面值。

第十一條 地方資產(chǎn)管理公司不得收購下列資產(chǎn)：

（一）債務(wù)人或者擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)；

（二）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)列入全國企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)計(jì)劃的資產(chǎn)；

（三）國防軍工等涉及國家安全和敏感信息的資產(chǎn)；

（四）批量個人不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓政策禁止對外轉(zhuǎn)讓的個人貸款；

（五）借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)；

（六）法律法規(guī)及國家有關(guān)部門限制轉(zhuǎn)讓的其他資產(chǎn)。

第十二條 地方資產(chǎn)管理公司收購不良資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循真實(shí)性、潔凈性原則，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)真實(shí)轉(zhuǎn)移，穩(wěn)妥審慎選擇結(jié)構(gòu)化交易方式。

地方資產(chǎn)管理公司收購不良資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)通過盡職調(diào)查、評估或者估值程序客觀合理定價。

第十三條 地方資產(chǎn)管理公司不得從事下列行為：

（一）與轉(zhuǎn)讓方及其關(guān)聯(lián)方約定本金保障和固定收益承諾，或者要求不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方承擔(dān)顯性或者隱性回購義務(wù)；

（二）幫助金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織虛假出表掩蓋不良資產(chǎn)、美化報(bào)表，為規(guī)避資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管提供通道；

（三）收購虛構(gòu)資產(chǎn)和無真實(shí)交易背景的債權(quán)資產(chǎn)，或者以收購不良資產(chǎn)名義為企業(yè)、項(xiàng)目提供融資；

（四）違反地方政府融資平臺相關(guān)政策，為融資平臺提供融資通道，以任何形式新增地方政府隱性債務(wù)；

（五）向任何單位或個人違規(guī)輸送利益，或者協(xié)助任何單位或個人逃廢債務(wù)。

第十四條 地方資產(chǎn)管理公司可以擇優(yōu)采取債權(quán)追償、債權(quán)重組（包括以物抵債、修改債務(wù)條款、資產(chǎn)置換等）、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)、租賃、核銷、對外轉(zhuǎn)讓、委托處置、反委托、資產(chǎn)證券化等方式處置資產(chǎn)。

地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)探索處置模式創(chuàng)新，豐富處置手段，強(qiáng)化處置能力建設(shè)，充分發(fā)揮服務(wù)化解區(qū)域性金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的功能作用。

第十五條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)制定債權(quán)追償制度，按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求，規(guī)范追償?shù)某绦蚝头绞健?br>
地方資產(chǎn)管理公司及其委托的第三方機(jī)構(gòu)追償時，不得有下列行為：

（一）使用或者威脅使用暴力，或者以其他方式損害他人身體、名譽(yù)、財(cái)產(chǎn)；

（二）侮辱、誹謗、恐嚇、跟蹤、騷擾，或者以其他方式干擾他人正常工作和生活；

（三）采取誤導(dǎo)、欺騙等非法手段追償；

（四）非法占有被追償人的財(cái)產(chǎn)；

（五）違反有關(guān)規(guī)定公開被追償人身份、住址、聯(lián)系方式、聯(lián)系人等相關(guān)信息；

（六）向依照法律規(guī)定或者合同約定負(fù)有償還義務(wù)的單位或者個人以外的其他人員追償；

（七）其他以非法或者不正當(dāng)手段追償?shù)男袨椤?br>
第十六條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求，采用拍賣、競標(biāo)、競價等公開轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)，披露與轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)相關(guān)的信息，充分履行告知義務(wù)，提高資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過程的透明度。

以公開轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站上發(fā)布公告，公告時間不少于七個工作日。資產(chǎn)處置標(biāo)的價值五千萬元（含）以上的項(xiàng)目，還應(yīng)同時在資產(chǎn)所在地省級以上有影響的報(bào)紙或者納入最高人民法院司法拍賣網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者名單庫的網(wǎng)絡(luò)平臺上發(fā)布公告。

未經(jīng)公開轉(zhuǎn)讓處置程序，地方資產(chǎn)管理公司不得協(xié)議轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，以下情形除外：

