- 編號：53994
- 書名：商業銀行中間業務的法律風險及對策研究
- 作者：王衛國.李化常編
- 出版社：政法大學
- 出版時間：2012年12月
- 入庫時間：2013-1-28
- 定價：56
圖書內容簡介
本書的內容如其書名一般，是商業銀行在開展中間業務中的過程中，可能會遇到的法律風險和對這些風險的對策研究。首先，本書第一章介紹了國內、國外商業銀行中間業務的發展概況、法律環境，銀行中間業務的概念、分類及其法律風險的內涵和防范原則。其次，本書在第二章至第十章中，對銀團貸款業務、銀行理財業務、資產證券化業務、保函業務、保理業務、代客衍生交易業務、保險代理業務、基金托管業務及銀行票據業務等商業銀行中間業務進行分析。在對上述各類業務進行概述的基礎上，重點分析了開展各類中間業務時應注意的法律風險，并針對上述法律風險提出了相應的對策。最后，本書還選取了十多個與商業銀行中間業務相關的典型案例，并對案例進行了剖析，使讀者能更接近于實踐。此外，本書在附錄中將相關的法條列明，便于讀者查詢。
圖書目錄
前 言
第一章 總 論
第一節 商業銀行中間業務概述
一、國外商業銀行中間業務的發展概況
二、國內商業銀行中間業務的發展概況
三、我國商業銀行中間業務的法律環境
第二節 商業銀行中間業務概念和分類
一、商業銀行中間業務的概念
二、商業銀行中間業務的分類
第三節 商業銀行中間業務法律風險和基本應對策略
一、商業銀行中間業務法律風險的內涵
二、商業銀行中間業務法律風險的防范原則
第二章 銀團貸款業務的法律風險及防范
第一節 銀團貸款概述
一、銀團貸款的發展概況
二、銀團貸款的制度功能
三、銀團貸款的概念與分類
四、銀團貸款中的法律關系
五、我國銀團貸款的法律環境
第二節 銀團貸款業務的法律風險
一、直接銀團貸款的法律風險
二、間接銀團貸款的法律風險
三、國際銀團貸款的法律風險
第三節 銀團貸款法律風險的防范
一、直接銀團貸款法律風險的防范
二、間接銀團貸款法律風險的防范
三、國際銀團貸款法律風險的防范
第三章 銀行理財業務的法律風險及防范
第一節 銀行理財業務概述
一、銀行理財業務的發展
二、銀行理財業務的概念
三、銀行理財業務的商業功能
四、銀行理財業務的分類
五、銀行理財業務的法律關系分析
第二節 銀行理財業務的法律風險
一、銀行與客戶間關系的法律風險
二、銀行與信托公司之間信托關系的法律風險
三、信貸類銀行理財業務的法律風險
第三節 銀行理財業務法律風險的防范
一、行業監管中的法律風險防范對策
二、內部控制中的法律風險防范對策
三、市場關系中的法律風險防范對策
第四節 銀信合作理財最新監管文件分析
一、2009年以來監管情況概述
二、監管文件詳釋
第四章 資產證券化業務的法律風險及防范
第一節 資產證券化概述
一、美國資產證券化的發展歷史
二、中國資產證券化的發展歷史
三、資產證券化的制度功能
四、資產證券化業務的概念與分類
第二節 資產證券化涉及的法律關系分析
一、概述
二、資產支持證券的法律屬性
三、SPV的法律屬性
四、我國資產證券化與信托的關系
五、租賃資產證券化
第三節 資產證券化業務的法律風險
一、概述
二、資產池組建過程中的法律風險
三、證券化項目存續過程中的法律風險
四、資產證券化成敗關鍵——“真實出售”標準的法律風險
第四節 資產證券化業務法律風險的防范
一、行業監管中的法律風險防范對策
二、內部控制中的法律風險防范對策
三、市場關系中的法律風險防范對策
第五章 保函業務的法律風險及防范
第一節 保函業務概述
一、保函業務的發展現狀
二、保函業務的法律環境
三、保函業務的分類分析
第二節 國內保函的法律風險及防范
一、國內保函概述
二、國內保函的法律風險
三、國內保函法律風險的防范對策
第三節 涉外保函的法律風險及防范
一、涉外保函概述
二、涉外保函業務的法律風險
三、涉外保函法律風險的防范對策
