- 編號(hào)：96015
- 書名：反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙：守住你的錢袋子
- 作者：劉磊
- 出版社：法律
- 出版時(shí)間：2024年3月
- 入庫時(shí)間：2024-4-8
- 定價(jià)：86
圖書內(nèi)容簡(jiǎn)介
"作為一種新型的網(wǎng)絡(luò)犯罪，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與信息、資金和互聯(lián)網(wǎng)的關(guān)系緊密。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理，尤其金融反電詐，需要納入更加系統(tǒng)和法治化的軌道，有效將信息端、資金端和互聯(lián)網(wǎng)端融合到一起，從法律、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、技術(shù)等角度切入，開展多元化參與和多方共治。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙：守住你的錢袋子》一書用通俗易懂的文字、生動(dòng)形象的案例，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的類型、法律問題進(jìn)行闡述說明，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類案件治理路徑給予建議，對(duì)于公眾有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有指導(dǎo)意義，對(duì)于公安、檢察院、法院的辦案工作具有參考價(jià)值。"
圖書目錄
"目 錄
第一篇 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的歷史過程
一、早期電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的由來
（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的興起（1990~2002年）
（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的快速增長(zhǎng)（2003~2008年）
（三）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙向境外轉(zhuǎn)移
二、當(dāng)今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀
（一）犯罪團(tuán)伙產(chǎn)業(yè)化
（二）目標(biāo)對(duì)象精準(zhǔn)化
（三）犯罪區(qū)域跨境化
（四）犯罪手段智能化
（五）受害群體年輕化
三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)重后果
（一）個(gè)人隱私泄露，影響正常生活
（二）造成財(cái)產(chǎn)損失，贓款追回困難
（三）衍生其他犯罪，造成次生傷害
（四）破壞社會(huì)誠(chéng)信，影響社會(huì)秩序
四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理難點(diǎn)
（一）詐騙模式升級(jí)快
（二）跨境打擊抓捕難
（三）調(diào)查獲取證據(jù)難
（四）止付追蹤贓款難
五、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙根治難的原因
（一）騙局低成本高收益
（二）司法認(rèn)定困難
（三）打擊效能不高
（四）犯罪技術(shù)更新防范困難
（五）居民心理破防，防騙意識(shí)較弱
第二篇 警惕“料農(nóng)”收集信息做“魚餌”
一、“料農(nóng)”源起
（一）個(gè)人信息是電信詐騙的一手資料
（二）個(gè)人信息非法交易牟利空間巨大
（三）個(gè)人信息保護(hù)法律制度尚不完善
二、當(dāng)下個(gè)人信息被違法收集濫用現(xiàn)狀
（一）過度收集用戶個(gè)人信息屢見不鮮
（二）擅自提供或者披露用戶個(gè)人信息
（三）非法對(duì)用戶的個(gè)人信息進(jìn)行買賣
（四）個(gè)人信息被盜竊或泄露風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)峻
（五）超目的超范圍使用用戶個(gè)人信息
（六）用戶個(gè)人信息管理不善和被冒用
三、違法收集公民個(gè)人信息的法律后果
（一）信息類犯罪：侵犯公民個(gè)人信息罪
（二）非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪
（三）詐騙罪等財(cái)產(chǎn)類犯罪
四、如何防范個(gè)人信息被違法收集
（一）完善個(gè)人信息保護(hù)相關(guān)法規(guī)制度
（二）明確個(gè)人信息權(quán)利，推動(dòng)數(shù)據(jù)市場(chǎng)合規(guī)
（三）技術(shù)上借助隱私保護(hù)和數(shù)據(jù)脫敏等手段
五、以案釋法
（一）電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)擅自泄露用戶個(gè)人信息構(gòu)成侵犯隱私權(quán)
（二）侵犯公民個(gè)人信息罪、詐騙罪案例
（三）非法買賣個(gè)人信息的刑事案件
第三篇 警惕“卡農(nóng)”收集“兩卡”做馬甲
一、為什么會(huì)出現(xiàn)“卡農(nóng)”
（一）“卡農(nóng)”現(xiàn)象原因探究
（二）“兩卡”犯罪的精細(xì)化與隱蔽化
二、以“卡農(nóng)”為核心的違法行為現(xiàn)狀
（一）出售出借“兩卡”違法行為
（二）違規(guī)使用“兩卡”的違法行為
三、非法交易“兩卡”的法律規(guī)制
（一）收集、交易“兩卡”行為的違法性
（二）非法買賣“兩卡”違法犯罪人員的行為懲戒
（三）銀行對(duì)于“兩卡”非法交易的法律責(zé)任
四、如何避免成為“兩卡”詐騙的對(duì)象
（一）公民從源頭上提高防范意識(shí)
（二）完善銀行卡非法交易的識(shí)別和防范機(jī)制
（三）落實(shí)電信運(yùn)營(yíng)商對(duì)于“兩卡”的管理主體責(zé)任
（四）統(tǒng)籌社會(huì)力量，清除“兩卡”非法交易土壤
五、以案釋法
（一）“王某、蘭某妨害信用卡管理、非法提供信用卡信息案”
（二）“胡某某等幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、侵犯公民個(gè)人信息案”
（三）“朱某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、盜竊罪案”
（四）“陳某某等人掩飾、隱瞞犯罪所得案”
第四篇 警惕互聯(lián)網(wǎng)信息跳轉(zhuǎn)充當(dāng)“釣魚”手段
一、互聯(lián)網(wǎng)詐騙脈絡(luò)分析
（一）貼近生活的具體場(chǎng)景，劇本化的設(shè)計(jì)思路
（二）利用第三方渠道驗(yàn)證，獲取信任
二、互聯(lián)網(wǎng)參與主體的法律規(guī)制
（一）網(wǎng)絡(luò)接入責(zé)任
