國(guó)家外匯管理局

國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》的通知
匯發(fā)[2014]53號(hào)

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各全國(guó)性中資銀行：

為便利銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，根據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2014]第2號(hào)），國(guó)家外匯管理局制定了《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（見(jiàn)附件1）。本細(xì)則自2015年1月1日起實(shí)施，附件2所列文件和條款同時(shí)廢止。請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

國(guó)家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局和中外資銀行。執(zhí)行中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與國(guó)家外匯管理局國(guó)際收支司聯(lián)系。聯(lián)系電話：010-68402313、68402385。

特此通知。



附件：1.銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則

2.廢止外匯管理法規(guī)





國(guó)家外匯管理局

2014年12月25日



附件1: 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則

附件2: 廢止外匯管理法規(guī)






附件1
銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則

第一章 總則
第一條 為便利銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，根據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》，制訂本實(shí)施細(xì)則。
第二條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本細(xì)則和其他有關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。
第三條 結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱衍生產(chǎn)品）業(yè)務(wù)。衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)限于人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)業(yè)務(wù)。
第四條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則。
（一）客戶調(diào)查：對(duì)客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，將核實(shí)過(guò)程和結(jié)果以書(shū)面形式記載。
（二）業(yè)務(wù)受理：執(zhí)行但不限于國(guó)家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī)，對(duì)業(yè)務(wù)的真實(shí)性與合規(guī)性進(jìn)行審核，了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。
（三）持續(xù)監(jiān)控：及時(shí)監(jiān)測(cè)客戶的業(yè)務(wù)變化情況，對(duì)客戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。
（四）問(wèn)題業(yè)務(wù)：對(duì)于業(yè)務(wù)受理或后續(xù)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告國(guó)家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）。
第五條 銀行應(yīng)當(dāng)建立與“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”原則相適應(yīng)的內(nèi)部管理制度。
（一）建立完整的審核政策、決策機(jī)制、管理信息系統(tǒng)和統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作程序，明確盡職要求。
（二）采取培訓(xùn)等各種有效方式和途徑，使工作人員明確結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，熟悉工作職責(zé)和盡職要求。��
（三）建立工作盡職問(wèn)責(zé)制，明確規(guī)定各個(gè)部門、崗位的職責(zé)，對(duì)違法、違規(guī)造成的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并進(jìn)行相應(yīng)處理。
第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出
第六條 銀行申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有金融業(yè)務(wù)資格。
（二）具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。
（三）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備。
（四）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員。
銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的，還應(yīng)具備相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。
第七條 銀行申請(qǐng)辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。
（二）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度及適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、管理和交易系統(tǒng)，配備開(kāi)展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員。
（三）符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的規(guī)定。
第八條 銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)需要一并申請(qǐng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。
（一）對(duì)于即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，可以分別或者一并申請(qǐng)對(duì)公和對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)。開(kāi)辦對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)遵守以下規(guī)定：
1.按照《個(gè)人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則的管理規(guī)定，具備與國(guó)家外匯管理局個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件，依法合規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
2.應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助外幣兌換機(jī)等的醒目位置設(shè)置個(gè)人本外幣兌換標(biāo)識(shí)。個(gè)人本外幣兌換標(biāo)識(shí)式樣由銀行自行確定。
（二）對(duì)于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，可以一次申請(qǐng)開(kāi)辦全部衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，或者分次申請(qǐng)遠(yuǎn)期和期權(quán)業(yè)務(wù)資格。取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格后，銀行可自行開(kāi)辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務(wù)。
第九條 銀行總行申請(qǐng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提交下列文件和資料：
（一）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告。
（二）《金融許可證》復(fù)印件。
（三）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。
（四）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說(shuō)明材料。
（五）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員的說(shuō)明材料。
（六）需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的，還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。
第十條 銀行總行申請(qǐng)衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)提交下列文件和資料：
