[ 季平 ]——(2012-11-29) / 已閱8130次
摘要：第三人利益合同是涉他合同的一種，是指合同當(dāng)事人在簽訂的合同中為第三人設(shè)定了某種利益，第三人因此而取得對(duì)債務(wù)人的直接請(qǐng)求權(quán)的合同。它并非一種固有的合同類型，可以存在于各種典型的和非典型的合同中，對(duì)提高交易效率、節(jié)省訴訟成本、維持現(xiàn)代交易的順利發(fā)展起著重要的作用。
關(guān)鍵詞：第三人；利益；合同
自羅馬法上產(chǎn)生契約自由思想的萌芽后，被認(rèn)為是“意思自治原則的當(dāng)然產(chǎn)物”的合同相對(duì)性原則應(yīng)運(yùn)而生，并成為大陸法系和英美法系民法理論的一項(xiàng)重要原則。按照這一原則，合同乃雙方當(dāng)事人基于意思自治原則相互選擇相互信賴而達(dá)成的一種協(xié)議，合同的權(quán)利義務(wù)僅在當(dāng)事人之間發(fā)生，第三人不可涉入其中。但是，隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，人們所訂立的合同越來越多的涉及到第三人。為了維護(hù)商業(yè)經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展、平衡社會(huì)利益與實(shí)現(xiàn)社會(huì)公正，各國(guó)紛紛不再固守古羅馬法“人人不得為他人締約”的法諺，相繼為合同的相對(duì)性原則設(shè)定了某種“例外”，而第三人利益合同也成為這些“例外”中的一種得到大多數(shù)國(guó)家的認(rèn)可。
一、第三人利益合同的概念及特征
在合同法理論中，以合同是否嚴(yán)格貫徹了合同的相對(duì)性原則為標(biāo)準(zhǔn)，將合同分為束己合同和涉他合同。涉他合同就是合同內(nèi)容涉及第三人的合同，包括兩種情形：一種是向第三人履行的合同也稱“向第三人給付之契約”；一種是由第三人履行的合同也稱“由第三人給付之契約”， 其中，“向第三人給付之契約”又稱利他合同、為第三人利益訂立的合同，也就是學(xué)者們常說的“第三人利益合同”。第三人利益合同是指合同的雙方當(dāng)事人在訂立合同時(shí)約定，由一方當(dāng)事人向合同外的第三人履行某種義務(wù)，使第三人成為合同的受益人并取得直接請(qǐng)求權(quán)的合同。這其中包括三方主體：債權(quán)人，也稱受諾人、受約人；債務(wù)人，也稱承諾人、立約人；第三人，也稱受益人。例如：甲乙約定，由乙向合同外的第三人丙為一定給付，并且丙取得對(duì)乙的直接履行請(qǐng)求權(quán)，這便成立了一個(gè)第三人利益合同，其中甲為債權(quán)人，乙為債務(wù)人，丙為受益第三人。
也有某些學(xué)者將第三人利益合同做狹義的和廣義的之分，廣義的第三人利益合同是指合同的雙方當(dāng)事人約定一方向第三人為給付，但第三人有無對(duì)債務(wù)人的直接履行請(qǐng)求權(quán)在所不問，包括真正的第三人利益合同和不真正的第三人利益合同；狹義的第三人利益合同僅指真正的第三人利益合同，即第三人不僅取得合同當(dāng)事人為其設(shè)定的利益，也取得直接請(qǐng)求權(quán)的合同。本文所研究的主要是第三人因合同之約定而享受利益且享有直接履行請(qǐng)求權(quán)的情形。
由定義我們可以看出一個(gè)完整的第三人利益合同包括三方主體：債權(quán)人、債務(wù)人和第三人。第三人的加入使第三人利益合同較之普通合同復(fù)雜了許多，它主要有以下特點(diǎn)：1、第三人不是訂約當(dāng)事人，而是合同當(dāng)事人之外的人。他不需要在合同上簽字或蓋章，也不必通過其代理人來參與合同的訂立，但卻享有合同之利益。例如甲乙約定由乙為丙修繕房屋，丙不必參與甲乙之間合同的訂立過程但卻作為受益第三人享有合同之利益。而且第三人既可以是自然人，也可以是法人或其他組織，并不僅限于訂約時(shí)既有之人，將來可產(chǎn)生之人如胎兒或設(shè)立中的法人亦無不可，只要第三人在行使權(quán)利時(shí)有權(quán)利能力即可。2、第三人利益合同只能為第三人設(shè)定權(quán)利而不能設(shè)定義務(wù)。否則也就不能稱之為“為第三人利益”而訂立的合同。根據(jù)民法的一般原理，任何人未經(jīng)他人同意不得為第三人設(shè)定義務(wù)，否則合同無效。當(dāng)然這并非說第三人利益合同中的第三人完全不用承擔(dān)任何義務(wù)，因?yàn)闄?quán)利不是真空的，任何權(quán)利的取得都不是絕對(duì)的，都會(huì)在一定程度上與義務(wù)的承受相伴隨，第三人至少應(yīng)依誠(chéng)信原則盡到一定的附隨義務(wù)，如協(xié)助債務(wù)人向其履行、防止損失擴(kuò)大、保密等義務(wù)。