（二）網(wǎng)絡(luò)地址代理和轉(zhuǎn)換責(zé)任
（三）網(wǎng)絡(luò)地址注冊(cè)和空間租用服務(wù)責(zé)任
（四）賬號(hào)管理責(zé)任
三、如何推動(dòng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的互聯(lián)網(wǎng)治理
（一）完善互聯(lián)網(wǎng)參與主體的責(zé)任體系
（二）強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)賬戶管理，落實(shí)主體責(zé)任
（三）加強(qiáng)平臺(tái)內(nèi)容審查，避免詐騙信息發(fā)布
四、以案釋法
（一）“周某某與廣東快客電子商務(wù)有限公司網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)責(zé)任糾紛案”
（二）“付某某與北京三快信息科技有限公司等網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)責(zé)任糾紛案”
（三）“吳某某詐騙罪案”
第五篇 加強(qiáng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“資金鏈”治理
一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的資金鏈識(shí)別
（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上游的“卡商”“卡農(nóng)”概念
（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的“水房”概念
（三）下游“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙”的概念
二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的洗錢手段
（一）第三方支付的洗錢手段
（二）第四方支付的洗錢手段
（三）利用“跑分”平臺(tái)實(shí)施的洗錢行為方式
（四）利用“虛擬”貨幣實(shí)施的洗錢方式
（五）貿(mào)易對(duì)沖或者“對(duì)外貿(mào)易”的洗錢方式
三、對(duì)利用虛擬貨幣“跑分”洗錢模式諸要素的分析及其法律后果
（一）虛擬貨幣的概念及特點(diǎn)分析
（二）虛擬貨幣促進(jìn)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢犯罪的發(fā)生與發(fā)展
（三）“跑分”平臺(tái)的構(gòu)建模式及打擊難度分析
（四）虛擬貨幣借助“跑分”平臺(tái)“洗錢”可能涉及的法律后果分析
四、如何加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“資金鏈”治理
（一）強(qiáng)化宣傳提升反詐騙、反洗錢、反賭博法治意識(shí)
（二）建立銀行與公檢法的良性聯(lián)動(dòng)機(jī)制
（三）強(qiáng)化技術(shù)措施的運(yùn)用
（四）存量賬戶的清查與規(guī)范管理
（五）正確認(rèn)識(shí)源頭治理的不同維度
五、以案釋法
（一）關(guān)于以幫信罪起訴的案例
（二）關(guān)于上述案例的分析及司法適用中的困惑與完善
（三）案例啟示與探索
第六篇 十大典型詐騙套路
（一）電信網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙的典型特征
（二）“刷單”返利詐騙
（三）“殺豬盤”詐騙
（四）冒充電商物流客服類詐騙
（五）冒充熟人或領(lǐng)導(dǎo)詐騙
（六）冒充公檢法機(jī)關(guān)詐騙——出于對(duì)公檢法機(jī)關(guān)以及國(guó)家機(jī)關(guān)的信任，從而放松警惕
（七）虛假投資理財(cái)詐騙
（八）虛假購物、服務(wù)類詐騙
（九）利用征信實(shí)施的詐騙
（十）網(wǎng)絡(luò)游戲虛假交易詐騙
第七篇 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法規(guī)解讀與治理分析
一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律法規(guī)解讀
（一）我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法規(guī)體系梳理
（二）《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的制定背景和目的
（三）《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的規(guī)制重點(diǎn)
（四）《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》制定的影響
二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中市場(chǎng)主體的責(zé)任承擔(dān)
（一）行政責(zé)任
（二）民事責(zé)任
（三）刑事責(zé)任
（四）合規(guī)制度建設(shè)
三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)犯罪分析
（一）幫信罪的結(jié)構(gòu)和入罪特征
（二）電信網(wǎng)絡(luò)犯罪納入詐騙罪的結(jié)構(gòu)和入罪特征
（三）掩飾隱瞞犯罪所得罪的結(jié)構(gòu)和入罪特征
（四）侵犯公民個(gè)人信息罪的結(jié)構(gòu)和入罪特征
四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的綜合治理分析
（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的管轄
（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的行刑銜接
（三）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的民刑銜接
第八篇 如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
一、國(guó)家層面
（一）完善法律法規(guī)，夯實(shí)法治基礎(chǔ)
（二）提升執(zhí)法能力，形成打防合力
（三）建設(shè)數(shù)據(jù)平臺(tái)，提高反制能力
（四）完善協(xié)同治理，加強(qiáng)聯(lián)防聯(lián)控
二、社會(huì)層面
（一）創(chuàng)新內(nèi)容形式，提升宣傳效果
（二）走向前端防范，重塑產(chǎn)業(yè)生態(tài)
（三）共同防詐反詐，構(gòu)建社區(qū)防線
三、個(gè)人層面
（一）增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不貪不信不轉(zhuǎn)
（二）提高隱私意識(shí)，防止信息泄露
（三）提高參與意識(shí)，明確法律后果
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