（一）申請(qǐng)報(bào)告、可行性報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)。
（二）衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：
1．業(yè)務(wù)操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評(píng)估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn)；��
2．產(chǎn)品定價(jià)模型，包括定價(jià)方法和各項(xiàng)參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來(lái)源；
3．風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、頭寸平盤機(jī)制；��
4．會(huì)計(jì)核算制度，包括科目設(shè)置和會(huì)計(jì)核算方法；
5．統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序。
（三）主管人員和主要交易人員名單、履歷。
（四）符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件。
銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)擬開(kāi)辦各類衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的實(shí)際特征，提交具有針對(duì)性與適用性的文件和資料。
第十一條 銀行總行申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，按照下列程序申請(qǐng)和受理：
（一）政策性銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行向國(guó)家外匯管理局直接申請(qǐng)，由國(guó)家外匯管理局審批。其他銀行向所在地國(guó)家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱外匯分局）申請(qǐng)，如處于市（地、州、區(qū)）、縣，應(yīng)向所在地國(guó)家外匯管理局中心支局或支局申請(qǐng)，并逐級(jí)上報(bào)至外匯分局審批。
（二）外國(guó)銀行分行視同總行管理。外國(guó)銀行擬在境內(nèi)兩家以上分行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的，可由其境內(nèi)管理行統(tǒng)一向該行所在地外匯分局提交申請(qǐng)材料，該外匯分局應(yīng)將受理結(jié)果抄送該外國(guó)銀行其他境內(nèi)分行所在地外匯分局。
（三）外匯局受理結(jié)果應(yīng)通過(guò)公文方式正式下達(dá)；僅涉及衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的，可適當(dāng)從簡(jiǎn)，通過(guò)備案通知書(shū)方式下達(dá)。
第十二條 銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，按照下列規(guī)定執(zhí)行：
（一）銀行總行及申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的上級(jí)分支行應(yīng)具備完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理制度，即執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級(jí)最近一次為B級(jí)以上。
（二）銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料履行事前備案手續(xù)：
1.銀行分行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，持《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見(jiàn)附1）一式兩份，總行及上級(jí)分行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級(jí)證明材料，并按照第九條（一）、（二）、（四）、（五）提供材料，向所在地外匯局分支局備案。
2.銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，持《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式兩份，金融許可證復(fù)印件、總行及上級(jí)分支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級(jí)證明材料，向所在地外匯局分支局備案。其中，下轄機(jī)構(gòu)可以由支行集中辦理備案手續(xù)，但只能在下轄機(jī)構(gòu)所在地外匯局分支局辦理。
3.外匯局分支局收到銀行內(nèi)容齊全的即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案材料后，在《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》上加蓋銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理專用章予以確認(rèn)，并將其中的一份備案表退還銀行保存。
第十三條 銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，經(jīng)上級(jí)有權(quán)機(jī)構(gòu)授權(quán)后，持授權(quán)文件和本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說(shuō)明（包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部管理），于開(kāi)辦業(yè)務(wù)前至少20個(gè)工作日向所在地外匯局書(shū)面報(bào)告并確認(rèn)收到后即可開(kāi)辦業(yè)務(wù)。
銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的授權(quán)與管理。對(duì)于衍生產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)能力較弱、風(fēng)險(xiǎn)防范及管理水平較低的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)上收或取消其授權(quán)和交易權(quán)限。
第十四條 外匯局受理銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按照行政許可的相關(guān)程序辦理。其中，外匯局在受理銀行總行申請(qǐng)及銀行分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，可以采取必要的措施核實(shí)其軟硬件設(shè)備、人員情況。
第十五條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，發(fā)生合并或者分立，以及重要信息變更的，按照下列規(guī)定執(zhí)行：
（一）發(fā)生合并或者分立的，新設(shè)立的銀行總行應(yīng)當(dāng)向外匯局申請(qǐng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。吸收合并的，銀行無(wú)需再申請(qǐng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格，其各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)額度原則上合并計(jì)算，但結(jié)售匯綜合頭寸應(yīng)執(zhí)行本細(xì)則第五章的相關(guān)規(guī)定。
（二）發(fā)生名稱變更、營(yíng)業(yè)地址變更的，銀行應(yīng)持《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》（見(jiàn)附2）和變更后金融許可證復(fù)印件，在變更之日起30日內(nèi)向批準(zhǔn)其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局備案。其中，涉及名稱變更的，受理備案的外匯局應(yīng)以適當(dāng)方式告知銀行下轄機(jī)構(gòu)所在地外匯局；銀行辦理備案后，即可自然承繼其在外匯局獲得的各項(xiàng)業(yè)務(wù)資格和有關(guān)業(yè)務(wù)額度。
第十六條 銀行分支機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，發(fā)生合并或者分立，以及重要信息變更的，按照下列規(guī)定執(zhí)行：
（一）發(fā)生合并或者分立的，新設(shè)立的銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向外匯局申請(qǐng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。
（二）銀行分行發(fā)生名稱變更、營(yíng)業(yè)地址變更的，應(yīng)持《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》（見(jiàn)附2）和變更后金融許可證復(fù)印件，在變更之日起30日內(nèi)向所在地外匯局備案。
（三）銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)發(fā)生名稱變更、營(yíng)業(yè)地址變更的，在1-6月和7-12月期間的變更，分別于當(dāng)年8月底前和次年2月底前經(jīng)管轄行向所在地外匯局備案（見(jiàn)附3）。
第十七條 銀行停止辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)，由停辦業(yè)務(wù)行或者其上級(jí)行持《銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見(jiàn)附4），向批準(zhǔn)或備案其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的外匯局履行停辦備案手續(xù)。