3、第三人利益合同中的第三人享有獨(dú)立的請(qǐng)求權(quán)。第三人雖然不是合同的當(dāng)事人，但在債務(wù)人不向其履行給付義務(wù)時(shí)可依合同直接以自己的名義向債務(wù)人請(qǐng)求履行和主張違約責(zé)任。這一點(diǎn)它和“經(jīng)由被指令而為交付”不同，后者中的第三人無獨(dú)立的請(qǐng)求權(quán)。關(guān)于“經(jīng)由被指令而為交付”下文將詳細(xì)闡述。4、合同的成立無須事先征得第三人的同意。合同一經(jīng)成立，只要第三人不做出拒絕接受利益的意思表示就可以享有合同中的權(quán)利。當(dāng)然，第三人有權(quán)利拒絕接受該利益，且拒絕后合同當(dāng)事人無權(quán)強(qiáng)迫其接受。
二、第三人利益合同的制度價(jià)值
法律的目的在于實(shí)現(xiàn)秩序、公平、自由及效率等價(jià)值，任何一項(xiàng)法律制度乃至法律規(guī)則的建立均是對(duì)諸多價(jià)值進(jìn)行利益衡平和利益協(xié)調(diào)的結(jié)果。而第三人利益合同制度的建立和發(fā)展同樣因?yàn)樗兄?dú)特的制度功能能實(shí)現(xiàn)法律所追求的價(jià)值，具體而言主要表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：
（一）有助于實(shí)現(xiàn)當(dāng)事人的意思自治
所謂意思自治，是指?jìng)�(gè)人可以依其自由的意思形成私法上的權(quán)利和義務(wù)。安森在其著作《合同法》中也寫道：某種意義上說，合同的當(dāng)事人為自己制定法律，只要不違反法律的禁止性規(guī)定，他們就可以就其所合意的標(biāo)的制定所欲的規(guī)則，而法律將賦予他們的決定以法律的效力。“合同的精髓是當(dāng)事人自由意志之匯合”，既然第三人利益合同中的雙方當(dāng)事人有利益第三人的意思，而且這種意思又不會(huì)危害到他人及社會(huì)公共利益，法律就應(yīng)當(dāng)賦予當(dāng)事人的這種行為以法律效力，正如梅因•茨克教授所言“如果雙方當(dāng)事人真的愿意授予第三人一項(xiàng)訴訟權(quán)利，那他們完全可以這么做”。相反，如果否定第三人利益合同，就是對(duì)合同自由的否定，這有悖于傳統(tǒng)民法中意思自治的精神。
（二）可提高交易效率，降低訴訟成本
在法律的經(jīng)濟(jì)分析中，所有的法律制度都應(yīng)給當(dāng)事人帶來一定的經(jīng)濟(jì)受益。對(duì)某一項(xiàng)法律制度進(jìn)行評(píng)判看其是否有設(shè)立和存在的價(jià)值時(shí)，其是否有效率是一項(xiàng)重要的標(biāo)準(zhǔn)。正如美國(guó)法學(xué)家龐德所言“立法就是通過經(jīng)驗(yàn)來發(fā)現(xiàn)并通過理性來發(fā)展調(diào)整關(guān)系和安排行為的各種行為，使其在最少的阻礙和浪費(fèi)的情況下給予整個(gè)利益方案以最大效果”，而第三人利益合同制度的建立正符合這一標(biāo)準(zhǔn)，它使債務(wù)人直接向第三人為給付從而省略了先向債權(quán)人為給付再由債權(quán)人向第三人為給付這一中間環(huán)節(jié)，簡(jiǎn)化了“債務(wù)人—債權(quán)人—第三人”之間一般的交易程序，避免了標(biāo)的物的輾轉(zhuǎn)反復(fù)，從而節(jié)約了履行費(fèi)用，提高了交易效率。同時(shí)，在債務(wù)人不及時(shí)向第三人履行給付時(shí)第三人不必先起訴自己的債務(wù)人再由自己的債務(wù)人起訴他的債務(wù)人，而是第三人可直接向債務(wù)人提起訴訟，這同樣減少了訴訟環(huán)節(jié)，避免了不必要的人力物力消耗，從而大大降低了訴訟成本。
三、我國(guó)關(guān)于第三人利益合同的立法現(xiàn)狀
（一）我國(guó)現(xiàn)行《合同法》中沒有承認(rèn)第三人利益合同的一般規(guī)則
