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[拍案驚奇]長沙“中天房車俱樂部”涉嫌非法集資
作者：許 煜 夏曉柏 文章來源：中國商報網(wǎng)站 點擊數(shù)：13 更新時間：2005-11-15
[拍案驚奇]長沙“中天房車俱樂部”涉嫌非法集資
://WWW.CB-H.COM .●許 煜 夏曉柏 ...中國商報網(wǎng)站
（新聞周報2005年11月1日報道）“把房車旅游這種消費模式帶到長沙，希望用旅行房車這一新式的休閑工具以及創(chuàng)新的俱樂部會員制，開啟長沙房車旅行的新時代。”——在這番動聽的宣傳背后，長沙中天行以一種“創(chuàng)新”的營銷手段，在短短的一年內(nèi)，吸引了大量民間資金。
早在今年4月中旬，長沙中天行負責人高大慶的一位朋友就曾勸說過高，希望其見好就收，并對其手下業(yè)務(wù)員的高提成和給投資者近20％的返利率提出質(zhì)疑，“這么高的返利，肯定是違法的。”
10月10日上午，長沙市賀龍體育館前人頭攢動，幾百名長沙市中天行房車俱樂部有限公司（下稱：長沙中天行）會員懷著亢奮的財富夢想，強烈要求恢復(fù)公司正常經(jīng)營，盡管長沙中天行已因“涉嫌非法集資和虛報注冊資金”關(guān)門歇業(yè)。“當資金達到一定的規(guī)模之后，公司會停止辦理會員卡，而考慮別的融資渠道。”10月11日，長沙中天行總經(jīng)理助理劉勇祥告訴記者，“原本就計劃在今年的11月份左右要截止（辦理會員卡）了。”
孰料，停止辦卡的這一天突然提前。9月13日，長沙市公安局等部門聯(lián)合查封長沙中天行在長沙的四個營業(yè)部，長沙中天行導(dǎo)演的這場涉嫌非法集資和虛報注冊資金、涉案金額超過1.71億元的大案由此進入長沙市領(lǐng)導(dǎo)的會議議程。
“高回報承諾”巧妙斂財
“把房車旅游這種消費模式帶到長沙，希望用旅行房車這革命性的休閑工具以及創(chuàng)新的俱樂部會員制，開啟長沙房車旅行的新時代。”2004年4月26日，時任總經(jīng)理趙柏松一番慷慨陳辭后，長沙中天行以北京中天行加盟店的形式駛?cè)腴L沙。
開業(yè)之后，長沙中天行迅速在長沙市設(shè)立了錦繡、云海、賀龍和金威四個分部，并在湘潭、株洲、郴州等地建立分部以推廣其“創(chuàng)新的俱樂部會員制”。
根據(jù)長沙中天行的會員資料，在2004年1月至2005年9月13日期間，其先后推出了至尊卡、貴賓卡、鴻福卡、博儀卡和體驗卡5種會員卡。這些價值5萬元到1萬元的會員卡，不僅每年可以免費參加活動，更被允諾了每年10％到14％的返利。
以至尊卡為例，會員投資5萬元，擁有10年的權(quán)益，每年可使用旅行房車30天。會員同時與長沙中天行簽下委托租賃合同，可以將每年未使用房車的天數(shù)以300元/天委托其經(jīng)營，每年可獲取9000元的收益；而在前三年，會員每月還可以得到750元/月禮品或現(xiàn)金。
這就意味著，如果不使用房車的話，至尊卡會員，5萬元的投資在10年時間內(nèi)，就可以獲得11.7萬元的現(xiàn)金回報，年均利率高達13.4％，僅需要2年9個月就可以收回本金。
高昂的投資償還率，并沒有引起會員的質(zhì)疑，反倒讓先行者“撿到寶似的”介紹給各自的親屬、朋友。以致被限定為享有正高職稱或正處級待遇、30年工齡以上的人才能購買的至尊卡，一度在長沙脫銷，“由北京總部從杭州協(xié)調(diào)了30張卡過來，還沒有滿足大伙的需要。”
“實際上，會員卡只是一個道具而已，更為關(guān)鍵的是，犯罪嫌疑人還通過與政府和媒體的合作，為這個道具賦予了公信力，以致于一般人是看不出來的。” 長沙市司法系統(tǒng)一位熟知此事的官員如是分析。
2004年10月，長沙中天行通過與長沙市老齡委等單位合作，聯(lián)手推出了“長沙市晚情系列活動”。
“從去年4月26日進入湖南之后，中天行的管理、運營模式并沒有發(fā)生改變。”10月10日，年逾七十的會員代表歐方城老人告訴記者，“他承諾的返利什么的，也都如期兌現(xiàn)了，大部分時間也都在為老年人服務(wù)。”
