- 編號(hào)：13407
- 書(shū)名：中國(guó)信用證法律和重要案例點(diǎn)評(píng)
- 作者：金賽波
- 出版社：對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)
- 出版時(shí)間：2002年2月
- 入庫(kù)時(shí)間：2004-1-20
- 定價(jià)：38.5
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圖書(shū)目錄
目 錄
第一部分論文
中華人民共和國(guó)信用證重點(diǎn)判決回顧……………………………(3)
1．當(dāng)事人在信用證中約定適用UCP500和UCP………………(4)
2．信用證獨(dú)立性原則的適用……………………………………(10)
3．欺詐例外和欺詐例外的豁免…………………………………(13)
4．嚴(yán)格相符原則和審單標(biāo)準(zhǔn)……………………………………(18)
5．審單時(shí)間………………………………………………………(21)
6．開(kāi)證行和議付行和通知行之間關(guān)系…………………………(23)
7．基礎(chǔ)合同的買(mǎi)方未能及時(shí)開(kāi)立信用證構(gòu)成違約……………(29)
8．開(kāi)證行沒(méi)有持有不符點(diǎn)單據(jù)聽(tīng)候交單人指示放單的責(zé)任…(30)
9．法院在部分案件中的認(rèn)識(shí)不足………………………………(33)
10．信用證詐騙案件回顧…………………………………………(38)
11．信用證案件的管轄權(quán)問(wèn)題和其他程序性問(wèn)題………………(43)
12．結(jié)論……………………………………………………………(47)
中國(guó)信用證欺詐和司法救濟(jì)問(wèn)題………………………………(48)
1．問(wèn)題的嚴(yán)重性…………………………………………………(48)
2．成文法和司法解釋以及指導(dǎo)性判例…………………………(57)
3．信用證欺詐……………………………………………………(89)
4．信用證欺詐的刑事和民事救濟(jì)………………………………(110)
5．實(shí)務(wù)問(wèn)題和解決之道………………………………………(159)
進(jìn)口押匯實(shí)務(wù)和法律問(wèn)題初探…………………………………(164)
1．關(guān)于進(jìn)口押匯的爭(zhēng)論………………………………………(164)
2．關(guān)于進(jìn)口押匯性質(zhì)的不同觀點(diǎn)………………………………(166)
3．關(guān)于進(jìn)口押匯的不同判例……………………………………(199)
4．關(guān)鍵的問(wèn)題：進(jìn)口押匯在擔(dān)保法框架內(nèi)的困難……………(214)
5．結(jié)論和建議……………………………………………………(242)
第二部分主要案例回顧和判決評(píng)論
最高人民法院紐科案判決評(píng)論…………………………………(247)
1．案件概要………………………………………………………(247)
2．評(píng)論……………………………………………………………(248)
3．結(jié)論……………………………………………………………(254)
最高人民法院潮連案判決評(píng)論…………………………………(255)
1．案件事實(shí)概要…………………………………………………(255)
2．兩審判決摘要…………………………………………………(256)
3．判決評(píng)論………………………………………………………(258)
4．結(jié)論……………………………………………………………(265)
最高人民法院新湖商社案評(píng)論…………………………………(267)
1．案件事實(shí)摘要…………………………………………………(267)
2．上訴人的上訴理由……………………………………………(268)
3．兩審判決摘要…………………………………………………(269)
4．判決評(píng)論………………………………………………………(271)
最高人民法院江陰外貿(mào)案評(píng)論…………………………………(280)
1．案件概要………………………………………………………(280)
2．法院判決意見(jiàn)…………………………………………………(282)
3．本案爭(zhēng)執(zhí)點(diǎn)……………………………………………………(285)
4．法律分析………………………………………………………(285)
山東省高級(jí)人民法院青島農(nóng)行案判決評(píng)論……………………(290)
1．爭(zhēng)執(zhí)點(diǎn)…………………………………………………………(290)
2．案件事實(shí)概要…………………………………………………(290)
3．判決摘要………………………………………………………(291)
4．評(píng)論……………………………………………………………(294)
武漢市中級(jí)人民法院牟其中信用證詐騙案一審判決評(píng)論……(296)
1．犯罪故意問(wèn)題：牟其中有無(wú)非法占有的犯罪故意…………(296)
2．犯罪主體問(wèn)題：牟其中騙了誰(shuí)的錢(qián)…………………………(300)
3．犯罪的客觀要件：南德集團(tuán)有無(wú)實(shí)施詐騙行為……………(302)
4．孫中輝案和牟其中案：兩宗信用證詐騙案判決的比較……(303)
5．結(jié)論和牟其中案對(duì)經(jīng)貿(mào)界的警示……………………………(305)
廈門(mén)市海事法院千金一案判決評(píng)論……………………………(306)
1．案件事實(shí)概要…………………………………………………(307)
2．判決摘要………………………………………………………(308)
3．判決評(píng)論………………………………………………………(309)
單據(jù)之間不一致以及單據(jù)之間相互補(bǔ)救的法律問(wèn)題…………(332)
1．案情……………………………………………………………(332)
2．爭(zhēng)執(zhí)的主要問(wèn)題………………………………………………(332)
3．法律分析………………………………………………………(333)
4．結(jié)論……………………………………………………………(343)
第三部分各級(jí)法院信用證以及與信用證
有關(guān)案例的判決書(shū)選登
最高人民法院頌佳實(shí)業(yè)有限公司訴開(kāi)證行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江西
省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部?jī)陡缎庞米C糾紛案判決書(shū)………(347)
最高人民法院中國(guó)銀行新疆分行訴新興公司信用證交易
糾紛案判決書(shū)…………………………………………(352)
最高人民法院瑞士紐科案判決書(shū)………………………………(357)
最高人民法院潮連案判決書(shū)……………………………………(362)
最高人民法院江陰外貿(mào)案判決書(shū)………………………………(367)
最高人民法院三和銀行案判決書(shū)………………………………(373)
最高人民法院哈爾濱工商銀行案判決書(shū)………………………(382)
最高人民法院海南寰島公司案判決書(shū)…………………………(391)
最高人民法院中冶湖北公司案判決書(shū)…………………………(403)
最高人民法院韓國(guó)新湖商社案判決書(shū)…………………………(415)
最高人民法院農(nóng)行江頭支行案判決書(shū)…………………………(420)
最高人民法院工行青島經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)支行案判決書(shū)……………(426)
北京市高級(jí)人民法院意大利信貸銀行案判決書(shū)………………(432)
北京市高級(jí)人民法院荷蘭銀行信用證糾紛案判決摘要………(440)
天津市高級(jí)人民法院天誠(chéng)集團(tuán)案一審判決書(shū)…………………(447)
重慶市高級(jí)人民法院進(jìn)口押匯案件一審判決書(shū)………………(453)
山東省青島市中級(jí)人民法院中國(guó)銀行進(jìn)口押匯和履約
擔(dān)保案判決書(shū)…………………………………………(461)
青島市南區(qū)人民法院中信銀行青島分行訴中宇經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
發(fā)展公司進(jìn)口押匯案判決書(shū)…………………………(484)
深圳市福田區(qū)人民法院進(jìn)口押匯案判決書(shū)……………………(488)
廣州海事法院“中國(guó)工商銀行汕頭市韓江支行訴中國(guó)汕頭
外輪代理公司無(wú)單放貨糾紛案”判決書(shū)……………(492)
湖北省高級(jí)人民法院牟其中信用證詐騙案二審判決書(shū)………(500)
青島市中級(jí)人民法院孫中輝信用證詐騙案判決書(shū)……………(514)
浙江省紹興市中級(jí)人民法院中行和農(nóng)行議付承兌匯票糾紛案
