中國人民銀行

中國人民銀行關(guān)于外資銀行結(jié)售匯專用人民幣賬戶管理有關(guān)問題的通知
銀發(fā)[2015]12號(hào)

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行，國家外匯管理局，國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，副省級(jí)城市分局：

根據(jù)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2014〕第2號(hào)發(fā)布），為方便未開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、尚未獲準(zhǔn)開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行（以下簡(jiǎn)稱外資銀行），經(jīng)國家外匯管理局分支局批準(zhǔn)取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格后，可以持批復(fù)文件向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立結(jié)售匯人民幣專用賬戶，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要持批復(fù)文件選擇所在地商業(yè)銀行開立一個(gè)結(jié)售匯人民幣專用賬戶。

二、外資銀行在中國人民銀行和商業(yè)銀行均開立結(jié)售匯人民幣專用賬戶的，兩個(gè)賬戶之間人民幣資金可自由劃轉(zhuǎn)。在商業(yè)銀行開立的結(jié)售匯人民幣專用賬戶可以進(jìn)行人民幣現(xiàn)金存取。

三、結(jié)售匯人民幣專用賬戶收支范圍如下：

收：出售本行外匯資本金或者營運(yùn)資金的人民幣款項(xiàng)；客戶購匯所劃入的人民幣款項(xiàng)或存入的人民幣現(xiàn)金；在銀行間外匯市場(chǎng)賣出外匯所得人民幣款項(xiàng)。

支：客戶結(jié)匯劃出的人民幣款項(xiàng)或支取的人民幣現(xiàn)金；在銀行間外匯市場(chǎng)買入外匯所需人民幣款項(xiàng)；出售本行外匯資本金或者營運(yùn)資金所得的人民幣劃出至該行一般人民幣賬戶的款項(xiàng)。

四、結(jié)售匯人民幣專用賬戶實(shí)行余額管理。賬戶余額不得超過該銀行注冊(cè)外匯資本金或者營運(yùn)資金的20%，余額內(nèi)銀行可自行進(jìn)行人民幣與外幣的轉(zhuǎn)換。

五、外資銀行應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定使用結(jié)售匯人民幣專用賬戶，并與銀行日常開支賬戶等其他人民幣賬戶分開管理。

六、外資銀行應(yīng)在獲準(zhǔn)開辦人民幣業(yè)務(wù)并獲批銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額后，持國家外匯管理局分支局的批準(zhǔn)文件，及時(shí)向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)關(guān)閉在該機(jī)構(gòu)開立的結(jié)售匯人民幣專用賬戶，賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)入該外資銀行在人民銀行開立的人民幣準(zhǔn)備金賬戶。

七、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施。《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則〉的通知》（銀發(fā)〔1996〕202號(hào)）、《中國人民銀行關(guān)于外資銀行開立結(jié)售匯人民幣現(xiàn)金專用賬戶有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2003〕180號(hào)）、《中國人民銀行關(guān)于結(jié)售匯人民幣專用賬戶有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2005〕292號(hào)）同時(shí)廢止。

各外匯分局接到本通知后，應(yīng)即轉(zhuǎn)發(fā)轄區(qū)內(nèi)外資銀行。

中國人民銀行

2015年1月13日