長沙中天行還與湖南省公證處合作，設(shè)立了“湖南省公證處駐長沙市中天行房車俱樂部辦公室”，為其與會員簽訂的《會員入會合約書》作公證。
“有了這些東西，當時大家都沒有想到會有問題，就連百分之二三十的業(yè)務(wù)員也都買了。”原長沙中天行云海分部黃姓業(yè)務(wù)員在電話中告訴記者，“其中，以老年人為主，老年會員大概占了近八成。”
9月19日，長沙市公安局對會員發(fā)布公告，宣布“長沙中天行已涉嫌經(jīng)濟犯罪”。但是種種美好的允諾，加上案發(fā)前每月按時到賬的返利，使得許多入會老人至今仍然無法接受中天行“涉嫌經(jīng)濟犯罪”這一事實。
根據(jù)長沙警方10月12日向會員代表通報的案情調(diào)查結(jié)果，截止到9月13日，僅長沙地區(qū)，長沙中天行登記在冊的會員合同共有7658份，涉及當事人超過4000人，涉案金額超過1.71億元；而今年1月，長沙中天行上報給長沙市公安局經(jīng)偵支隊的會員人數(shù)不過1000余人。
“如果以7658份合同，2萬元/份合同作為核算基數(shù)，那么長沙中天行至少在長沙地區(qū)圈走了1.5172億元，實際數(shù)目則遠遠不止這些，而這還沒加上株洲、湘潭、郴州等地的情況。”湖南一位資深投資分析師如此判斷。
轉(zhuǎn)移資金大膽洗錢
“實際上，中天行在成立之初，發(fā)展并不順利，真正獲得高速發(fā)展是在2004年高大慶接手之后，高通過推廣會員，使中天行得以滾雪球般的發(fā)展。”原長沙中天行的一位員工告訴記者，“當然，這也為他個人積累了不少財富。”
高大慶，湖南邵東人，畢業(yè)于長沙金融職大，曾供職于邵東縣農(nóng)行，原長沙中天行法人代表、總經(jīng)理，也是9月13日為長沙警方控制的4名原長沙中天行高層之一。
據(jù)一位接近高的知情人透露，高在海南經(jīng)商時，因偶然機緣結(jié)識了北京中天行房車俱樂部有限公司(下稱：北京中天行)的一位高層，并保持良好的聯(lián)系，此時北京中天行還剛剛起步。
成立于2003年9月的北京中天行，其“主要任務(wù)是面向社會提供會員制服務(wù)和房車租賃服務(wù)，推薦經(jīng)典旅游線路，提供國內(nèi)外房車的最新資訊，定期舉辦各種旅行房車主題休閑活動”。并擁有北京、杭州等5家直營分部，長沙、貴陽、天津等8家加盟分部。
據(jù)知情人透露，2004年1月8日，高在前述不知名的北京中天行高管的牽引下，與祖籍邵東的河北人趙柏松、益陽人劉群三人合伙成立了長沙中天行，其中高和趙各占45％的股權(quán)。但同年7月，由于經(jīng)營思路上的分歧，高和劉同時退出了長沙中天行。
而就在2個月之后，由于趙柏松在經(jīng)營上與北京總部也出現(xiàn)了較大的分歧，高大慶在北京總部的支持下，帶著自己在海南經(jīng)商時結(jié)識的海南商人蔡氏，重新殺回長沙中天行，而趙則在全面退出的同時，“順手借走650萬元”。
在長沙中天行重新上崗的高大慶，很快便憑借自己的卓越財技，打著高返利和養(yǎng)老尊老的旗幟，大獲成功。“高大慶是個聰明人，他并沒有像今年上半年在長沙發(fā)生的數(shù)起非法集資案的涉案人一樣，在警方調(diào)查取證之初便卷款潛逃”，而是選擇繼續(xù)發(fā)展會員，賣卡籌資，同時尋找實業(yè)投資，一方面洗白籌集的巨額資金，另一方面也藉此化解隨時可能來自會員和政府的信任危機。
為此，在主營業(yè)務(wù)旅游房車租賃之外，高大慶與其合伙人制定了一攬子投資計劃，這其中包括已投資近1000萬元，占地298畝，原計劃今年十一黃金周開業(yè)的郴州東江湖房車賓館；已支出800萬元預(yù)付購地款，占地147.1畝，計劃投資超過2個億的中天行華南總部、中天頤養(yǎng)園以及房車營地的長沙暮云鎮(zhèn)項目等等。