判決書(shū)………………………………………………(522)
四川省高級(jí)人民法院新湖商社案一審判決書(shū)…………………(526)
福建省高級(jí)人民法院福建中行訴福建中福反擔(dān)保案判決書(shū)………
………………………………………………………………(541)
江蘇省高級(jí)人民法院備用信用證案例材料……………………(549)
廣東省高級(jí)人民法院轉(zhuǎn)讓信用證案例判決書(shū)…………………(552)
廈門(mén)海事法院百利多公司信用證欺詐糾紛案判決書(shū)…………(560)
廈門(mén)海事法院香港千金一案判決書(shū)……………………………(566)
廈門(mén)市中級(jí)人民法院福建興業(yè)銀行訴北方工業(yè)公司信用證
拒付糾紛案……………………………………………(570)
福建省高級(jí)人民法院廈門(mén)北方公司訴福建興業(yè)銀行信用證
案件二審判決書(shū)………………………………………(573)
上海市浦東區(qū)人民法院進(jìn)口押匯案件判決報(bào)道………………(580)
揚(yáng)州市中級(jí)人民法院中國(guó)銀行訴韓國(guó)朝興銀行信用證拒付
案判決…………………………………………………(582)
第四部分最高人民法院司法解釋以及
中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定文本
附錄一最高人民法院《全國(guó)沿海地區(qū)涉外、涉港澳經(jīng)濟(jì)審判
工作座談會(huì)紀(jì)要》……………………………………(589)
附錄二最高人民法院關(guān)于人民法院能否對(duì)信用證開(kāi)證保證
金采取凍結(jié)和扣劃措施問(wèn)題的規(guī)定…………………(596)
附錄三最高人民法院、中國(guó)人民銀行《關(guān)于依法規(guī)范人民
法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知》……………(598)
附錄四 中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)信用證管理的通知》………(601)
附錄五 中國(guó)人民銀行《關(guān)于商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算遠(yuǎn)期信用證
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》…………………………(603)
附錄六最高人民法院“關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題
的規(guī)定，，(討論稿)……………………………………(606)
附錄七 中華全國(guó)律師協(xié)會(huì)《律師信用證業(yè)務(wù)指引》
(討論稿)………………………………………………(609)
附錄八引用案例和資料目錄…………………………………(662)
后記………………………………………………………………(684)
詳細(xì)目錄
第一部分論文
中華人民共和國(guó)信用證重點(diǎn)判決回顧……………………………(3)
1．當(dāng)事人在信用證中約定適用uCP500和uCP………………(4)
1．1 當(dāng)事人在信用證中約定適用統(tǒng)一慣例…………………(4)
1．2統(tǒng)一慣例作為國(guó)際慣例在信用證糾紛中得到直接
適用…………………………………………(4)
1·3統(tǒng)一慣例是選擇性條款不是強(qiáng)制性條款………………(6)
1·4如果信用證沒(méi)有約定使用統(tǒng)一慣例……………………(7)
1·5 信用證關(guān)系是契約關(guān)系…………………………………(7)
1·6最高法院的最近判決……………………………………(9)
2．信用證獨(dú)立性原則的適用……………………………………(10)
2·1 信用證關(guān)系是具有獨(dú)立性的法律關(guān)系…………………(10)
2．2 信用證是完全獨(dú)立的法律關(guān)系…………………………(10)
2·3信用證獨(dú)立性要求開(kāi)證行中審查單據(jù)…………………(11)
2·4信用證和信用證相互獨(dú)立………………………………(12)
2．5 信用證項(xiàng)下關(guān)系和開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)項(xiàng)下關(guān)系相互獨(dú)立……(13)
3．欺詐例外和欺詐例外的豁免…………………………………(13)
3．1 信用證的獨(dú)立性原則和欺詐例外………………………(13)
3．2最高法院的最高判決：什么是欺詐例外和實(shí)質(zhì)性
欺詐………………………………………………………(15)
3．3欺詐例外的豁免··………………………………………．(17)
4．嚴(yán)格相符原則和審單標(biāo)準(zhǔn)……………………………………(18)
4．1信用證是單據(jù)交易和開(kāi)證行的嚴(yán)格審單義務(wù)…………(18)
4．2個(gè)別案件主張實(shí)質(zhì)性相符標(biāo)準(zhǔn)…………………………(19)
4．3開(kāi)證行無(wú)義務(wù)知曉特殊的貿(mào)易慣例……………………(19)
4．4最高法院的最新判例：嚴(yán)格相符的標(biāo)準(zhǔn)………………(20)
5．審單時(shí)間………………………………………………………(21)
5．1開(kāi)證行的審單時(shí)間………………………………………(21)
5．2開(kāi)證行應(yīng)持有不符單據(jù)聽(tīng)候處理………………………(22)
6．開(kāi)證行和議付行以及通知行之間關(guān)系………………………(23)
6．1 開(kāi)證行和通知行之間的關(guān)系……………………………(23)
6．2開(kāi)證行和議付行之間的關(guān)系……………………………(24)
6．2．1一個(gè)關(guān)于議付行的有爭(zhēng)議判決……………………(24)
6．2．2一個(gè)十分值得商榷的最高人民法院判決…………(25)
6．2．3怎樣才能成為合格的議付行：幾個(gè)失敗的例子…(28)
7．基礎(chǔ)合同的買(mǎi)方未能及時(shí)開(kāi)立信用證構(gòu)成違約……………(29)
8．開(kāi)證行沒(méi)有持有不符點(diǎn)單據(jù)聽(tīng)候交單人指示放單的責(zé)任…(30)
8．1 開(kāi)詐行未持有不符點(diǎn)單據(jù)交單人指示放單得責(zé)任……(30)
8．2開(kāi)證行遺失單據(jù)的責(zé)任…………………………………(31)
8．3不可反悔原則的適用……………………………………(32)
8．4開(kāi)證申請(qǐng)人放棄單據(jù)不符點(diǎn)的指示不影響開(kāi)證行
拒付權(quán)利…………………………………………………(32)
9．法院在部分案件中的認(rèn)識(shí)不足………………………………(33)
9．1議付的理解………………………………………………(33)
9．2開(kāi)證行獨(dú)立的審單義務(wù)…………………………………(34)
9．3信用證項(xiàng)下的票據(jù)問(wèn)題…………………………………(34)
9．4承兌的有效性…………………………………………(37)
10．信用證詐騙案件回顧………………………………………(38)
10．1 南德集團(tuán)和牟其中信用證詐騙案……………………(39)
10．2青島市泛華經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司和孫中輝信用證
詐騙案…………………………………………………(40)
10．3案例評(píng)論：牟其中案和孫中輝信用證詐騙案判決中
存在的問(wèn)題……………………………………………(41)
10．4信用證詐騙刑事犯罪引起的民事上的嚴(yán)重后果……(42)
11．信用證下案件的管轄權(quán)問(wèn)題和其他程序性問(wèn)題……………(43)
11．1對(duì)基礎(chǔ)交易和信用證交易的管轄權(quán)的不同考慮……(43)
11．2不方便地法院?jiǎn)栴}……………………………………(44)
11．3信用證欺詐案件中法院對(duì)基礎(chǔ)合同和信用證交易的
管轄權(quán)…………………………………………………(44)
11．4信用證的獨(dú)特特點(diǎn)對(duì)訴訟程序的影響………………(45)
12．結(jié)論…………………………………………………………(47)
中國(guó)信用證欺詐和司法救濟(jì)問(wèn)題………………………………(48)
1．問(wèn)題的嚴(yán)重性…………………………………………………(48)
1．1 中國(guó)大陸信用證欺詐問(wèn)題的嚴(yán)重性……………………(48)
1．2 中國(guó)法院審理信用證欺詐案件出現(xiàn)的嚴(yán)重問(wèn)題………(54)
2．成文法和司法解釋以及指導(dǎo)性判例…………………………(57)
2．1成文法……………………………………………………(57)
2．1．1成文法框架…………………………………………(57)
