中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令

2015年第4號(hào)



《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2015年第6次主席會(huì)議修訂通過(guò)。現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。





主席：尚福林

2015年6月5日






中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)

實(shí)施辦法

（修訂）



第一章 總 則



第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)外資銀行包括：外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行和外國(guó)銀行代表處。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行統(tǒng)稱(chēng)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。外國(guó)銀行代表處是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行類(lèi)代表處。

第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)外資銀行實(shí)施行政許可。

第四條 外資銀行下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

第五條 本辦法所稱(chēng)審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（三）管理層具有良好的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（四）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；

（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

（六）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn)；

（七）無(wú)重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人才；

（九）具有對(duì)中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗(yàn)和能力；

（十）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；

（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

本條第（九）項(xiàng)、第（十）項(xiàng)、第（十一）項(xiàng)僅適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行。

第六條 外資銀行名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)包括中文名稱(chēng)和外文名稱(chēng)。外國(guó)銀行分行和外國(guó)銀行代表處的中文名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國(guó)銀行的國(guó)籍及責(zé)任形式。國(guó)籍以外國(guó)銀行注冊(cè)地為準(zhǔn)，如外國(guó)銀行名稱(chēng)已體現(xiàn)國(guó)籍，可不重復(fù)。如外國(guó)銀行的責(zé)任形式為無(wú)限責(zé)任，可在中文名稱(chēng)中省略責(zé)任形式部分。香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的中文名稱(chēng)只須標(biāo)明責(zé)任形式。

第七條 本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。

本辦法所稱(chēng)年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計(jì)，并附申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見(jiàn)書(shū)。

第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當(dāng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書(shū)。

本辦法要求提交的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)、外國(guó)銀行對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的保證書(shū)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件無(wú)須公證、中國(guó)境內(nèi)公證機(jī)構(gòu)出具的公證材料無(wú)須認(rèn)證。

銀監(jiān)會(huì)視情況需要，可以要求申請(qǐng)人報(bào)送的其他申請(qǐng)資料經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證。



第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立



第一節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立

第九條 擬設(shè)立的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定的章程；

（二）注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；

（三）具有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（四）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

第十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（二）具備有效的反洗錢(qián)制度，但中方非金融機(jī)構(gòu)股東除外；

（三）外方股東具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；

（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。

第十一條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）提出設(shè)立申請(qǐng)前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門(mén)地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

（三）資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

第十二條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）為商業(yè)銀行；

（二）提出設(shè)立申請(qǐng)前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門(mén)地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

（三）資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

第十三條 本辦法第十二條所稱(chēng)主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：

（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策；

（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類(lèi)似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；

（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類(lèi)似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入并表范圍。

第十四條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；

（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（五）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大；

（六）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（七）代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán)；

（八）其他對(duì)擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

第十五條 設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十六條 籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

第十七條 申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：

（一）各股東董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、所在地、注冊(cè)資本、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)、各股東名稱(chēng)和出資比例等；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；

（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的章程；

（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東最近3年的年報(bào)；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的反洗錢(qián)制度，中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，可不提供反洗錢(qián)制度；

（九）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效管理的承諾函;

（十）擬設(shè)機(jī)構(gòu)外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；

（十一）初次設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十二）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第十八條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。

申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第十九條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第二十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請(qǐng)關(guān)閉代表處；

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表；

（三）擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線(xiàn)；

（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見(jiàn)書(shū)；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（十）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第二十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第二節(jié) 外國(guó)銀行分行改制為外商獨(dú)資銀行

第二十二條 外國(guó)銀行申請(qǐng)將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)符合本辦法有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件，承諾在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并且具備對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。

第二十三條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，分為改制籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第二十四條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交改制籌建申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

第二十五條 申請(qǐng)改制籌建外商獨(dú)資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列改制籌建申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)所有分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（各一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、所在地、注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等；如同時(shí)申請(qǐng)?jiān)黾幼��?cè)資本，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明擬增加的注冊(cè)資本金額及幣種；

（二）可行性研究報(bào)告及機(jī)構(gòu)改制計(jì)劃，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；

（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；

（四）申請(qǐng)人關(guān)于將中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的董事會(huì)決議；

（五）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行承繼原在中國(guó)境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見(jiàn)函以及對(duì)改制前原中國(guó)境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；

（六）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的承諾函，內(nèi)容包括允許擬設(shè)外商獨(dú)資銀行使用其商譽(yù)、對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行提供資本、管理和技術(shù)支持等；