同時，出于戰(zhàn)略發(fā)展考慮，高把注冊地選在了北京，據(jù)稱擁有16名清華大學(xué)教授的北京華清博大應(yīng)用科技有限公司（下稱：華清博大）作為自己的戰(zhàn)略發(fā)展伙伴，并計劃成立“華清博大以技術(shù)入股，占股51％，長沙中天行以現(xiàn)金入股，占49％股權(quán)的華清博大集團”。
新的華清博大集團還沒有成立，高大慶就迫不急待地以華清博大之名，用長沙中天行籌集的資金，對外投資。
“僅在醫(yī)療垃圾處理、新型貝氏體耐磨鋼和煙花爆竹安全氧化劑三個項目上，中天行就已經(jīng)投了2300多萬元。”劉勇祥粗略地估算。
此外，早在2004年10月18日，高剛接手中天行不到一個月的時候，便注冊了高為法人代表，其與劉勇祥為股東的湖南信昱擔保有限公司，注冊資本2000萬元。
“注冊資本為2000萬元的擔保公司，銀行對他的授信為1個億。”長沙一位資深擔保界人士分析到，在獲得銀行1個億的授信之后，高大慶的中天行騙局，儼然找到了規(guī)避龐大的投資帶來的資金鏈斷裂風(fēng)險的鑰匙。
泡沫破滅
假的真不了，是泡沫必然破滅。高大慶為實業(yè)項目付出的超過5000萬元真金白銀，并沒有能夠為自己“承債式”億萬富豪夢購買到足夠的保險。
9月12日，長沙市公安局經(jīng)偵支隊突然傳訊了包括高大慶、趙柏松在內(nèi)的長沙中天行的4名高管，并于次日，以涉嫌非法集資和虛報注冊資本兩項罪名，宣布對高、趙等人刑拘，同時查封了長沙中天行位于市內(nèi)的4個分部，凍結(jié)了其賬上的3000多萬元現(xiàn)金以及以高個人名義劃撥給華清博大的2000萬元。
早在去年，長沙警方就已經(jīng)開始著手調(diào)查高大慶和長沙中天行。
“注冊資本不實，這個問題估計是有的，變更后的中天行注冊資本為500萬元，實際資金300萬元應(yīng)該還是有的。”高大慶的高中同學(xué)兼助手劉勇祥如此分析高所涉及的兩宗罪，“至于非法集資，與會員簽的合同沒問題，經(jīng)營模式是否合法，打了一點插邊球，而所籌資金，高大慶并沒有用于個人消費，至今，他在長沙還沒有買房子，一直租別人的房子住。”
但在北京德恒律師事務(wù)所長沙分所律師袁柏順看來，長沙中天行涉嫌違法已是圖窮匕現(xiàn)，“這么高的返利率，不一定構(gòu)成犯罪，但肯定是涉嫌非法集資，只是說以10年為償還期，現(xiàn)在正處于發(fā)展期，還沒有到整個體系崩潰期而已。”
非法集資罪屬于集資詐騙的一個范疇，《刑法》中關(guān)于非法集資罪也并沒具體的條款， “但是按照法理來說，如果向不特定的公眾，許以高于銀行利率的匯報，募集數(shù)目龐大的公眾資金的行為，就屬于非法集資。”袁柏順律師斬釘截鐵地說。
看似完美的邏輯鏈條，編就高大慶的富豪夢：截至2005年9月13日遭查封止，高大慶通過長沙中天行至少積累1.7億元身家。
長沙中天行會員代表披露的（據(jù)稱是警方通報）數(shù)字顯示：凍結(jié)的現(xiàn)金5000余萬元，投資支出5000萬元，購買房車1200萬元，會員返利500萬元，票據(jù)3000萬元，高和趙借款1160萬元，營銷部拿走1410萬元，換言之，仍有近2000萬元的缺口，高大慶無法說明去向。
據(jù)知情人士透露，早在今年4月中旬，高大慶的一位朋友就曾勸說過高，希望其見好就收，并對其手下業(yè)務(wù)員的高提成和近20％的返利率提出質(zhì)疑，“這么高的返利，肯定是違法的。”
已經(jīng)喝高了的高大慶，舉杯豪言，“我一個打工的，能夠到現(xiàn)在這樣，已經(jīng)足夠了，到時候我坐牢，兄弟們過來看我就是。”
一語成讖，10月20日，長沙司法部門對高大慶實施批捕。高大慶的長沙中天行轟然倒下后，會否推倒北京中天行帝國的多米諾骨牌？
10月17日，北京中天行官方網(wǎng)站論壇管理員發(fā)表了一則“關(guān)于長沙的簡單聲明”：長沙的事情出了以后，北京俱樂部也感到非常突然，因為長沙只是俱樂部的品牌加盟分部，俱樂部對長沙的具體經(jīng)營情況并不完全了解，這件事對俱樂部的整個品牌聲譽造成了很大的影響。
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