2．1．1．1 沒(méi)有信用證立法………………………………(57)
2．1．1．2分散的法律……………………………………(57)
2．1．1．3信用證案件由最高人民法院民事庭第四庭
審理……………………………………………(58)
2．2 司法解釋…………………………………………………(59)
2．2．1座談會(huì)紀(jì)要介紹……………………………………(59)
2．2．1．1信用證交易和基礎(chǔ)交易的相互獨(dú)立以及
信用證的單據(jù)交易特性………………………(60)
2．2．1．2紀(jì)要支持信用證獨(dú)立性的欺詐例外…………(60)
2．2．1．3紀(jì)要承認(rèn)信用證欺詐例外存在例外…………(60)
2．2．1．4信用證欺詐的證明……………………………【61)
2．2．1．5 因信用證欺詐而凍結(jié)信用證的條件…………(61)
2．2．1．6各地法院對(duì)該司法解釋的遵守………………(61)
2．2．1．7最高人民法院的其他相關(guān)內(nèi)部指示文件……(61)
2．2．2 關(guān)于人民法院的扣劃令和凍結(jié)令…………………(62)
2．2．2．1信用證開(kāi)證保證金和信用證下的資金………(62)
2．2．2．2關(guān)于開(kāi)證保證金………………………………(62)
2．2．2．3凍結(jié)信用證開(kāi)證保證金和凍結(jié)信用證項(xiàng)下
款項(xiàng)的區(qū)別……………………………………(63)
2．2．2．4關(guān)于凍結(jié)問(wèn)題…………………………………(63)
2．2．2．5關(guān)于扣劃問(wèn)題…………………………………(63)
2．2．3《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體
銀行存款的通知》(1993)…………………………(64)
2．2．3．1 查詢單位存款、查閱有關(guān)資料………………(64)
2．2．3．2凍結(jié)單位的存款………………………………(64)
2．2．3．3關(guān)于扣劃單位存款……………………………(65)
2．2．3．4 關(guān)于異地查詢、凍結(jié)、扣劃……………………(66)
2．2．3．5其他……………………………………………(66)
2．2．3．6爭(zhēng)論的解決……………………………………(66)
2．2．3．7銀行對(duì)執(zhí)行的配合……………………………(67)
2．2．4最高人民法院、中國(guó)人民銀行關(guān)于依法規(guī)范人民
法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知……………(67)
2．2．4．1該文件的約束力………………………………(67)
2．2．4．2 查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)的手續(xù)
和程序…………………………………………(68)
2．2．4．3凍結(jié)被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)存款的手續(xù)和
程序……………………………………………(68)
2．2．4．4人民法院扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)存款時(shí)
的手續(xù)和程序…………………………………(69)
2．2．4．5金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的協(xié)助義務(wù)……………(69)
2．2．4．6協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)的送達(dá)………………………(69)
2．2．4．7金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)………………………………(70)
2．2．4．7．1立即辦理…………………………………(70)
2．2．4．7．2不得隱匿、轉(zhuǎn)移存款、通風(fēng)報(bào)信、指使
當(dāng)事人轉(zhuǎn)移存款…………………………(70)
2．2．4．7．3協(xié)助義務(wù)…………………………………(70)
2．2．4．7．4對(duì)承兌匯票保證金的特別規(guī)定…………(7l)
2．2．4．8 民事責(zé)任、刑事責(zé)任和行政責(zé)任……………(71)
2．2．4．9關(guān)于前述司法解釋的評(píng)述……………………(7l)
2．2．5最高人民法院最近起草的“關(guān)于裁定禁止支付
信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的若干問(wèn)題的規(guī)定”司法解釋…(72)
2．2．5．1 關(guān)于信用證的獨(dú)立性…………………………(72)
2．2．5．2關(guān)于可以申請(qǐng)止付的幾種情況………………(72)
2．2．5．3信用證欺詐的舉證責(zé)任和證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)以及
給予裁定止付信用證的條件…………………(73)
2．2．5．4信用證欺詐例外的例外………………………(73)
2．2．5．5對(duì)因信用證欺詐而止付的裁定的異議和
申請(qǐng)復(fù)議………………………………………(73)
2．2．5．6信用證欺詐的刑事救濟(jì)………………………(73)
2．2．5．7信用證欺詐和救濟(jì)的司法解釋對(duì)仲裁的
適用……………………………………………(74)
2．3指導(dǎo)性判例和其他判例的總結(jié)…………………………(74)
2．3．1最高人民法院過(guò)去沒(méi)有指導(dǎo)性判例………………(74)
2．3．2 最近最高人民法院已作出和將要作出的判決……(74)
2.3.2.1 最高人民法院2000年12月23日判決的
“韓國(guó)新湖商社訴四川省歐亞經(jīng)貿(mào)總公司、
韓國(guó)農(nóng)業(yè)協(xié)同組合中央會(huì)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
成都市總府支行信用證欺詐糾紛管轄權(quán)異
議案”…………………………………………(74)
2．3．2．2最高人民法院將要作出的判決………………(76)
2．3．3 中國(guó)國(guó)內(nèi)信用證判例普通接受UCP的基礎(chǔ)
原則…………………………………………………(77)
2．3．3．1 信用證獨(dú)立性原則的適用……………………(78)
2．3．3．2欺詐例外和欺詐例外的豁免…………………(79)
2．3．3．3嚴(yán)格相符原則和審單標(biāo)準(zhǔn)……………………(81)
2．3．3．4 法院能否越過(guò)信用證關(guān)系和單據(jù)審查
基礎(chǔ)合同關(guān)系以確定欺詐是否發(fā)生…………(82)
2．4 中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定………………………………(89)
3．信用證欺詐……………………………………………………(89)
3．1 信用證欺詐的認(rèn)定和法院考慮的因素…………………(89)
3．1．1信用證欺詐的認(rèn)定…………………………………(89)
3．1．1．1民法上的欺詐…………………………………(89)
3．1．1．2信用證欺詐……………………………………(89)
3．1．1．3信用證欺詐認(rèn)定的難度………………………(90)
3．1．2法院認(rèn)定信用證欺詐時(shí)考慮的因素和法律
依據(jù)…………………………………………………(90)
3．1．2．1 違反公平和誠(chéng)實(shí)信用原則的民事行為………(90)
3．1．2．2違反禁止濫用權(quán)利的民事行為………………(91)
3．1．2．3無(wú)效民事行為的其他情形和違反誠(chéng)實(shí)信用
原則的重疊……………………………………(92)
3．1．3認(rèn)定信用證欺詐時(shí)法官的自由裁量權(quán)……………(92)
3．1．3．1認(rèn)定欺詐是法官的自由裁量權(quán)………………(92)
3．1．3．2 誠(chéng)實(shí)信用原則的模糊和不確定性……………(92)
3．1．3．3公平原則的彈性………………………………(93)
3．1．3．4善意或惡意認(rèn)定的不確定性…………………(93)
3．1．3．5是否裁定凍結(jié)信用證是法官的自由
裁量權(quán)…………………………………………(93)
3．1．3．6情況緊急和可能發(fā)生的緊急情況的認(rèn)定……(93)
3．1．3．7對(duì)法官自由裁量權(quán)的限制和監(jiān)督……………(94)
3．1．4信用證欺詐的種類…………………………………(94)
3．1．4．1受益人提交假單據(jù)……………………………(94)
3．1．4．2受益人和開(kāi)證申請(qǐng)人串通提交假單據(jù)………(96)
3．1．4．3 開(kāi)證行的工作人員和開(kāi)證申請(qǐng)人以及
受益人串通提交假單據(jù)………………………(97)