（一）地市級及以上人民政府出具不宜公開轉(zhuǎn)讓的證明；

（二）其他法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件認(rèn)可的情形。

以協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)的，地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持審慎原則，透明操作，真實(shí)記錄，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。

對于收購的個人不良資產(chǎn)，地方資產(chǎn)管理公司不得再次對外轉(zhuǎn)讓。

第十七條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)對通過經(jīng)營不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)獲取的企業(yè)股權(quán)（包括以股抵債、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等）、實(shí)物類資產(chǎn)加強(qiáng)管理，定期進(jìn)行實(shí)物盤點(diǎn)清查、賬實(shí)核對，及時掌握資產(chǎn)價值狀態(tài)的變化和風(fēng)險(xiǎn)隱患，制定合理的股權(quán)退出或?qū)嵨镔Y產(chǎn)處置計(jì)劃，盡快退出或處置變現(xiàn)。

第十八條 地方資產(chǎn)管理公司在對已持有的資產(chǎn)追加股權(quán)或者債權(quán)投資前，應(yīng)充分論證必要性和可行性，合理控制規(guī)模，制定明確的投后處置計(jì)劃，并按計(jì)劃處置。

地方資產(chǎn)管理公司不得以追加投資的名義變相提供融資。

第十九條 地方資產(chǎn)管理公司采取轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)的，不得向下列人員或者機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，并有義務(wù)在處置公告中提示：

（一）國家公務(wù)員、地方資產(chǎn)管理公司工作人員；

（二）參與該項(xiàng)資產(chǎn)處置工作的相關(guān)中介機(jī)構(gòu)所屬人員；

（三）債務(wù)人、擔(dān)保人為自然人的，其本人及其直系親屬；

（四）債務(wù)企業(yè)的控股股東、實(shí)際控制人及其控股下屬公司，擔(dān)保企業(yè)及其控股下屬公司，債務(wù)企業(yè)的其他關(guān)聯(lián)企業(yè)；

（五）上述主體出資成立的法人機(jī)構(gòu)或者特殊目的實(shí)體；

（六）國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)定的其他不宜受讓的主體。

第二十條 地方資產(chǎn)管理公司開展擔(dān)任破產(chǎn)管理人或者破產(chǎn)清算組成員、咨詢顧問等不良資產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立與自營業(yè)務(wù)的防火墻，公平對待客戶，防范和消除利益沖突。在利益沖突解決前，不得開展相關(guān)業(yè)務(wù)，接受地方政府等委托或者指定開展的除外。

第二十一條 經(jīng)營管理較好、風(fēng)控能力較強(qiáng)的地方資產(chǎn)管理公司，經(jīng)注冊地省級地方金融管理機(jī)構(gòu)同意，可以開展市場化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)。

地方資產(chǎn)管理公司參與開展市場化債轉(zhuǎn)股參照適用《金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令2018年第4號）的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

第二十二條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)遵循安全、合規(guī)的原則，謹(jǐn)慎選擇融資渠道，控制杠桿率。

地方資產(chǎn)管理公司可以通過向金融機(jī)構(gòu)貸款、向股東借款、發(fā)行債券等形式融入資金，不得吸收或者變相吸收公眾存款，不得通過地方各類交易場所、非持牌資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、私募投資基金等機(jī)構(gòu)融資。

地方資產(chǎn)管理公司融入資金的余額不得超過其凈資產(chǎn)的三倍。

第二十三條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)揮黨組織政治核心作用，深化黨建與公司治理融合，持續(xù)提升公司治理效能。

地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，健全公司治理和內(nèi)部控制體系，完善組織架構(gòu)，嚴(yán)格授權(quán)審批。

地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立和完善內(nèi)、外部審計(jì)制度，設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門或崗位，聘請獨(dú)立的第三方會計(jì)師事務(wù)所對經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況等進(jìn)行年度或?qū)ｍ?xiàng)審計(jì)。

第二十四條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立和完善股東股權(quán)管理制度，加強(qiáng)股東股權(quán)管理，規(guī)范股東行為。

地方資產(chǎn)管理公司股東除按照相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定履行股東義務(wù)外，還應(yīng)當(dāng)承諾承擔(dān)以下股東義務(wù)：

