[ 王冠華 ]——(2016-9-17) / 已閱9269次
間歇性精神病人實施票據(jù)行為的效力
王冠華
一、問題的由來
陳某為間歇性精神病人，其犯病期間完全不能辨認自己行為。某日，王某向陳某簽發(fā)了一張票據(jù)，一個月后，陳某為買建材翻蓋房屋，又將該票據(jù)背書轉讓給了建材零售商李某。后李某請求票據(jù)付款不能，向王某、陳某行使票據(jù)追索權。陳某監(jiān)護人郭某以陳某系限制民事行為能力人為由，認為陳某實施的票據(jù)行為，不應承擔票據(jù)責任。
二、主要問題
本案涉及的主要問題有：假設李某確有證據(jù)證明實施票據(jù)背書行為時，陳某精神正常，其在票據(jù)上簽名時未犯病，陳某之簽名是否有效？
三、評析
1.法律分析。
《民法通則》第55條規(guī)定了民事法律行為應當具備的實質要件，其第一項即要求“行為人具有相應的民事行為能力”。票據(jù)行為是法律行為的一種，因此，必須具備一般法律行為的成立要件和生效要件，故民事行為能力要件是構成票據(jù)行為使其發(fā)生票據(jù)權利義務的必要條件之一。
由于法人皆為完全民事行為能力者，故不存在無票據(jù)行為能力之說，但對于公民，存在行為能力受限制者。《民法通則》第13條第2款規(guī)定，“不能完全辨認自己行為的精神病人是限制民事行為能力人，可以進行與他的精神健康狀況相適應的民事活動；其他民事活動由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意。”《最高人民法院關于貫徹執(zhí)行<中華人民共和國民法通則>若干問題的意見(試行)》（以下簡稱《民通意見》）第67條第1款進一步規(guī)定：“間歇性精神病人的民事行為，確能證明是在發(fā)病期間實施的，應當認定無效。”依反向解釋，如果間歇性精神病人的民事行為，確能證明是在不發(fā)病期間實施，則應當認定有效。具體到票據(jù)行為，似可得出結論：如果持票人能夠舉證證明間歇性精神病人在票據(jù)上簽名時處于不發(fā)病狀態(tài)，能夠辯論簽名行為之性質和后果，該簽名應當認定有效。
然《票據(jù)法》第6條規(guī)定：“無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效”；《最高人民法院關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》（以下簡稱《票據(jù)糾紛司法解釋》）第46條亦作出相類似的規(guī)定。由于《民法通則》第13條、《民通意見》第67條與《票據(jù)法》第6條、《票據(jù)糾紛司法解釋》第46條存在沖突，應如何適用？在理論界和司法實務界存在較大爭議。
2.兩種不同的觀點
關于間歇性精神病人實施票據(jù)行為的效力問題，主要存在兩種不同的觀點：
一種觀點認為，票據(jù)行為，是指以發(fā)生票據(jù)權利義務為目的而依照票據(jù)法所實施的法律行為。該法律行為是票據(jù)法上的法律行為，只能適用票據(jù)法。“考慮到票據(jù)行為能力不僅僅關系到行為人自身的利益和需要，而且關系到社會交易的安全。無民事行為能力人和限制行為能力人沒有票據(jù)行為能力，不能為包括出票、背書、保證、承兌和付款在內的票據(jù)行為。”[見《解讀<關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定>》，曹守曄、王小能，汪治平、呂方，最高人民法院，北京大學法學院。載《解讀最高人民法院司法解釋、指導案例(商事卷)》，人民法院出版社2014年1月版)]
另一種觀點認為，依我國《票據(jù)法》第6條規(guī)定，間歇性精神病人的票據(jù)簽名，屬無效之列。但是，《民通意見》第67條規(guī)定，間歇性精神病人的民事行為，確能證明是在不發(fā)病期間實施的，應當認定有效，不過，應當由持票人負舉證責任，證明簽名之間歇性精神病人在票據(jù)上簽名時處于不發(fā)病狀態(tài)，能夠辯認簽名行為之性質和后果。[見《票據(jù)法（第三版）》，劉心穩(wěn)著，中國政法大學出版社2015年2月版，第51-52頁]。
3.本案的處理意見
筆者同意第二種觀點，主要理由是：簽名（或者簽章）只是票據(jù)行為的一個重要形式要件，其目的在于識別票據(jù)當事人和確定當事人的責任以及鑒別當事人的真?zhèn)巍Ｔ谏淌禄顒又惺褂闷睋?jù)作為支付工具時，課以持票人對票據(jù)行為實施者的行為能力予以實質性審查，既不可能做到，也與《票據(jù)法》的立法目的不符。更何況，在事后爭訟中，持票人尚有證據(jù)證明間歇性精神病人在票據(jù)上簽名時精神正常，處于不發(fā)病狀態(tài)，能夠辯認簽名行為之性質和后果，故對《票據(jù)法》第6條、《票據(jù)糾紛司法解釋》第46條應作限縮解釋，以充分發(fā)揮票據(jù)代替貨幣進行結算支付和融通資金之功能，方便貿易，促進經(jīng)濟發(fā)展。
需要進一步指出的是，雖然票據(jù)行為基本適用民法上關于行為能力的一般規(guī)定，但是在欠缺民事行為能力所生后果方面，與民法上一般規(guī)定存在區(qū)別。票據(jù)行為中，欠缺民事行為能力者之簽名（或者簽章）雖然無效，但僅在直接當事人間不發(fā)生票據(jù)權利義務，票據(jù)本身并不必然無效，善意第三人能夠依背書之連續(xù)證明其票據(jù)權利存在；一旦善意持票人證明票據(jù)權利存在并行使票據(jù)權利時，票據(jù)上的有效簽名者就必須依票據(jù)記載事項承擔票據(jù)責任。
【作者簡介】
法學博士，盈科（烏魯木齊）律師事務所股權合伙人、執(zhí)業(yè)律師，新疆大學票據(jù)法兼職教師。