3．1．4．4開(kāi)證申請(qǐng)人欺詐開(kāi)證行………………………(97)
3．1．4．5 中間行欺詐開(kāi)證行……………………………(98)
3．1．4．6軟條款信用證欺詐問(wèn)題………………………(98)
3．1．4．7倒簽提單和重復(fù)簽發(fā)提單問(wèn)題……………(101)
3．1．4．8代理進(jìn)口人作為開(kāi)證申請(qǐng)人被進(jìn)口委托人
欺詐或開(kāi)證行被騙…………………………(103)
3．1．4．9偽造信用證欺詐……………………………(103)
3．2信用證詐騙……………………………………………(104)
3．2．1信用證詐騙罪的構(gòu)成……………………………(104)
3．2．1．1犯罪主體要件………………………………(104)
3．2．1．2犯罪主觀要件………………………………(104)
3．2．1．3犯罪客體要件………………………………(106)
3．2．1．4犯罪客觀要件………………………………(106)
3．2．2信用證詐騙的種類………………………………(106)
3．2．2．1使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、
文件的………………………………………(106)
3．2．2．2使用作廢的信用證的………………………(107)
3．2．2．3騙取信用證的………………………………(107)
3．2．2．4 以其他方式進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的………(108)
3．2．3《刑法》新條文的問(wèn)題和影響……………………(108)
3．2．3．1積極意義……………………………………(108)
3．2．3．2 負(fù)面影響……………………………………(108)
3．2．3．2．1侵權(quán)和犯罪的模糊……………………(109)
3．2．3．2．2增加了法院和其他刑事偵查機(jī)關(guān)干預(yù)
信用證機(jī)制的可能性…………………(109)
4．信用證欺詐的刑事和民事救濟(jì)………………………………(110)
4．1信用證欺詐和詐騙的刑事救濟(jì)………………………(110)
4．1．1《刑法》條文………………………………………(110)
4．1．2 中國(guó)大陸打擊信用證詐騙和欺詐的決心………(112)
4．1．3信用證詐騙刑事犯罪引起的民事上的嚴(yán)重
后果………………………………………………(112)
4．1．3．1 法院將民事案件移送刑事偵查機(jī)關(guān)………(112)
4．1．3．2 民事案件中止審理…………………………(113)
4．1．4刑事附帶民事訴訟………………………………(113)
4．1．4．1條文規(guī)定……………………………………(113)
4．1．4．2附帶民事訴訟的提起………………………(114)
4．1．4．3損失賠償……………………………………(114)
4．1．4．4附帶民事訴訟的保全措施…………………(114)
4．1．4．5 審理附帶民事訴訟的法院和程序…………(115)
4．1．5公安機(jī)關(guān)和檢察院和安全部門(mén)對(duì)信用證的
凍結(jié)………………………………………………(115)
4．1．5．1公安機(jī)關(guān)凍結(jié)信用證………………………(115)
4．1．5．2檢察機(jī)關(guān)凍結(jié)信用證………………………(116)
4．1．5．3法院和公安機(jī)關(guān)相繼凍結(jié)信用證…………(116)
4．1．5．4海關(guān)總署屬下的走私犯罪偵查局也可以
凍結(jié)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)………………………(117)
4．1．6值得香港銀行界法律界注意的問(wèn)題……………(117)
4．2信用證欺詐的民事救濟(jì)………………………………(119)
4．2．1信用證欺詐民事救濟(jì)的手段……………………(119)
4．2．1．1 民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定……………………(119)
4．2．1．2財(cái)產(chǎn)保全：訴訟保全和訴前保全……………(119)
4．2．1．3訴前保全和訴訟保全的區(qū)別………………(120)
4．2．1．4財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)物效力………………………(123)
4．2．1．5采取凍結(jié)的時(shí)間和凍結(jié)延續(xù)的時(shí)間………(125)
4．2．1．6擔(dān)保是否足夠………………………………(128)
4．2．1．7訴訟中申請(qǐng)凍結(jié)信用證的舉證責(zé)任和仲裁
中申請(qǐng)的舉證責(zé)任…………………………(128)
4．2．2信用證欺詐民事救濟(jì)的措施……………………(130)
4．2．2．1．1查封和扣押……………………………(131)
4．2．2．1．2凍結(jié)……………………………………(131)
4．2．2．1．3 中國(guó)法官?zèng)]有“精致的”禁令武器……(133)
4．2．2．1．4凍結(jié)、止付和協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)問(wèn)題……(135)
4．2．3海事強(qiáng)制令………………………………………(135)
4．2．3．1定義…………………………………………(135)
’ 4．2．3．2給予海事強(qiáng)制令的管轄法院………………(136)
4．2．3．3書(shū)面申請(qǐng)和提供擔(dān)保………………………(136)
4．2．3．4給予海事強(qiáng)制令的條件……………………(136)
4．2．3．5對(duì)申請(qǐng)的允許和駁回………………………(136)
4．2．3．6對(duì)給予海事強(qiáng)制令的復(fù)議申請(qǐng)和撤銷……(137)
4．2．3．7違反海事強(qiáng)制令的處罰……………………(137)
4．2．3．8海事強(qiáng)制令執(zhí)行后的訴訟或仲裁程序……(137)
4．2．3．9海事強(qiáng)制令的評(píng)論…………………………(138)
4．2．4仲裁程序中的財(cái)產(chǎn)保全…………………………(139)
4．3開(kāi)證行的抗辯權(quán)……………………………………(139)
4．3．1 開(kāi)證行不是凍結(jié)信用證財(cái)產(chǎn)保全程序的
當(dāng)事人…………………………………………(139)
4．3．2開(kāi)證行沒(méi)有抗辯權(quán)……………………………(140)
4．4信用證凍結(jié)和扣押的上訴和復(fù)議程序……………(140)
4．4．1對(duì)給予訴前保全裁定的復(fù)議程序……………(140)
4．4．2上級(jí)人民法院的干預(yù)…………………………(142)
4．4．3最高人民法院的干預(yù)…………………………(142)
4．5信用證凍結(jié)的撤銷……………………………………(143)
4．6法官給予信用證欺詐民事救濟(jì)時(shí)考慮的因素………(144)
4．6．1是否構(gòu)成信用證欺詐……………………………(144)
4．6．2證據(jù)要求…………………………………………(145)
4．6．3 緊急狀況…………………………………………(145)
4．6．4 當(dāng)事人獲得其他救濟(jì)方法的可能………………(146)
．4．6．5信用證獨(dú)立性原則的考慮………………………(146)
4．6．6不違反公共利益…………………………………(147)
4．6．7 中間行地位的考慮………………………………(148)
4．6．8正當(dāng)持票人地位和第三人利益的考慮…………(149)
4．6．9善意或惡意的考慮………………………………(152)
4．6．10對(duì)凍結(jié)會(huì)影響銀行聲譽(yù)的考慮…………………(153)
4．7仲裁案件中適用訴訟保全和海事強(qiáng)制令……………(154)
4．8法院不當(dāng)凍結(jié)信用證的惡果…………………………(155)
4．8．1 損害了中國(guó)的銀行國(guó)際聲譽(yù)……………………(155)
4．8．2損害了中國(guó)法院的形象…………………………(156)
4．8．3使中國(guó)的銀行在國(guó)外面臨無(wú)休止的不利訴訟…(156)
4．8．4 損害了中國(guó)的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益…………………………(159)
5．實(shí)務(wù)問(wèn)題和解決之道…………………………………………(159)
5．1實(shí)務(wù)中存在的主要問(wèn)題………………………………(159)
5．1．1認(rèn)定欺詐的舉證要求過(guò)低而且彈性太大………(159)
5．1．2法官的自由裁量權(quán)太大而制約又太少…………(161)
5．1．3 法官?zèng)]有強(qiáng)大禁令武器只有訴前保全…………(161)
5．1．4地方法院的地方保護(hù)主義的影響………………(162)
5．1．5法官對(duì)國(guó)際商業(yè)實(shí)務(wù)的了解太少而信用證制度