第十八條 銀行被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)的，其結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格自動(dòng)喪失。
第十九條 外匯局應(yīng)根據(jù)本細(xì)則要求，按照操作簡(jiǎn)便、監(jiān)管有效原則，完善即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理的內(nèi)部操作；并妥善保管銀行申請(qǐng)、備案、報(bào)告等相關(guān)材料。
第三章 即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理
第二十條 銀行辦理代客即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定；辦理自身即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)遵守本章的相關(guān)規(guī)定，本章未明確規(guī)定的，參照境內(nèi)其他機(jī)構(gòu)辦理。
第二十一條 銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中獲得的外匯收入，扣除支付外匯開(kāi)支和結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營(yíng)所需人民幣開(kāi)支，應(yīng)統(tǒng)一納入外匯利潤(rùn)管理，不得單獨(dú)結(jié)匯。
第二十二條 外資銀行結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營(yíng)所需人民幣開(kāi)支的，應(yīng)自行審核并留存有關(guān)真實(shí)性單證后依法辦理。結(jié)匯方式可選擇按月預(yù)結(jié)或按照實(shí)際開(kāi)支結(jié)匯。按月預(yù)結(jié)的，預(yù)結(jié)金額不得超過(guò)上月實(shí)際人民幣開(kāi)支的105%，不足部分可繼續(xù)按照實(shí)際開(kāi)支結(jié)匯；當(dāng)月預(yù)結(jié)未使用部分應(yīng)結(jié)轉(zhuǎn)下月。
第二十三條 銀行利潤(rùn)的本外幣轉(zhuǎn)換按照下列規(guī)定，由銀行總行統(tǒng)一辦理：
（一）當(dāng)年外匯利潤(rùn)（包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯利潤(rùn)、境外分支機(jī)構(gòu)分配的利潤(rùn)、參股境外機(jī)構(gòu)分配的利潤(rùn)）可以在本年每季度后按照財(cái)務(wù)核算結(jié)果自行辦理結(jié)匯，并應(yīng)按經(jīng)審計(jì)的年度會(huì)計(jì)決算結(jié)果自動(dòng)調(diào)整。但往年有虧損的，應(yīng)先沖抵虧損，方可辦理結(jié)匯。
（二）外匯虧損可以掛賬并使用以后年度外匯利潤(rùn)補(bǔ)充，或者以人民幣利潤(rùn)購(gòu)匯進(jìn)行對(duì)沖。
（三）歷年留存外匯利潤(rùn)結(jié)匯可在后續(xù)年度自行辦理。
第二十四條 銀行支付外方股東的股息、紅利或外資銀行利潤(rùn)匯出，可以用歷年累積外匯利潤(rùn)或用人民幣購(gòu)匯后自行支付，并留存下列資料備查。
（一）資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及本外幣合并審計(jì)報(bào)告；
（二）稅務(wù)備案表；
（三）董事會(huì)或股東大會(huì)的相關(guān)決議，或外資銀行總行的劃賬通知。
第二十五條 銀行資本金（或營(yíng)運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換應(yīng)按照如下規(guī)定，報(bào)所在地外匯分局批準(zhǔn)后辦理：
（一）銀行申請(qǐng)本外幣轉(zhuǎn)換的金額應(yīng)滿足下列要求：
1.完成本外幣轉(zhuǎn)換后的“（外匯所有者權(quán)益+外匯營(yíng)運(yùn)資金）／外匯資產(chǎn)”與“（人民幣所有者權(quán)益+人民幣營(yíng)運(yùn)資金）／人民幣資產(chǎn)”基本相等。
2.以上數(shù)據(jù)按銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表計(jì)算，不包括境外關(guān)聯(lián)行。計(jì)算外匯資產(chǎn)可扣除部分政策性因素形成的外匯資產(chǎn)；計(jì)算人民幣資產(chǎn)，應(yīng)對(duì)其中的存放同業(yè)和拆放同業(yè)取結(jié)匯申請(qǐng)前四個(gè)季度末的平均數(shù)。營(yíng)運(yùn)資金和所有者權(quán)益不重復(fù)計(jì)算；人民幣營(yíng)運(yùn)資金是指外國(guó)銀行向境內(nèi)分行撥付的人民幣營(yíng)運(yùn)資金（含結(jié)匯后人民幣營(yíng)運(yùn)資金）；外匯營(yíng)運(yùn)資金是外國(guó)銀行向境內(nèi)分行撥付的外匯營(yíng)運(yùn)資金，以及境內(nèi)法人銀行以自有人民幣購(gòu)買并在外匯營(yíng)運(yùn)資金科目核算的資金。計(jì)算外匯所有者權(quán)益時(shí)應(yīng)扣除未分配外匯利潤(rùn)，但未分配外匯利潤(rùn)為虧損的，不得扣除。
3.新開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的中資銀行或新開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行，首次可申請(qǐng)將不超過(guò)10%的資本金進(jìn)行本外幣轉(zhuǎn)換。
4.銀行購(gòu)買外匯資本金或外匯營(yíng)運(yùn)資金發(fā)展外匯業(yè)務(wù)的，可依據(jù)實(shí)際需要申請(qǐng)，不受前述第1和3項(xiàng)條件限制。
5.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對(duì)資本金幣種有明確要求或其他特殊情況的，可不受前述第1和3項(xiàng)條件限制。
（二）銀行申請(qǐng)時(shí)應(yīng)提供下列材料：
1.申請(qǐng)報(bào)告。
2.人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表。
3.本外幣轉(zhuǎn)換金額的測(cè)算依據(jù)。
4.相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的，應(yīng)提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件。
（三）銀行申請(qǐng)?jiān)瓌t上每年不得超過(guò)一次。
（四）銀行購(gòu)匯用于境外直接投資按照境內(nèi)銀行境外直接投資相關(guān)外匯管理規(guī)定執(zhí)行，不適用本條前述規(guī)定。
第二十六條 銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中收回資金（含利息）與原始發(fā)放資金本外幣不匹配，滿足下列條件的，可以自行代債務(wù)人結(jié)售匯（外匯局另有規(guī)定除外），并留存與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系、結(jié)售匯資金來(lái)源等的書(shū)面證明材料備查。
（一）債務(wù)人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營(yíng)不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結(jié)售匯交易。
（二）銀行從債務(wù)人或其擔(dān)保人等處獲得的資金來(lái)源合法，包括但不限于：法院判決、仲裁機(jī)構(gòu)裁決；抵押或質(zhì)押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)（若自用應(yīng)由相關(guān)評(píng)估部門評(píng)估價(jià)值）；扣收保證金等。
（三）不存在協(xié)助債務(wù)人規(guī)避外匯管理規(guī)定的情況。
境外銀行境內(nèi)追索貸款等發(fā)生資產(chǎn)幣種與回收幣種本外幣不匹配的，可委托境內(nèi)關(guān)聯(lián)行按本條規(guī)定代債務(wù)人結(jié)售匯。關(guān)聯(lián)行包括具有總分行關(guān)系、母子行關(guān)系的銀行；同屬一家機(jī)構(gòu)的分行或子行；同一銀團(tuán)貸款項(xiàng)下具有合作關(guān)系的銀行等。
銀行依法轉(zhuǎn)讓境內(nèi)股權(quán)發(fā)生本外幣不匹配的，可參照本條辦理相應(yīng)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
第二十七條 銀行經(jīng)營(yíng)外匯貸款等業(yè)務(wù)，因無(wú)法回收或轉(zhuǎn)讓債權(quán)造成銀行損失的，銀行應(yīng)按照有關(guān)會(huì)計(jì)制度用外匯呆賬準(zhǔn)備金或等值人民幣呆賬準(zhǔn)備金自行購(gòu)匯沖抵。
第二十八條 銀行若以外幣計(jì)提營(yíng)業(yè)稅、利息稅或其他稅款，且需要結(jié)匯為人民幣繳納稅務(wù)部門，應(yīng)當(dāng)自行審核并留存有關(guān)真實(shí)性單證后辦理。屬于銀行自身應(yīng)繳納的稅收，計(jì)入自身結(jié)售匯；屬于依法代扣代繳的稅收，計(jì)入代客結(jié)售匯。
第二十九條 不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，必須通過(guò)其他具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行辦理；具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格銀行的自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，不得通過(guò)其他銀行辦理。