第六章 保理業務的法律風險及防范
第一節 保理業務概述
一、國內外商業銀行保理業務的發展狀況
二、國內外商業銀行保理業務法律和監管環境
三、保理業務的定義及類型
四、保理業務性質的法律解析
第二節 保理業務的法律風險
一、國內單保理業務的法律風險
二、國際雙保理業務的法律風險
第三節 保理業務的法律風險防范
一、國內單保理業務的法律風險防范
二、國際雙保理業務的法律風險防范
第七章 代客衍生交易業務的法律風險及防范
第一節 代客衍生交易的業務概況
一、國內外商業銀行代客衍生交易的發展概況
二、國內銀行代客衍生交易的法律環境
第二節 代客衍生交易的法律風險
一、衍生產品交易自身的風險
二、代客衍生品交易的法律風險
第三節 代客衍生交易法律風險的防范
一、完善代客衍生交易法律文件
二、完善信息披露制度
三、加強內部控制
第八章 保險代理業務的法律風險及防范
第一節 國內外代理保險的發展狀況
一、國外代理保險的發展狀況
二、國內代理保險的發展狀況
第二節 我國銀行代理保險業務的法律性質與法律環境
一、我國銀行代理保險的法律性質
二、我國銀行代理保險的法律環境
第三節 銀行代理保險的法律風險
一、法律環境風險
二、代理權相關的法律風險
三、操作性法律風險
四、洗錢法律風險
第四節 商業銀行保險代理業務的法律風險防范
一、加強行業監管中法律風險的防范
二、加強市場關系中法律風險的防范
三、加強內部控制中法律風險的防范
第九章 基金托管業務的法律風險及防范
第一節 商業銀行基金托管業務概述
一、托管人制度及法律關系分析
二、國內外商業銀行基金托管的發展狀況
三、國內基金托管業務的法律環境
第二節 基金托管業務的法律風險
一、行業監管中的法律風險
二、市場關系中的法律風險
三、內部控制中的法律風險
第三節 基金托管業務法律風險的防范
一、加強監管性法律風險的防范
二、加強交易對象和交易文件的法律審查
三、加強內部控制法律風險的防范
第十章 銀行票據業務的法律風險及防范
第一節 銀行票據業務概述
一、國內外銀行票據業務的發展現狀
二、票據業務的法律環境
第二節 匯票業務
一、匯票概述
二、商業匯票法律關系分析
三、商業匯票業務的法律風險
四、商業匯票業務法律風險的防范
第三節 本票業務
一、本票概述
二、本票業務的法律風險及防范
第四節 支票業務
一、支票的概述
二、支票的法律風險及其防范
典型案例匯編
案例1：華寶信托有限公司訴陳碰興金融借款合同案
案例2：中國遠洋運輸總公司與菱信租賃國際（巴拿馬）
有限公司借款合同糾紛案
案例3：代客外匯結構性遠期交易責任糾紛案
案例4：海升—摩根士丹利交易訴訟管轄權之爭
案例5：中國進出口銀行訴深圳市曙光信息技術有限公司等
其他擔保合同案
案例6：招商銀行天津分行訴天津華通潤商貿發展有限
公司等保理合同案
案例7：中國工商銀行股份有限公司無錫分行訴江陰中馬
橡膠制品有限公司等借款案
案例8：中財國企投資有限公司與中國光大銀行股份有限公司
上海嘉定支行借款合同糾紛上訴案
案例9：中國保理第一案——云南省紡織品進出口公司訴中國銀行
北京分行、中國銀行云南省分行保理合同糾紛案
案例10：交通銀行中山市第七支行訴建設銀行海口市第三支行票據
付款請求權糾紛案
案例11：石獅市百匯針織服裝有限公司訴中國銀行武漢市陽邏開發區
支行票據損害賠償糾紛案
附錄 相關法律法規
商業銀行中間業務暫行規定
銀團貸款業務指引
商業銀行理財產品銷售管理辦法
信貸資產證券化試點管理辦法
境內機構對外擔保管理辦法
境內機構對外擔保管理辦法實施細則
境外外匯賬戶管理規定
中國銀行業保理業務規范
銀行業金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法
商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法
后 記