又太復(fù)雜…………………………………………(162)
5．2根本解決之道
5．2．1制訂和頒布新的司法解釋………………………(162)
5．2．2加強(qiáng)對(duì)信用證案件的指導(dǎo)………………………(163)
5．2．3加強(qiáng)對(duì)法官的培訓(xùn)………………………………(163)
進(jìn)口押匯實(shí)務(wù)和法律問(wèn)題初探…………………………………(164)
1．關(guān)于進(jìn)口押匯的爭(zhēng)論…………………………………………(164)
1．1銀行界的爭(zhēng)論和實(shí)務(wù)差異……………………………(164)
1．2司法界的爭(zhēng)論…………………………………………(165)
2．關(guān)于進(jìn)口押匯性質(zhì)的不同觀點(diǎn)………………………………(166)
2．1 進(jìn)口押匯從商業(yè)實(shí)務(wù)中來(lái)……………………………(166)
2．2進(jìn)口押匯押什么?……………………………………(167)
2．3開(kāi)證行在進(jìn)口單據(jù)上的質(zhì)押權(quán)………………………(178)
2．4 不同的單據(jù)和不同的約定對(duì)質(zhì)押權(quán)設(shè)定的影響……(189)
2．5 開(kāi)證行將具有質(zhì)押權(quán)的單據(jù)信托給開(kāi)證申請(qǐng)人及其
復(fù)雜法律后果…………………………………………(190)
3．關(guān)于進(jìn)口押匯的不同判例……………………………………(199)
3．1 將進(jìn)口押匯當(dāng)作一般的合同或融資合同處理………(200)
3．1．1 進(jìn)口押匯合同是一般合同………………………(200)
3．1．2進(jìn)口押匯合同是融資合同或銀行貸款合同……(200)
3．1．3進(jìn)口押匯合同是所有權(quán)擔(dān)保合同………………(201)
3．2法院確認(rèn)當(dāng)事人在進(jìn)口押匯合同中關(guān)于質(zhì)押權(quán)的
約定……………………………………………………(201)
3．3青島市中級(jí)人民法院一宗特別的進(jìn)口押匯案例……(202)
3．3．1法律無(wú)規(guī)定與法院的困境………………………(202)
3．3．2本案事實(shí)…………………………………………(203)
3．3．3青島市南區(qū)人民法院一審判決…………………(205)
3．3．4青島市中級(jí)人民法院的二審判決………………(207)
3．3．5 山東高院撤銷二審判決指令再審………………(208)
3．3．6青島市中級(jí)人民法院另組合議庭再審…………(208)
3．3．7青島案簡(jiǎn)單評(píng)論…………………………………(209)
3．4 一些惡劣的判例對(duì)發(fā)生的進(jìn)口押匯視而不見(jiàn)………(211)
3．5最高法院的不確定立場(chǎng)………………………………(211)
3．5．1過(guò)去的判例：進(jìn)口押匯合同是一份擔(dān)保借款
合同…………………………………一(211)
3．5．2海事案件：誰(shuí)持有提單誰(shuí)就對(duì)提單代表的貨物
具有所有權(quán)………………………………………(212)
3．5．3最高法院的最新立場(chǎng)：開(kāi)證行在提單以及提單
代表的貨物上具有擔(dān)保物權(quán)……………………(213)
4．關(guān)鍵的問(wèn)題：進(jìn)口押匯在擔(dān)保法框架內(nèi)的困難……………(214)
4．1質(zhì)押物的脫手和質(zhì)押權(quán)的成立………………………(214)
4．2一個(gè)合理的解釋：信托收據(jù)下的間接占有……………(217)
4．3開(kāi)證擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任問(wèn)題…………………………(219)
4．4英美法的衡平法傳統(tǒng)和信托以及信托收據(jù)…………(220)
4．5 中國(guó)有了信托法………………………………………(221)
4．6擔(dān)保法上的要求和信托法上約定的沖突……………(223)
4．7大陸法上的判例和學(xué)理：讓與擔(dān)保對(duì)占有改定的
確認(rèn)………………………………………(224)
4．7．1擔(dān)保法和實(shí)踐的矛盾：典型性擔(dān)保和非典型性
擔(dān)保…………………………………一(224)
4．7．2矛盾的解決：證與擔(dān)保……………………………(227)
4．7．3讓與擔(dān)保的特點(diǎn)…………………………………(229)
4．7．3．1動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)的轉(zhuǎn)移作為擔(dān)保和占有改定
合二為一……………………………………(229)
4．7．3．2所有權(quán)的可贖回性…………………………(231)
4．7．3．3所有權(quán)轉(zhuǎn)移和占有改定的內(nèi)部性…………(231)
4．7．3．4虛偽表示與信托所有權(quán)……………………(233)
4．7．3．5所有權(quán)擔(dān)保沒(méi)有附隨性……………………(235)
4．7．4學(xué)理：所有權(quán)讓與擔(dān)保脫胎于德國(guó)法上抽象
行為理論…………………………………………(236)
4．7．5德國(guó)、法國(guó)和日本判例對(duì)民法典質(zhì)押必須轉(zhuǎn)移
占有的突破………………………………………(236)
4．7．6 中國(guó)：最高人民法院判例對(duì)非典型性擔(dān)保的
確認(rèn)………………………………………………(238)
4．7．7讓與擔(dān)保產(chǎn)生的新的矛盾：善意第三人取得擔(dān)保
物所有權(quán)……………………_．．_…………………(239)
4．7．8不轉(zhuǎn)移占有的質(zhì)押和抵押的區(qū)別………………(241)
5．結(jié)論和建議……………………………………………………(242)
5．1結(jié)論……………………………………………………(242)
5．2 建議……………………………………………………(243)
第二部分主要案例回顧和判決評(píng)論
最高人民法院紐科案判決評(píng)論…………………………………(247)
1．案件概要………………………………………………………(247)
2．評(píng)論……………………………………………………………(248)
2．1調(diào)整信用證項(xiàng)下各方權(quán)利義務(wù)的準(zhǔn)則………………(248)
2．2信用證獨(dú)立性原則……………………………………(249)
2．3嚴(yán)格相符原則和審單標(biāo)準(zhǔn)…………………………(251)
2．4審單時(shí)間………………………………………………(252)
2．5開(kāi)證行和議付行以及通知行的關(guān)系…………………(253)
3．結(jié)論……………………………………………(254)
最高人民法院潮連案判決評(píng)論…………………………………(255)
1．案件事實(shí)概要…………………………………………………(255)
2．兩審判決摘要…………………………………………………(256)
2．1一審判決摘要…………………………………………(256)
2．2上訴雙方意見(jiàn)…………………………………………(257)
2．3二審判決摘要…………………………………………(258)
3．判決評(píng)論………………………………………………………(258)
3．1法院嚴(yán)格尊重當(dāng)事人在信用證中的約定……………(258)
3．2法院適用跟單信用證統(tǒng)一慣例………………………(259)
3．3嚴(yán)格相符原則在信用證糾紛案件中的適用…………(259)
3．4當(dāng)心“軟條款”…………………………………………(264)
4．結(jié)論……………………………………………(265)
最高人民法院新湖商社案評(píng)論…………………………………(267)
1．案件事實(shí)摘要…………………………………………………(267)
2．上訴人的上訴理由……………………………………………(268)
3．兩審判決摘要…………………………………………………(269)
3．1四川省高級(jí)人民法院一審判決………………………(269)
3．2最高人民法院二審2000年12月13日判決…………(269)
4．判決評(píng)論………………………………………………………(271)
4．1新的信用證準(zhǔn)先例……………………………………(271)
4．2本案的主要爭(zhēng)執(zhí)點(diǎn)…………………………………(272)
4．3信用證的獨(dú)立性原則和欺詐例外……………………(273)
4．4開(kāi)證申請(qǐng)人以基礎(chǔ)合同欺詐為由申請(qǐng)法院止付
信用證…………………………………………………(274)
4．5信用證欺詐的認(rèn)定和實(shí)質(zhì)性標(biāo)準(zhǔn)……………………(276)
4．6信用證糾紛和基礎(chǔ)合同糾紛的不同導(dǎo)致追加第三人