第四章 衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理
第三十條 銀行應(yīng)當(dāng)提高自主創(chuàng)新能力和交易管理能力，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度，審慎開(kāi)展與自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易。
第三十一條 銀行對(duì)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)需交易原則。客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)具有對(duì)沖外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的真實(shí)需求背景，并且作為交易基礎(chǔ)所持有的外匯資產(chǎn)負(fù)債、預(yù)期未來(lái)的外匯收支按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
第三十二條 與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品交易前，銀行應(yīng)確認(rèn)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)符合實(shí)需交易原則，并獲取由客戶提供的聲明、確認(rèn)函等能夠證明其真實(shí)需求背景的書(shū)面材料，內(nèi)容包括但不限于：
（一）與衍生產(chǎn)品交易直接相關(guān)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負(fù)債或外匯收支的真實(shí)性與合規(guī)性。
（二）客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易的目的或目標(biāo)。
（三）是否存在與本條第一款確認(rèn)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負(fù)債或外匯收支相關(guān)的尚未結(jié)清的衍生產(chǎn)品交易敞口。
第三十三條 遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定：
（一）遠(yuǎn)期合約到期時(shí)，銀行應(yīng)比照即期結(jié)售匯管理規(guī)定為客戶辦理交割，交割方式為全額結(jié)算，不允許辦理差額結(jié)算。
（二）遠(yuǎn)期合約到期前或到期時(shí)，如果客戶因真實(shí)需求背景發(fā)生變更而無(wú)法履約，銀行在獲取由客戶提供的聲明、確認(rèn)函等能夠予以證明的書(shū)面材料后，可以為客戶辦理對(duì)應(yīng)金額的平倉(cāng)或按照客戶實(shí)際需要進(jìn)行展期，產(chǎn)生的損益按照商業(yè)原則處理，并以人民幣結(jié)算。
第三十四條 期權(quán)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定：
（一）銀行可以基于普通歐式期權(quán)基礎(chǔ)，為客戶辦理買入或賣出期權(quán)業(yè)務(wù)，以及包含兩個(gè)或多個(gè)期權(quán)的期權(quán)組合業(yè)務(wù)，期權(quán)費(fèi)幣種為人民幣。銀行可以為客戶的期權(quán)合約辦理反向平倉(cāng)、全額或差額結(jié)算，反向平倉(cāng)和差額結(jié)算的貨幣為人民幣。
（二）銀行對(duì)客戶辦理的單個(gè)期權(quán)或期權(quán)組合業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)特征，應(yīng)當(dāng)與客戶真實(shí)需求背景具有合理的相關(guān)度。期權(quán)合約行權(quán)所產(chǎn)生的客戶外匯收支，不得超出客戶真實(shí)需求背景所支持的實(shí)際規(guī)模。
第三十五條 外匯掉期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定：
（一）對(duì)于近端結(jié)匯/遠(yuǎn)端購(gòu)匯的外匯掉期業(yè)務(wù)，客戶近端結(jié)匯的外匯資金應(yīng)為按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)匯的外匯資金。
（二）對(duì)于近端購(gòu)匯/遠(yuǎn)端結(jié)匯的外匯掉期業(yè)務(wù)，客戶近端可以直接以人民幣購(gòu)入外匯，并進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶留存或按照規(guī)定對(duì)外支付；遠(yuǎn)端結(jié)匯的外匯資金應(yīng)為按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)匯的外匯資金。因經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶留存的外匯資金所產(chǎn)生的利息，銀行可以為客戶辦理結(jié)匯。
（三）外匯掉期業(yè)務(wù)中因客戶遠(yuǎn)端無(wú)法履約而形成的銀行外匯敞口，應(yīng)納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。
第三十六條 貨幣掉期業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下規(guī)定：
（一）貨幣掉期業(yè)務(wù)的本金交換包括合約生效日和到期日兩次均實(shí)際交換本金、兩次均不實(shí)際交換本金、僅一次交換本金等形式。
（二）貨幣掉期業(yè)務(wù)中客戶在合約生效日和到期日兩次均實(shí)際交換本金所涉及的結(jié)匯或購(gòu)匯，遵照外匯掉期業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。對(duì)于一次交換本金所涉及的結(jié)匯或購(gòu)匯，遵照實(shí)需交易原則，銀行由此形成的外匯敞口應(yīng)納入結(jié)售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。
（三）貨幣掉期業(yè)務(wù)的利率由銀行與客戶按照商業(yè)原則協(xié)商確定，但應(yīng)符合中國(guó)人民銀行的利率管理規(guī)定。
（四）貨幣掉期業(yè)務(wù)中銀行從客戶獲得的外幣利息應(yīng)納入本行外匯利潤(rùn)統(tǒng)一管理，不得單獨(dú)結(jié)匯。
第三十七條 銀行對(duì)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的幣種、期限、價(jià)格等交易要素，由雙方依據(jù)真實(shí)需求背景按照商業(yè)原則協(xié)商確定。
期權(quán)業(yè)務(wù)采用差額結(jié)算時(shí)，用于確定軋差金額使用的參考價(jià)應(yīng)是境內(nèi)真實(shí)、有效的市場(chǎng)匯率。
第三十八條 銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶范圍限于境內(nèi)機(jī)構(gòu)（暫不包括銀行自身），個(gè)體工商戶視同境內(nèi)機(jī)構(gòu)。
境內(nèi)個(gè)人開(kāi)展符合外匯管理規(guī)定的對(duì)外投資形成外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口，銀行可以按照實(shí)需交易原則為其辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
第三十九條 銀行應(yīng)當(dāng)高度重視衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶管理，在綜合考慮衍生產(chǎn)品分類和客戶分類的基礎(chǔ)上，開(kāi)展持續(xù)、充分的客戶適合度評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)揭示。銀行應(yīng)確認(rèn)客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易已獲得內(nèi)部有效授權(quán)及所必需的上級(jí)主管部門許可，并具備足夠的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
對(duì)于虛構(gòu)真實(shí)需求背景開(kāi)展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)、重復(fù)進(jìn)行套期保值的客戶，銀行應(yīng)依法終止已與其開(kāi)展的交易，并通過(guò)信用評(píng)級(jí)等內(nèi)部管理制度，限制此類客戶后續(xù)開(kāi)展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
第四十條 銀行開(kāi)展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)遵守結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定，準(zhǔn)確、合理計(jì)量和管理衍生產(chǎn)品交易頭寸。銀行分支機(jī)構(gòu)辦理代客衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)由其總行（部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第四十一條 銀行、境內(nèi)機(jī)構(gòu)參與境外市場(chǎng)衍生產(chǎn)品交易，應(yīng)符合外匯管理規(guī)定。
第四十二條 國(guó)家外匯管理局組織銀行等外匯市場(chǎng)參與者建立市場(chǎng)自律機(jī)制，完善衍生產(chǎn)品的客戶管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等行業(yè)規(guī)范，維護(hù)外匯市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。
第五章 銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理