（七）申請(qǐng)人提出申請(qǐng)前2年在中國(guó)境內(nèi)所有分行經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（八）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分行改制的意見(jiàn)書(shū)；

（九）申請(qǐng)人最近3年年報(bào)；

（十）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第二十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到改制籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)改制籌建之日起6個(gè)月。

申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成改制籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設(shè)外商獨(dú)資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并抄報(bào)原外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，改制籌建批準(zhǔn)文件失效。

第二十七條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。開(kāi)業(yè)申請(qǐng)由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

由外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送原外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第二十八條 由外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送原外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（各一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所或者營(yíng)業(yè)地址、注冊(cè)資本及其分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)、擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）及分支行行長(zhǎng)的姓名等；

（二）擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的模擬資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、貸款質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)情況表、貸款損失準(zhǔn)備數(shù)額；

（三）改制完成情況的說(shuō)明；

（四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見(jiàn)書(shū)，對(duì)于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見(jiàn)；

（五）開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見(jiàn)書(shū)；

（七）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線(xiàn)；

（八）擬設(shè)外商獨(dú)資銀行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄；

（九）擬任外商獨(dú)資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨(dú)資銀行分行行長(zhǎng)、管理型支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（十）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第二十九條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件后交回原外國(guó)銀行分行的金融許可證，領(lǐng)取新的金融許可證，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。原外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷(xiāo)登記。

第三十條 由外國(guó)銀行分行改制的外商獨(dú)資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向外商獨(dú)資銀行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外商獨(dú)資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第三節(jié) 外國(guó)銀行分行設(shè)立

第三十一條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)；

（三）具有有效的反洗錢(qián)制度；

（四）受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；

（五）提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末的總資產(chǎn)不少于200億美元，香港、澳門(mén)地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（六）資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定；

（七）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)無(wú)償撥給擬設(shè)分行不少于2億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；

擬設(shè)分行的外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。

第三十二條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第三十一條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求，并符合銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

第三十三條 設(shè)立外國(guó)銀行分行分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第三十四條 籌建外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

第三十五條 申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)等；

（三）申請(qǐng)人章程；

（四）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（五）申請(qǐng)人最近3年年報(bào)；

（六）申請(qǐng)人的反洗錢(qián)制度；

（七）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)；

（八）初次設(shè)立外國(guó)銀行分行的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第三十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。

申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第三十七條 擬設(shè)外國(guó)銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。外國(guó)銀行分行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第三十八條 擬設(shè)外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長(zhǎng)姓名等；在擬設(shè)分行同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請(qǐng)關(guān)閉代表處；

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表；

（三）擬任外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（五）外國(guó)銀行對(duì)擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書(shū)；

（六）擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線(xiàn)；

（七）擬設(shè)分行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復(fù)印件；

（十）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第三十九條 外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外國(guó)銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第四節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行設(shè)立

第四十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）無(wú)償撥給擬設(shè)分行營(yíng)運(yùn)資金，撥給各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的60％；

（二）主要監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求；

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

第四十一條 設(shè)立外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行，分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第四十二條 銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行一級(jí)分行、中外合資銀行一級(jí)分行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

第四十三條 申請(qǐng)籌建外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測(cè)等；

（三）申請(qǐng)人章程；

（四）申請(qǐng)人年報(bào)；

（五）申請(qǐng)人反洗錢(qián)制度；

（六）申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（七）申請(qǐng)人關(guān)于同意設(shè)立分行的董事會(huì)決議；

（八）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第四十四條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。

申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿(mǎn)前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第四十五條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人，同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第四十六條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：

（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長(zhǎng)姓名等；

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表；

（三）擬任分行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

（四）開(kāi)業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線(xiàn)；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第四十七條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。



第五節(jié) 支行設(shè)立

第四十八條 設(shè)立支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機(jī)構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

香港、澳門(mén)地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請(qǐng)?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港、澳門(mén)地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請(qǐng)?jiān)趶V東省內(nèi)設(shè)立異地支行。

第四十九條 設(shè)立支行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）正式營(yíng)業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港、澳門(mén)地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門(mén)地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營(yíng)業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；香港、澳門(mén)地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門(mén)地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力；

（四）已建立對(duì)高級(jí)管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機(jī)制，并有足夠的專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人才；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條 設(shè)立支行，分為籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

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