的不同…………………………………………………(277)
4．7信用證糾紛涉及的管轄權(quán)問(wèn)題………………………(279)
最高人民法院江陰外貿(mào)案評(píng)論…………………………………(280)
1．案件概要………………………………………………………(280)
2．法院判決意見(jiàn)…………………………………………………(282)
3．本案爭(zhēng)執(zhí)點(diǎn)……………………………………………………(285)
4．法律分析………………………………………………………(285)
4．1 賣(mài)方即受益人交單不符已構(gòu)成基礎(chǔ)合同項(xiàng)下的根本
違約……………………………………………………(285)
4．2受益人交單不符即導(dǎo)致信用證終結(jié)…………………(286)
4．3 法院的立場(chǎng)和商業(yè)實(shí)踐………………………………(288)
山東省高級(jí)人民法院青島農(nóng)行案判決評(píng)論……………………(290)
1．爭(zhēng)執(zhí)點(diǎn)…………………………………………………………(290)
2．案件事實(shí)概要…………………………………………………(290)
3．判決摘要………………………………………………………(291)
3．1 一審山東省青島市人民法院民事判決書(shū)摘要………(291)
3．2 山東省高級(jí)人民法院二審民事判決書(shū)摘要…………(292)
3．3 山東省高級(jí)人民法院再審判決書(shū)判決摘要…………(292)
4．評(píng)論……………………………………………………………(294)
4．1 三審判決的不同意見(jiàn)…………………………………(294)
4．2值得商榷的再審判決…………………………………(294)
4．3本案的教訓(xùn)……………………………………………(295)
武漢市中級(jí)人民法院牟其中信用證詐騙案一審判決評(píng)論……(296)
1．犯罪故意問(wèn)題：牟其中有無(wú)非法占有的犯罪故意…………(296)
1．1 信用證是國(guó)際貿(mào)易的結(jié)算手段………………………(296)
1．2信用證也是融資工具…………………………………(296)
1．3牟其中利用了信用證的融資功能……………………(297)
1．4 非法占用和非法占有的區(qū)別…………………………(298)
1．5牟其中有無(wú)還款意圖…………………………………(30O)
2．犯罪主體問(wèn)題：牟其中騙了誰(shuí)的錢(qián)…………………………(300)
2．1 開(kāi)證行有無(wú)因南德集團(tuán)受損失………………………(300)
2．2信用證為誰(shuí)開(kāi)：代理進(jìn)口制度…………………………(301)
2．3開(kāi)證行接受的開(kāi)證擔(dān)保人……………………………(302)
2．4信用證的法律關(guān)系問(wèn)題………………………………(302)
3．犯罪的客觀要件：南德集團(tuán)有無(wú)實(shí)施詐騙行為……………(302)
3．1判決書(shū)認(rèn)定騙開(kāi)信用證的推理過(guò)程…………………(302)
3．2提交假單據(jù)并非南德集團(tuán)和牟其中所為，也非受
南德集團(tuán)和牟其中指使………………………………(303)
4．孫中輝案和牟其中案：兩宗信用證詐騙案判決的比較……(303)
4．1 青島市泛華經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司和孫中輝信用證
詐騙案…………………………………………………(303)
4．2又是香港東澤科技有限公司提交假單證……………(304)
4．3開(kāi)證申請(qǐng)人騙開(kāi)信用證和開(kāi)證申請(qǐng)人的下一家騙開(kāi)
信用證…………………………………………………(304)
4．4兩宗案件應(yīng)有區(qū)別……………………………………(304)
5．結(jié)論和牟其中案對(duì)經(jīng)貿(mào)界的警示……………………………(305)
廈門(mén)市海事法院千金一案判決評(píng)論……………………………(306)
1．案件事實(shí)概要…………………………………………………(307)
2．判決摘要………………………………………………………(308)
3．判決評(píng)論………………………………………………………(309)
3．1什么是信用證欺詐以及欺詐的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)……………(309)
3．2獨(dú)立性原則和欺詐例外………………………………(312)
3．3欺詐例外也有例外……………………………………(314)
3．4審理基礎(chǔ)合同欺詐時(shí)如何處理信用證交易…………(318)
3．5未經(jīng)審判剝奪開(kāi)證行和信用證項(xiàng)下匯票持票人的
權(quán)利……………………………………………………(321)
3．6 在凍結(jié)和撤銷信用證付款時(shí)要特別保護(hù)銀行的
聲譽(yù)……………………………………………………(322)
3．7 法院不當(dāng)干預(yù)信用證支付造成銀行實(shí)務(wù)的混亂和
銀行的尷尬地位………………………………………(323)
3．8在處理信用證凍結(jié)或止付案件時(shí)法院和法官自由
裁量權(quán)的濫用…………………………………………(324)
3．9證明信用證欺詐和必須給予法律救濟(jì)的舉證標(biāo)準(zhǔn)和
舉證責(zé)任………………………………………………(326)
3．10給予凍結(jié)信用證支付命令的單方程序………………(329)
單據(jù)之間不一致以及單據(jù)之間相互補(bǔ)救的法律問(wèn)題…………(332)
l．案情……………………………………………………………(332)
2．爭(zhēng)執(zhí)的主要問(wèn)題………………………………………………(332)
法律分析………………………………………………………(333)
3．1法律問(wèn)題歸納…………………………………………(333)
3．2 中國(guó)法院的指導(dǎo)性判例………………………………(333)
3．3 中國(guó)法院的處理原則…………………………………(333)
3．4單據(jù)之間的不一致問(wèn)題………………………………(334)
3．5打字錯(cuò)誤、合理審單人標(biāo)準(zhǔn)以及對(duì)審單人的誤導(dǎo)
可能……………………………………………………(335)
3．6 開(kāi)證行能否參考單據(jù)中的其他無(wú)關(guān)欄目……………(335)
3．7單據(jù)之間能否互相補(bǔ)救(Inter—Document Cure)……(338)
3．8反對(duì)單據(jù)之間互相補(bǔ)救的理由………………………(342)
．結(jié)論……………………………………………………………(343)
第三部分各級(jí)法院信用證以及與信用證
有關(guān)案例的判決書(shū)選登
最高人民法院頌佳實(shí)業(yè)有限公司訴開(kāi)證行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江西
省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部?jī)陡缎庞米C糾紛案判決書(shū)………(347)
最高人民法院中國(guó)銀行新疆分行訴新興公司信用證交易糾紛
案判決書(shū)………………………………………………(352)
最高人民法院瑞士紐科案判決書(shū)………………………………(357)
最高人民法院潮連案判決書(shū)……………………………………(362)
最高人民法院江陰外貿(mào)案判決書(shū)………………………………(367)
最高人民法院三和銀行案判決書(shū)………………………………(373)
最高人民法院哈爾濱工商銀行案判決書(shū)………………………(382)
最高人民法院海南寰島公司案判決書(shū)…………………………(391)
最高人民法院中冶湖北公司案判決書(shū)…………………………(403)
最高人民法院韓國(guó)新湖商社案判決書(shū)…………………………(415)
最高人民法院農(nóng)行江頭支行案判決書(shū)………………………(420)
最高人民法院工行青島經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)支行案判決書(shū)……………(426)
北京市高級(jí)人民法院意大利信貸銀行案判決書(shū)………………(432)
北京市高級(jí)人民法院荷蘭銀行信用證糾紛案判決摘要………(440)
天津市高級(jí)人民法院天誠(chéng)集團(tuán)案一審判決書(shū)…………………(447)
重慶市高級(jí)人民法院進(jìn)口押匯案件一審判決書(shū)………………(453)
山東省青島市中級(jí)人民法院中國(guó)銀行進(jìn)口押匯和履約擔(dān)保案
判決書(shū)…………………………………………………(461)
青島市南區(qū)人民法院民事判決書(shū)……………………………(461)