第四十三條 銀行結(jié)售匯綜合頭寸按下列原則管理：
（一）法人統(tǒng)一核定。銀行頭寸按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定，不對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)另行核定（外國(guó)銀行分行除外）。
（二）限額管理。銀行結(jié)售匯綜合頭寸實(shí)行正負(fù)區(qū)間限額管理。
（三）按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則管理。銀行應(yīng)將對(duì)客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)和參與銀行間外匯市場(chǎng)交易在交易訂立日（而不是資金實(shí)際收付日）計(jì)入頭寸。
（四）按周考核和監(jiān)管。銀行應(yīng)按周（自然周）管理頭寸，周內(nèi)各個(gè)工作日的平均頭寸應(yīng)保持在外匯局核定限額內(nèi)。
（五）頭寸余額應(yīng)定期與會(huì)計(jì)科目核對(duì)。對(duì)于兩者之間的差額，銀行可按年向外匯局申請(qǐng)調(diào)整。對(duì)于因匯率折算差異等合理原因?qū)е碌牟铑~，外匯局可直接核準(zhǔn)調(diào)整；對(duì)于因統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等其他原因?qū)е碌牟铑~，外匯局可以核準(zhǔn)調(diào)整，但應(yīng)對(duì)銀行違規(guī)的情況進(jìn)行處理。
第四十四條 政策性銀行、全國(guó)性銀行以及在銀行間外匯市場(chǎng)行使做市商職能的銀行，由國(guó)家外匯管理局根據(jù)銀行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)規(guī)模和銀行間市場(chǎng)交易規(guī)模等統(tǒng)一核定頭寸限額，并按年度或定期調(diào)整。
第四十五條 第四十四條以外的銀行由所在地外匯分局負(fù)責(zé)核定頭寸限額，并按年度調(diào)整。
（一）上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量低于1億美元，以及新取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的，結(jié)售匯綜合頭寸上限為5000萬(wàn)美元，下限為-300萬(wàn)美元。
（二）上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量介于1億至10億美元，結(jié)售匯綜合頭寸上限為3億美元，下限為-500萬(wàn)美元。
（三）上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量10億美元以上，結(jié)售匯綜合頭寸上限為10億美元，下限為-1000萬(wàn)美元。
依照前述標(biāo)準(zhǔn)核定結(jié)售匯綜合頭寸上限無(wú)法滿足銀行實(shí)際需要的，可根據(jù)實(shí)際需要向外匯分局申請(qǐng)，外匯分局可適當(dāng)提高上限。
第四十六條 國(guó)家外匯管理局因國(guó)際收支和外匯市場(chǎng)狀況需要，對(duì)結(jié)售匯綜合頭寸限額臨時(shí)調(diào)控的，應(yīng)適用相關(guān)規(guī)定，暫停按照第四十四條、第四十五條核定的綜合頭寸限額。
第四十七條 新申請(qǐng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的銀行（未開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行除外），外匯局應(yīng)同時(shí)核定其結(jié)售匯綜合頭寸限額。
已獲得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格但新開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行，應(yīng)在經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)辦理人民幣業(yè)務(wù)后30個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局申請(qǐng)核定銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額，申請(qǐng)時(shí)應(yīng)提交銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)其辦理人民幣業(yè)務(wù)的許可文件。
第四十八條 銀行主動(dòng)申請(qǐng)停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)或因違規(guī)經(jīng)營(yíng)被外匯局取消結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格的，應(yīng)在停辦業(yè)務(wù)前將其結(jié)售匯業(yè)務(wù)綜合頭寸余額清零。
第四十九條 在境內(nèi)有兩家以上分行的外國(guó)銀行，可由該外國(guó)銀行總行或地區(qū)總部，授權(quán)一家境內(nèi)分行（以下簡(jiǎn)稱集中管理行），對(duì)境內(nèi)各分行頭寸實(shí)行集中管理。
（一）集中管理行負(fù)責(zé)向其所在地外匯分局提出申請(qǐng)，申請(qǐng)材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：
1. 總行同意實(shí)行頭寸集中管理的授權(quán)文件。
2. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)常駐機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)書(shū)。
3. 該外國(guó)銀行對(duì)頭寸實(shí)施集中管理的內(nèi)部管理制度、會(huì)計(jì)核算辦法以及技術(shù)支持情況說(shuō)明。
（二）外匯分局收到申請(qǐng)后，應(yīng)實(shí)地走訪集中管理行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)地，現(xiàn)場(chǎng)考察和驗(yàn)收其技術(shù)系統(tǒng)對(duì)該行頭寸集中管理的支持情況。對(duì)符合條件的，批復(fù)同時(shí)抄報(bào)國(guó)家外匯管理局，并抄送該外國(guó)銀行各分行所在地外匯分支局。
（三）外國(guó)銀行分行實(shí)行頭寸集中管理后，境內(nèi)所有分支行原有頭寸納入集中管理行的頭寸管理，由集中管理行統(tǒng)一平盤和管理。若有新增外國(guó)銀行分支行納入頭寸集中管理，集中管理行及新增分支行應(yīng)提前10個(gè)工作日分別向各自所在地外匯分局報(bào)備。
（四）外國(guó)銀行分行實(shí)行頭寸集中管理后，按照第四十四條、第四十五條核定頭寸限額并進(jìn)行日常管理。其中，涉及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)測(cè)算的應(yīng)使用該外國(guó)銀行境內(nèi)全部分支行的匯總數(shù)據(jù)。
（五）外國(guó)銀行分行實(shí)行頭寸集中管理后，若集中管理行和納入集中管理的其他分支行均未開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)，則適用結(jié)售匯人民幣專用賬戶的相關(guān)規(guī)定。若集中管理行已開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)，境內(nèi)其他分支行尚未開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)，則未開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的分支行仍適用結(jié)售匯人民幣專用賬戶的相關(guān)規(guī)定，但其結(jié)售匯人民幣專用賬戶余額應(yīng)折算為美元以負(fù)值計(jì)入集中管理行的頭寸。
第六章 附則
第五十條 銀行應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局的規(guī)定報(bào)送銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、銀行結(jié)售匯綜合頭寸等相關(guān)報(bào)表和資料，具體統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度另行規(guī)定。
第五十一條 各外匯分局應(yīng)按年以電子郵件方式向國(guó)家外匯管理局報(bào)送《（地區(qū)）結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息表》（見(jiàn)附5）、《（地區(qū)）轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯綜合頭寸限額核定情況表》（見(jiàn)附6）。報(bào)送時(shí)間為每年1月底前。電子信箱為：manage@bop.safe。
第五十二條 掛牌匯價(jià)、未開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行結(jié)售匯人民幣專用賬戶等管理規(guī)定，由中國(guó)人民銀行或國(guó)家外匯管理局另行規(guī)范。
第五十三條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)違反本細(xì)則相關(guān)規(guī)定的，外匯局將依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定予以處罰。
第五十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，參照本細(xì)則執(zhí)行，國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定的除外。
第五十五條 本細(xì)則自2015年1月1日起實(shí)施。