（一）如實(shí)向地方資產(chǎn)管理公司告知財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、入股資金來源、控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人、投資其他金融機(jī)構(gòu)或者地方金融組織等信息；

（二）地方資產(chǎn)管理公司發(fā)生重大案件、重大風(fēng)險(xiǎn)事件或者重大違規(guī)行為的，配合地方金融管理機(jī)構(gòu)開展調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)處置；

（三）在必要時向地方資產(chǎn)管理公司補(bǔ)充資本，在地方資產(chǎn)管理公司出現(xiàn)流動性困難時給予流動性支持；

（四）不濫用股東權(quán)利干預(yù)公司經(jīng)營管理，損害地方資產(chǎn)管理公司、其他股東及利益相關(guān)者的合法權(quán)益；

（五）不侵占地方資產(chǎn)管理公司財(cái)產(chǎn)。

第二十五條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范和分散風(fēng)險(xiǎn)。

地方資產(chǎn)管理公司對單一客戶的股權(quán)、債權(quán)等投融資余額（包括不良資產(chǎn)收購、追加投資等，其中不良資產(chǎn)包應(yīng)拆包為對單個客戶的投融資額，下同）不得超過自身凈資產(chǎn)的百分之十，對單一集團(tuán)客戶的投融資余額不得超過自身凈資產(chǎn)的百分之十五。

第二十六條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)制定流動性風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化自身流動性風(fēng)險(xiǎn)管理，合理控制債務(wù)規(guī)模，提高存量項(xiàng)目專業(yè)化處置能力，防止出現(xiàn)債務(wù)違約。

地方資產(chǎn)管理公司持有的符合有關(guān)規(guī)定的優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)（如現(xiàn)金、存款等）應(yīng)當(dāng)不低于未來三十天內(nèi)的凈資金流出。

第二十七條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度。關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，按照商業(yè)原則進(jìn)行，不應(yīng)優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件，防止風(fēng)險(xiǎn)傳染和利益輸送。

重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東會或者董事會批準(zhǔn)，與關(guān)聯(lián)交易存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東、董事不得參與該筆交易的表決，單一股東的除外。

地方資產(chǎn)管理公司對全部關(guān)聯(lián)方的債權(quán)余額不得超過自身上季末凈資產(chǎn)的百分之五十。

對實(shí)際控制人長期占用公司資金的，地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)積極行使權(quán)利，向?qū)嶋H控制人追償，按照國有資產(chǎn)管理部門要求對資金進(jìn)行集中管理的除外。

第二十八條 地方資產(chǎn)管理公司原則上不得投資設(shè)立子公司，特殊目的公司（SPV）除外。

對于本辦法施行前已設(shè)立的子公司，地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)審慎評估，區(qū)分子公司服務(wù)主責(zé)主業(yè)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，穩(wěn)妥有序處置。

第二十九條 地方資產(chǎn)管理公司經(jīng)省級人民政府指定、參與地方中小金融機(jī)構(gòu)等區(qū)域性金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)處置的，按照有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)處置方案執(zhí)行。



第三章 監(jiān)督管理



第三十條 省級地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管政策規(guī)定的審慎性條件，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范流程，對地方資產(chǎn)管理公司設(shè)立從嚴(yán)把關(guān),并對公司設(shè)立的可行性與必要性進(jìn)行全面論證。

地方資產(chǎn)管理公司的名稱、組織形式、注冊資本、主要股東、實(shí)際控制人、住所、經(jīng)營范圍、董事、監(jiān)事（不設(shè)監(jiān)事會或者監(jiān)事的除外，下同）、高級管理人員、分（子）公司等事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)事前向省級地方金融管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。未按本辦法規(guī)定報(bào)告或者變更后的事項(xiàng)不符合相關(guān)規(guī)定的，省級地方金融管理機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令改正。

第三十一條 地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對地方資產(chǎn)管理公司的非現(xiàn)場監(jiān)管，建立非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)，定期收集地方資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告及經(jīng)營管理資料等，分析和評估地方資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)活動及風(fēng)險(xiǎn)狀況。