山東省青島市中級(jí)人民法院二審判決書(shū)……………………(468)
青島市中院二審判決書(shū)的更正書(shū)……………………………(475)
山東省高級(jí)人民法院再審裁定書(shū)……………………………(477)
青島市中級(jí)人民法院再審判決書(shū)……………………………(478)
青島市南區(qū)人民法院中信銀行青島分行訴中宇經(jīng)濟(jì)貿(mào)易發(fā)展公司
進(jìn)口押匯案判決書(shū)……………………………………(484)
深圳市福田區(qū)人民法院進(jìn)口押匯案判決書(shū)……………………(488)
廣州海事法院“中國(guó)工商銀行汕頭市韓江支行訴中國(guó)汕頭
外輪代理公司無(wú)單放貨糾紛案”判決書(shū)……………(492)
湖北省高級(jí)人民法院牟其中信用證詐騙案判決書(shū)……………(500)
青島市中級(jí)人民法院孫中輝信用證詐騙案判決書(shū)……………(514)
浙江省紹興市中級(jí)人民法院中行和農(nóng)行議付承兌匯票糾紛案
判決書(shū)…………………………………………………(522)
四川省高級(jí)人民法院新湖商社案一審判決書(shū)…………………(526)
福建省高級(jí)人民法院福建中行訴福建中福反擔(dān)保案
判決書(shū)……………………………………(541)
江蘇省高級(jí)人民法院備用信用證案例材料……………………(549)
廣東省高級(jí)人民法院轉(zhuǎn)讓信用證案例判決書(shū)…………………(552)
廈門(mén)海事法院百利多公司信用證欺詐糾紛案判決書(shū)…………(560)
廈門(mén)海事法院香港千金一案判決書(shū)……………………………(566)
廈門(mén)市中級(jí)人民法院福建興業(yè)銀行訴北方工業(yè)公司信用證
拒付糾紛案……………………………………………(570)
福建省高級(jí)人民法院廈門(mén)北方公司訴福建興業(yè)銀行信用證
案件二審判決書(shū)………………………………………(573)
上海市浦東區(qū)人民法院進(jìn)口押匯案件判決報(bào)道………………(580)
揚(yáng)州市中級(jí)人民法院中國(guó)銀行訴韓國(guó)朝興銀行信用證拒付案
判決……………………………………………………(582)
第四部分最高人民法院司法解釋以及
中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定文本
附錄一最高人民法院《全國(guó)沿海地區(qū)涉外、涉港澳經(jīng)濟(jì)審判
工作座談會(huì)紀(jì)要》……………………………………(589)
附錄二最高人民法院關(guān)于人民法院能否對(duì)信用證開(kāi)證保證
金采取凍結(jié)和扣劃措施問(wèn)題的規(guī)定…………………(596)
附錄三最高人民法院、中國(guó)人民銀行《關(guān)于依法規(guī)范人民法
院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知》………………(598)
附錄四 中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)信用證管理的通知》………(601)
附錄五 中國(guó)人民銀行《關(guān)于商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算遠(yuǎn)期信用證
業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》…………………………(603)
附錄六 最高人民法院“關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題
的規(guī)定”【討論稿)……………………………………(606)
附錄七 中華全國(guó)律師協(xié)會(huì)《律師信用證業(yè)務(wù)指引》
(討論稿)………………………………………………(609)
1． 信用證……………………………………………………(609)
1．1信用證的定義………………………………………(609)
1．1．1沒(méi)有信用證的確切定義………………………(609)
1．1．2注意各國(guó)國(guó)內(nèi)法的定義………………………(609)
1．1．3 中國(guó)國(guó)內(nèi)法的定義……………………………(609)
1．2信用證定義在法律實(shí)務(wù)上的意義…………………(610)
1．3信用證的獨(dú)特性……………………………………(610)
2． 信用證的歷史……………………………………………(610)
2．1 英美法和大陸法的發(fā)展史…………………………(610)
2．1．1商人法…………………………………………(610)
2．1．2國(guó)際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)……………………………(611)
2·1·3跟單信用證統(tǒng)一慣例作為國(guó)際慣例或標(biāo)準(zhǔn)合同
條款…………………………………(611)
2·2 國(guó)際商會(huì)的跟單信用證統(tǒng)一慣例的發(fā)展史………(612)
2·2·1 國(guó)際商會(huì)的努力……………………………(612)
2·2·2美國(guó)銀行界的努力…………………………(612)
2·2·3英國(guó)和倫敦實(shí)務(wù)的影響……………………(612)
2·2·4普通法和大陸法的妥協(xié)產(chǎn)物…………………(612)
3· 國(guó)際商會(huì)跟單信用證統(tǒng)一慣例和國(guó)內(nèi)法………………(613)
3·1 跟單信用證統(tǒng)一慣例作為國(guó)際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)
準(zhǔn)則……………………………………(613)
3·2跟單信用證統(tǒng)一慣例在各國(guó)國(guó)內(nèi)法上的地位……(613)
3·3 國(guó)內(nèi)法和跟單信用證統(tǒng)一慣例之關(guān)系……………(613)
3·4備用信用證問(wèn)題……………………………………(614)
3·5 e—UCP…………………………………(614)
3·6研究各國(guó)判例的重要性……………………………(615)
4· 信用證機(jī)制的基本原則…………………………………(616)
4·1信用證的獨(dú)立性原則………………………………(616)
4·2信用證的單據(jù)交易原則……………………………(617)
4·3信用證的表面嚴(yán)格相符原則………………………(617)
4·4信用證的迅捷付款機(jī)制……………………………(618)
4·5維護(hù)信用證機(jī)制和反欺詐原則……………………(619)
4·6鼓勵(lì)參與信用證交易和建立對(duì)信用證機(jī)制的信賴
原則……………………………………(620)
5· 信用證項(xiàng)下各方之法律關(guān)系……………………………(620)
5·1 信用證項(xiàng)下各方之標(biāo)準(zhǔn)合同關(guān)系…………………(620)
5·2開(kāi)證申請(qǐng)人和受益人之間的關(guān)系…………………(621)
5·3開(kāi)證行和開(kāi)證申請(qǐng)人之間的關(guān)系…………………(621)
5·4開(kāi)證行和受益人之關(guān)系……………………………(622)
5．5 開(kāi)證行和中間行之關(guān)系……………………………(622)
5．6銀行責(zé)任的免除……………………………………(623)
6． 信用證的國(guó)際私法規(guī)則…………………………………(623)
6．1 國(guó)際商會(huì)的態(tài)度……………………………………(623)
6．2 英國(guó)和美國(guó)的規(guī)則…………………………………(624)
6．2．1管轄權(quán)的確定…………………………………(624)
6．2．2準(zhǔn)據(jù)法的確定…………………………………(625)
6．3 中國(guó)的成文法和判例………………………………(625)
6．3．1一般情形………………………………………(625)
6．3．2不方便法院……………………………………(626)
7． 信用證欺詐和司法救濟(jì)問(wèn)題……………………………(626)
7．1信用證欺詐和欺詐例外問(wèn)題………………………(626)
7．1．1信用證的欺詐例外……………………………(627)
7．1．2最高人民法院的最新判決：欺詐例外和實(shí)質(zhì)性
欺詐…………………………………………(628)
7．1．3欺詐例外的豁免………………………………(629)
7．1．4審理基礎(chǔ)合同欺詐時(shí)如何處理信用證交易…(631)
7．2信用證欺詐的司法救濟(jì)……………………………(633)
7．2．1 中國(guó)法院審理信用證欺詐案件出現(xiàn)的嚴(yán)重
問(wèn)題……………………………………………(633)
7．2．2信用證欺詐的司法救濟(jì)措施…………………(634)
7．2．2．1 因信用證欺詐而凍結(jié)信用證的條件……(634)
7．2．2．2各地法院對(duì)該司法解釋的遵守…………(635)