附1
銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表
備案銀行
營(yíng)業(yè)地址
金融許可證 機(jī)構(gòu)編碼 金融許可證
編號(hào)
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)
金融機(jī)構(gòu)
標(biāo)識(shí)碼 □已賦碼 號(hào)碼為：
□未賦碼
授權(quán)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的上級(jí)行名稱
上級(jí)行授權(quán)時(shí)間
結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案類型 □ 對(duì)公結(jié)售匯業(yè)務(wù) □ 對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)
銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)
數(shù)據(jù)報(bào)送方式 □ 并入上級(jí)行報(bào)送 上級(jí)行名稱：
□ 本行單獨(dú)報(bào)送
個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（備案對(duì)私結(jié)售匯業(yè)務(wù)需填寫） 是否已滿足網(wǎng)絡(luò)接入和設(shè)備要求：
□ 是 □ 否
個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)使用身份：
□ 用上級(jí)行代碼登錄 上級(jí)行名稱：
□ 用本行代碼登錄
聯(lián)系人員 職責(zé) 姓名 部門 職務(wù) 聯(lián)系電話
主管行長(zhǎng)
部門負(fù)責(zé)人
業(yè)務(wù)聯(lián)系人
聲明：
以上情況全部屬實(shí)，如有不真實(shí)，愿承擔(dān)由此引起的法律責(zé)任。