地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照非現(xiàn)場監(jiān)管制度規(guī)定向地方金融管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)報(bào)表、報(bào)告及經(jīng)營管理資料，確保報(bào)送材料及時、真實(shí)、完整和準(zhǔn)確。

地方資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)立即向地方金融管理機(jī)構(gòu)報(bào)告：

（一）債務(wù)違約；

（二）經(jīng)營情況嚴(yán)重惡化；

（三）涉嫌非法集資、被其他機(jī)關(guān)處罰或者被采取監(jiān)管措施；

（四）公司董事、監(jiān)事及高級管理人員被司法機(jī)關(guān)或者監(jiān)察機(jī)關(guān)依法采取措施；

（五）群體性事件；

（六）公司或者主要股東涉及重大訴訟案件（采取司法手段清收不良資產(chǎn)的除外）；

（七）公司或者主要法人股東被吊銷營業(yè)執(zhí)照；

（八）主要資產(chǎn)或者主要股東持有的公司股權(quán)被抵質(zhì)押或者被查封、凍結(jié)、扣押；

（九）地方金融管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第三十二條 地方金融管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與地方資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、主要股東、實(shí)際控制人等進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險(xiǎn)管理等事項(xiàng)作出說明。

第三十三條 地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法開展現(xiàn)場檢查、調(diào)查，深入了解地方資產(chǎn)管理公司運(yùn)營狀況，查清違法違規(guī)行為。現(xiàn)場檢查、調(diào)查可采取以下方式：

（一）進(jìn)入地方資產(chǎn)管理公司辦公場所或者營業(yè)場所；

（二）詢問與被檢查、調(diào)查事項(xiàng)有關(guān)人員；

（三）查閱、復(fù)制與被檢查、調(diào)查事項(xiàng)有關(guān)文件、資料；

（四）復(fù)制業(yè)務(wù)系統(tǒng)有關(guān)數(shù)據(jù)資料；

（五）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。

地方金融管理機(jī)構(gòu)依法開展現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，有關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)說明情況，并提供有關(guān)文件、資料和系統(tǒng)數(shù)據(jù)，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第三十四條 地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，全面掌握本地區(qū)地方資產(chǎn)管理公司實(shí)際控制人及關(guān)聯(lián)方信息，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易涉及賬戶和資金流向的穿透監(jiān)管。重點(diǎn)關(guān)注以下情形：

（一）實(shí)際控制人或者主要股東公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（四）核心主業(yè)不突出且經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多。

實(shí)際控制人或者主要股東濫用權(quán)利或控制地位、侵占地方資產(chǎn)管理公司資金、損害其合法權(quán)益的，地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并將相關(guān)情況及時通報(bào)有關(guān)主管機(jī)關(guān)；涉嫌犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)查處。

第三十五條 地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)加強(qiáng)地方資產(chǎn)管理公司流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，定期監(jiān)測流動資產(chǎn)、流動負(fù)債、凈資金流出等流動性指標(biāo)。

對高風(fēng)險(xiǎn)地方資產(chǎn)管理公司，地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行屬地監(jiān)管責(zé)任，摸清資產(chǎn)、負(fù)債、存量投資項(xiàng)目真實(shí)情況，督促其提前落實(shí)還債資金，穩(wěn)妥推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)處置，會同有關(guān)部門嚴(yán)厲打擊虛假破產(chǎn)、逃廢債務(wù)行為。

第三十六條 地方資產(chǎn)管理公司違法違規(guī)經(jīng)營，有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定或者協(xié)調(diào)有關(guān)部門給予處罰；涉嫌犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)查處。

有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定及未達(dá)到處罰標(biāo)準(zhǔn)的，地方金融管理機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期改正、公開通報(bào)、追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任等措施。

第三十七條 地方資產(chǎn)管理公司有下列情形之一的，省級地方金融管理機(jī)構(gòu)可以提請國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布通知，不再將其列為金融不良資產(chǎn)合格受讓對象：

（一）監(jiān)管指標(biāo)嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)，且在合理整改期限內(nèi)未能改善，導(dǎo)致公司無法正常運(yùn)營的；

（二）違法違規(guī)經(jīng)營且情節(jié)較重的；

（三）偏離主業(yè)發(fā)生重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）發(fā)生債務(wù)違約且資不抵債的；