7．2．2．3最高人民法院的其他相關(guān)內(nèi)部指示
文件………………………………………(635)
7．2．3 關(guān)于人民法院的扣劃令和凍結(jié)令……………(635)
7．2．3．1 信用證開(kāi)證保證金和信用證下的資金…(635)
7．2．3．2關(guān)于開(kāi)證保證金…………………………(636)
7．2．3．3 凍結(jié)信用證開(kāi)證保證金和凍結(jié)信用證項(xiàng)下
款項(xiàng)的區(qū)別………………………………(636)
7．2．3．4關(guān)于凍結(jié)問(wèn)題……………………………(637)
7．2．3．5關(guān)于扣劃問(wèn)題……………………………(637)
7．2．4《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體
銀行存款的通知》(1993)………………………(638)
7．2．4．1凍結(jié)單位的存款…………………………(638)
7．2．4．2銀行對(duì)執(zhí)行的配合………………………(639)
7．2．5最高人民法院、中國(guó)人民銀行關(guān)于依法規(guī)范人民
法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知………(639)
7．2．5．1該文件的約束力…………………………(639)
7．2．5．2凍結(jié)被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款的手續(xù)和
程序………………………………………(640)
7．2．5．3不得隱匿、轉(zhuǎn)移存款、通風(fēng)報(bào)信、指使當(dāng)事
人轉(zhuǎn)移存款………………………………(640)
7．2．6關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣押司法解釋和止付令的
問(wèn)題……………………………………………(640)
7．2．6．1存在的問(wèn)題………………………………(640)
7．2．6．2關(guān)于止付令………………………………(641)
7．3人民法院在處理信用證欺詐案件中的其他問(wèn)題…(642)
7．3．1信用證下已經(jīng)開(kāi)證行承兌的匯票問(wèn)題………(642)
7．3．2凍結(jié)和撤銷信用證付款時(shí)對(duì)銀行聲譽(yù)特別
保護(hù)……………………’………………………(643)
7．3．3 法院不當(dāng)干預(yù)信用證支付造成銀行實(shí)務(wù)的
混亂和銀行的尷尬地位………………………(643)
7．3．4 在處理信用證案件時(shí)法院和法官自由裁量權(quán)的
濫用……………………………………………(644)
7．3．5證明信用證欺詐和必須給予法律救濟(jì)的舉證
標(biāo)準(zhǔn)和舉證責(zé)任………………………………(644)
8． 信托收據(jù)…………………………………………………(645)
8．1信托收據(jù)來(lái)自于衡平法……………………………(645)
8．2 中國(guó)已經(jīng)有了信托法………………………………(645)
8．3 當(dāng)事人在信托收據(jù)中的約定對(duì)開(kāi)證擔(dān)保效力的
． 影響…………………………………………………(647)
9． 信用證的讓渡和轉(zhuǎn)讓……………………………………(647)
9．1信用證的讓渡(Assignment)………………………(647)
9．2信用證的轉(zhuǎn)讓(Transfer)……………………………(648)
9．3信用證讓渡和轉(zhuǎn)讓的區(qū)別…………………………(648)
10． 銀行在信用證交易中的擔(dān)保利益……………………(649)
10．1 銀行在信用證交易中的擔(dān)保利益問(wèn)題的
重要性………………………………………………(649]
10．2案件的多發(fā)性和對(duì)銀行的特殊意義………………(649]
10．3法律不清晰…………………………………………(649)
10．4銀行在信用證交易中的擔(dān)保的設(shè)定………………(650)
10．4．1明示的擔(dān)保設(shè)定………………………………(650)
10．4．2默示的擔(dān)保設(shè)定………………………………(650)
10．4．3人的保證………………………………………(651)
10．4．4物的擔(dān)保………………………………………(65l)
10．4．5付款贖單問(wèn)題…………………………………(65l)
10．4．6銀行之間的惡性競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致開(kāi)證行擔(dān)保的
落空……………………………………………(652)
10．4．7物保優(yōu)于人保的協(xié)議排除……………………(652)
11． 信用證交易中的單據(jù)…………………………………(652)
11．1信用證是單據(jù)交易…………………………………(652)
11．1．1銀行只關(guān)心單據(jù)沒(méi)有義務(wù)知曉基礎(chǔ)交易和特殊
貿(mào)易慣例………………………………………(653)
11．1．2信用證交易中單據(jù)的核心地位………………(653)
11．1．3單據(jù)是銀行開(kāi)證的附屬擔(dān)保物………………(653)
11．1．4進(jìn)口押匯問(wèn)題…………………………………(653)
11．2信用證業(yè)務(wù)中的主要單據(jù)…………………………(654)
11．2．1海運(yùn)提單………………………………………(654)
11．2．2空運(yùn)與陸運(yùn)單據(jù)………………………………(654)
11．2．3保險(xiǎn)單…………………………………………(655)
11．2．4跟單匯票………………………………………(655)
11．2．5多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)…………………………………(655)
11．2．6商業(yè)發(fā)票………………………………………(656)
11．2．7審單清單………………………………………(656)
11．3開(kāi)證行審單中應(yīng)注意的幾個(gè)問(wèn)題…………………(656)
11．3．1開(kāi)證行遺失單據(jù)的責(zé)任………………………(656)
11．3．2開(kāi)證行審單的合理時(shí)間………………………(656)
11．3．3 UCP500的排除原則被最高人民法院的新
判例接受………………………………………(657)
11．3．4不符點(diǎn)通知的完善……………………………(657)
12． 律師在從事信用證業(yè)務(wù)中應(yīng)該注意的主要問(wèn)題……(658)
12．1 中國(guó)國(guó)內(nèi)信用證法律實(shí)務(wù)的狀況…………………(658)
12．1．1沒(méi)有成文法……………………………………(658)
12．1．2沒(méi)有判例法……………………………………(658)
12．1．3很少的司法解釋和公布的指導(dǎo)性判例………(658)
12．1．4 同一法院的不同做法以及不同法官的不同
理解……………………………………………(659)
12．1．5 各地的不同做法和各級(jí)法院的不同做法……(659)
12．1．6法院和銀行實(shí)務(wù)界缺少溝通以及極少使用
專家證人和專家意見(jiàn)…………………………(659)
12．2律師從事信用證業(yè)務(wù)中一些實(shí)際問(wèn)題……………(660)
12．2．1律師的素質(zhì)要求………………………………(660)
12．2．1律師對(duì)國(guó)際經(jīng)貿(mào)實(shí)務(wù)的了解…………………(660)
12．2．3 國(guó)內(nèi)和國(guó)外法院審理信用證案件的差距……(660)
12．3 wTO以后對(duì)律師現(xiàn)有銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的影響……(661)
12．3．1 中資銀行在國(guó)外從事信用證業(yè)務(wù)……………(661)
12．3．2外資銀行可以在國(guó)內(nèi)從事信用證業(yè)務(wù)………(661)
附錄八引用案例和資料目錄…………………………………(662)
法律和法規(guī)……………………………………………………(662)
案例表…………………………………………………………(663)
國(guó)內(nèi)案例……………………………………………………(663)
外國(guó)判決……………………………………………………(670)
引用的中英文文章目錄………………………………………(674)
中文文章……………………………………………………(674)
英文文章……………………………………………………(678)
書(shū)籍……………………………………………………………(680)
中文書(shū)籍……………………………………………………(680)
英文書(shū)籍……………………………………………………(682)
后記………………………………………………………………(684)