授權(quán)銀行簽章 備案銀行簽章

年 月 日 年 月 日

國(guó)家外匯管理局╳╳分支局
（簽章）

年 月 日


附注：
1、本表僅適用于銀行分支機(jī)構(gòu)。
2、申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無(wú)行政公章的，可以使用上級(jí)行行政公章替代，但其上級(jí)行需出具申請(qǐng)行無(wú)行政公章的說(shuō)明材料。附2、4同。
附2
銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表
備案銀行
營(yíng)業(yè)地址
金融許可證 機(jī)構(gòu)編碼 金融許可證編號(hào)
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)
金融機(jī)構(gòu)
標(biāo)識(shí)碼 □已賦碼 號(hào)碼為：
□未賦碼
機(jī)構(gòu)信息變更事項(xiàng)
□ 機(jī)構(gòu)更名
原機(jī)構(gòu)名稱
變更后機(jī)構(gòu)名稱
變更后金融許可證機(jī)構(gòu)編碼 金融許可證編號(hào)
批準(zhǔn)機(jī)關(guān) 批準(zhǔn)時(shí)間
□ 營(yíng)業(yè)地址變更
原營(yíng)業(yè)地址
變更后營(yíng)業(yè)地址
變更后金融許可證機(jī)構(gòu)編碼 金融許可證編號(hào)
批準(zhǔn)機(jī)關(guān) 批準(zhǔn)時(shí)間
□ 分支機(jī)構(gòu)合并、分立或者其他


聲明：
以上情況全部屬實(shí)，如有不真實(shí)，愿承擔(dān)由此引起的法律責(zé)任。

備案銀行簽章

年 月 日

附注：
1、變更以金融許可證頒發(fā)日期為準(zhǔn)。
2、備案表“機(jī)構(gòu)信息變更事項(xiàng)”以上欄目，均為變更前的機(jī)構(gòu)信息。備案表中“機(jī)構(gòu)名稱”、“營(yíng)業(yè)地址”等要素需與《金融許可證》記載的一致。
3、備案銀行簽章可以使用變更名稱之后的備案銀行章，不需要與第一欄完全一致。
4、銀行申請(qǐng)機(jī)構(gòu)信息變更備案時(shí)，應(yīng)同時(shí)申請(qǐng)對(duì)變更機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼進(jìn)行維護(hù)。
附3