（五）自本辦法公布實(shí)施之后無正當(dāng)理由連續(xù)兩年未開展金融不良資產(chǎn)收購的。

地方資產(chǎn)管理公司出現(xiàn)前款規(guī)定情形，國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)為其不適宜繼續(xù)開展金融不良資產(chǎn)收購處置業(yè)務(wù)的，也可以直接發(fā)布通知，不再將其列為金融不良資產(chǎn)合格受讓對象。

對于不再作為金融不良資產(chǎn)合格受讓對象的地方資產(chǎn)管理公司，省級地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同市場監(jiān)管部門督促其變更名稱與經(jīng)營范圍。

第三十八條 地方資產(chǎn)管理公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，清算過程接受省級地方金融管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)出具清算報(bào)告，編制清算期間收支報(bào)表，連同審計(jì)報(bào)告等一并報(bào)送省級地方金融管理機(jī)構(gòu)，向公司登記機(jī)關(guān)申請辦理注銷登記。

地方資產(chǎn)管理公司經(jīng)營不善、喪失經(jīng)營能力被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。

對終止經(jīng)營的地方資產(chǎn)管理公司，省級地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向社會公布。

第三十九條 省級地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照非現(xiàn)場監(jiān)管制度，定期向國家金融監(jiān)督管理總局報(bào)送地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管數(shù)據(jù)信息。

對本地區(qū)地方資產(chǎn)管理公司出現(xiàn)的本辦法第三十一條第三款規(guī)定的重大事項(xiàng)，省級地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向國家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告。

地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管信息共享機(jī)制，及時共享地方資產(chǎn)管理公司有關(guān)監(jiān)管信息，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同。



第四章 附則



第四十條 依法成立地方資產(chǎn)管理公司行業(yè)自律組織。地方資產(chǎn)管理公司可以自愿加入行業(yè)自律組織，接受自律管理。

第四十一條 省級地方金融管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)法律法規(guī)和本辦法，制定或修訂本地區(qū)地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管細(xì)則，并于印發(fā)之日起二十個工作日內(nèi)報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

根據(jù)監(jiān)管需要，省級地方金融管理機(jī)構(gòu)可以在實(shí)施細(xì)則中對地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管事項(xiàng)作出更嚴(yán)格、審慎的規(guī)定。

第四十二條 地方資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在省級地方金融管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的過渡期內(nèi)達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。

過渡期自本辦法印發(fā)實(shí)施之日起開始計(jì)算，原則上不超過三年。

第四十三條 本辦法中下列用語的含義：

（一）主要股東，是指持有或者控制公司百分之五以上股份或者表決權(quán)，以及持有股份不足百分之五但對公司決策和管理有重大影響的股東。

（二）實(shí)際控制人，是指通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

（三）關(guān)聯(lián)方，是指根據(jù)《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第36號關(guān)聯(lián)方披露》規(guī)定，一方控制、共同控制另一方或者對另一方施加重大影響，以及兩方以上同受一方控制、共同控制或者重大影響的，但國家控制的企業(yè)之間不單因?yàn)橥�受國家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

（四）一致行動人，是指投資者通過協(xié)議、其他安排，與其他投資者共同擴(kuò)大其所能夠支配的一個公司股份表決權(quán)數(shù)量的行為或者事實(shí)。達(dá)成一致行動的相關(guān)投資者，為一致行動人。

（五）重大關(guān)聯(lián)交易，是指地方資產(chǎn)管理公司與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占地方資產(chǎn)管理公司上季末凈資產(chǎn)百分之五以上，或者地方資產(chǎn)管理公司與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后地方資產(chǎn)管理公司與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占地方資產(chǎn)管理公司上季末凈資產(chǎn)百分之十以上的交易。

（六）地方金融管理機(jī)構(gòu)，是指省級地方金融管理機(jī)構(gòu)和省級以下承擔(dān)地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱“以上”包含本數(shù)，“超過”“不足”不含本數(shù)。

第四十四條 本辦法由國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋。

第四十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)督管理工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕153號）同時廢止。本辦法施行前發(fā)布的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。