我國(guó)《合同法》第64條規(guī)定“當(dāng)事人約定由債務(wù)人向第三人履行債務(wù)的，債務(wù)人未履行或履行不符合約定的，應(yīng)向債權(quán)人承擔(dān)違約責(zé)任。”有的學(xué)者認(rèn)為這是關(guān)于第三人利益合同的規(guī)定，筆者認(rèn)為，判斷該條是否是第三人利益條款只要看第三人是否享有對(duì)債務(wù)人的直接請(qǐng)求權(quán)即可。該條雖然認(rèn)可了合同第三人的存在，但卻未承認(rèn)第三人的請(qǐng)求權(quán)，這完全背離第三人利益合同的特征。所以這并非真正的第三人利益合同條款，而是有的學(xué)者主張的“經(jīng)由被指令而為給付”的規(guī)定。我國(guó)法律雖然不認(rèn)可一般意義上的第三人利益合同，但在一些單行法的個(gè)別條款中承認(rèn)某些特殊種類的第三人利益合同，具體而言有如下幾種：1、保險(xiǎn)合同。《保險(xiǎn)法》規(guī)定人身保險(xiǎn)中除了投保人可以成為受益人之外，第三人也可成為受益人。《保險(xiǎn)法》第24條規(guī)定：“保險(xiǎn)人在收到被保險(xiǎn)人或受益人的給付賠付金或保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后應(yīng)及時(shí)作出核定，履行賠償或給付保險(xiǎn)金的義務(wù)，未及時(shí)履行該義務(wù)的，除繼續(xù)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任外，還要承擔(dān)違反合同的賠償責(zé)任。”由此可見，在人身保險(xiǎn)合同中第三人可享有對(duì)債務(wù)人的直接請(qǐng)求履行和承擔(dān)違約責(zé)任的權(quán)利。在責(zé)任保險(xiǎn)中，責(zé)任保險(xiǎn)合同在法律規(guī)定的情形下直接發(fā)生第三人的效力，如第49條規(guī)定“保險(xiǎn)人對(duì)責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人給第三人造成的損害，可依法律規(guī)定或合同約定直接向該第三人賠償保險(xiǎn)金”。另外《民用航空法》第168條賦予受害人在一定條件下對(duì)保險(xiǎn)人的直接訴權(quán)，保險(xiǎn)合同也產(chǎn)生了利他效果。2、運(yùn)輸合同。在貨運(yùn)合同中承認(rèn)了第三人利益合同的效力，依我國(guó)合同法分則之規(guī)定，在收貨人與托運(yùn)人非同一人的情形下，收貨人雖不是運(yùn)輸合同的當(dāng)事人，但卻可依托運(yùn)人與承運(yùn)人間的貨運(yùn)合同取得對(duì)承運(yùn)人請(qǐng)求交付貨物的權(quán)利。在涉及實(shí)際承運(yùn)人的運(yùn)輸合同中，實(shí)際承運(yùn)人對(duì)因自身原因而造成的貨物損失應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任，發(fā)貨人可任意向承運(yùn)人和實(shí)際承運(yùn)人索賠，即發(fā)貨人基于承運(yùn)人和實(shí)際承運(yùn)人的合同產(chǎn)生了第三人利益。3、信托合同。依《信托法》受益人是在信托合同中享有受益權(quán)的人，盡管他不是信托合同的當(dāng)事人，卻自信托合同生效之日起享受受益權(quán)，且如果受托人違反信托，不向受益人支付利益，受益人有權(quán)要求受托人承擔(dān)責(zé)任。
（二）我國(guó)應(yīng)建立一般意義上的第三人利益合同制度
古典法學(xué)家一般都認(rèn)為契約法是一個(gè)由眾多規(guī)則構(gòu)成的封閉的法律體系。當(dāng)歷史向前發(fā)展，社會(huì)現(xiàn)實(shí)發(fā)生了變化的時(shí)候，契約法必須對(duì)現(xiàn)實(shí)作出回應(yīng)，持不斷變更、變化與開放的態(tài)度，尤其現(xiàn)代商品交易逐漸由封閉與孤立走向開放和密切，合同越來越多的涉及到第三人利益，因此為了更好的實(shí)現(xiàn)交易當(dāng)事人的意思自治，尊重當(dāng)事人的自由意志，加強(qiáng)對(duì)第三人利益的保護(hù)，筆者認(rèn)為我國(guó)應(yīng)在借鑒外國(guó)第三人利益合同有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上建立一套完整的第三人利益合同制度，具體可從第三人對(duì)債務(wù)人的履行請(qǐng)求權(quán)、第三人對(duì)債務(wù)人的損害賠償請(qǐng)求權(quán)以及債權(quán)人、債務(wù)人的撤銷權(quán)等方面將三方主體各自的權(quán)利義務(wù)明確予以規(guī)定。
（作者單位：江蘇省徐州市鼓樓人民法院）