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案報(bào)表

序號(hào) 原銀行
名稱 原營(yíng)業(yè)
地址 原金融許可證編號(hào) 變更后
銀行名稱 變更后
營(yíng)業(yè)地址 變更后金融許可證編號(hào)









填報(bào)日期： 填報(bào)銀行名稱及簽章：












附4
銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表
備案銀行
營(yíng)業(yè)地址
金融許可證 機(jī)構(gòu)編碼 金融許可證編號(hào)
批準(zhǔn)機(jī)關(guān)
金融機(jī)構(gòu)
標(biāo)識(shí)碼 □已賦碼 號(hào)碼為：
□未賦碼
授權(quán)停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的上級(jí)行名稱
上級(jí)行授權(quán)時(shí)間
結(jié)售匯業(yè)務(wù)停辦時(shí)間
結(jié)售匯業(yè)務(wù)停辦原因說(shuō)明

聲明：
以上情況全部屬實(shí)，如有不真實(shí)，愿承擔(dān)由此引起的法律責(zé)任。

備案銀行（或上級(jí)行）簽章

年 月 日

附注：“結(jié)售匯業(yè)務(wù)停辦時(shí)間”是指正式停止辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的日期。




附5
（地區(qū)）結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息表
××××年末
機(jī)構(gòu)名稱 辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù) 辦理對(duì)客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù) 辦理對(duì)客戶人民幣與外幣期權(quán)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)
全部 總行 全部 總行 全部 總行
政策性銀行 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
中國(guó)進(jìn)出口銀行
中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
國(guó)有
商業(yè)銀行 中國(guó)工商銀行
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
中國(guó)銀行
中國(guó)建設(shè)銀行
股份制
商業(yè)銀行 交通銀行
中信銀行
中國(guó)光大銀行
華夏銀行
中國(guó)民生銀行
招商銀行
廣發(fā)銀行
興業(yè)銀行
平安銀行
上海浦東發(fā)展銀行
恒豐銀行
浙商銀行
渤海銀行

城市商業(yè)銀行 （銀行名稱）
（銀行名稱）

農(nóng)村商業(yè)銀行 （銀行名稱）
（銀行名稱）
外商獨(dú)資銀行 （銀行名稱）
（銀行名稱）

中外合資銀行 （銀行名稱）
（銀行名稱）

外國(guó)銀行分行 （銀行名稱）
（銀行名稱）
農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu) （銀行名稱）
（銀行名稱）
村鎮(zhèn)銀行 （銀行名稱）
（銀行名稱）
合　計(jì)
填報(bào)說(shuō)明：1、本表為統(tǒng)計(jì)期末的存量數(shù)據(jù)；2、“全部”指一家銀行在本地區(qū)包括總行和分支機(jī)構(gòu)在內(nèi)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的全部機(jī)構(gòu)數(shù)，如在本地區(qū)沒(méi)有總行級(jí)機(jī)構(gòu)，“總行”欄中填為零；3、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行等項(xiàng)下，填列具體銀行名稱，欄目不足的，由分局自行增加；4、外國(guó)銀行分行視為總行級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。


附6
（地區(qū)）轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯綜合頭寸限額核定情況表
××××年末
單位：萬(wàn)美元

結(jié)售匯綜合頭寸
下限 上限
中資
銀行



合計(jì)
外資
銀行



合計(jì)
總計(jì)








經(jīng)辦人： 復(fù)核人： 簽發(fā)人：

注：中資銀行包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。




附件2
廢止外匯管理法規(guī)
1、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于外資銀行改制所涉外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2007]15號(hào)）
2、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理方式的通知》（匯發(fā)[2007]20號(hào)）
3、《國(guó)家外匯管理局國(guó)際收支司關(guān)于銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出管理有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》（匯國(guó)發(fā)[2007]11號(hào)）
4、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人本外幣兌換有關(guān)外匯管理問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2008]24號(hào)）第一條
5、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步明確個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2008]70號(hào)）
6、《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于外匯指定銀行信息變更備案超期限違規(guī)行為處罰法律適用問(wèn)題的批復(fù)》（匯綜復(fù)[2008]63號(hào)）
7、《國(guó)家外匯管理局綜合司對(duì)外匯指定銀行經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)信息變更后未按規(guī)定備案違規(guī)行為處理的批復(fù)》（匯綜復(fù)[2008]117號(hào)）
8、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2010]56號(hào)）
9、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2011]23號(hào)）
10、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2012]26號(hào)）
11、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯資金流入管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2013]20號(hào)）第一條
12、《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸下限計(jì)算有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯綜發(fā)[2013]65號(hào)）
13、《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于外國(guó)銀行分行執(zhí)行結(jié)售匯綜合頭寸管理政策有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》（匯綜復(fù)[2014]74號(hào)）
14、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行對(duì)客戶辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理規(guī)定>的通知》（匯發(fā)[2014]34號(hào)）